กองทุนเปิดใหม่ประจำสัปดาห์ (3/9/14)
ก่อนอื่นผมคงต้องบอกว่า กองทุนที่น่าสนใจในครั้งนี้ คงหนีไม่พ้น กองทุน Healthcare อีกครั้งครับ (ออกกันมาเยอะ อะไรขนาดนี้)
กองทุน UOB Smart Global Healthcare นั้นก็เป็นอีกกองทุนในกลุ่ม Healthcare ที่น่าสนใจครับ คราวนี้เรามาดูกันว่ากองทุนนี้มีทึ่มาที่ไปอย่างไรครับ
1. กองทุนนี้เป็นกองทุนที่ไปลงทุนกับกองทุน United Global Healthcare Fund อีกทีครับ
2. กองทุนนี้เป็นกองทุนที่กลุ่มของ Wellington Management มาช่วยบริหารครับ หรือ รับจ้างบริหารกองทุนของ UOB นั่นเอง
หลายท่านอาจจะคุ้นกับชื่อของ Wellington Management นี้....ใช่ครับ คือกลุ่มคนผู้บริหารกองทุน Wellington Management Portfolios (Dublin) Plc. Global Health Care Equity Portfolio เรียกได้ว่าเป็น แฝดคนละฝา กับ Bcare ของบัวหลวงครับ (ก่อนหน้านี้ผมคิดว่าเป็นกองทุน กองเดียวกันเสียอีกครับ ถ้าคนไหนที่ผมได้ให้ข้อมูลผิดไปขออภัยด้วยนะครับ)
3. ผลตอบแทนกองทุนใกล้เคียงกับกองทุนของ Wellington Management Portfolios (Dublin) Plc. Global Health Care Equity Portfolio แต่อาจจะน้อยกว่าเล็กน้อยครับ ส่วนไส้ในของกองทุนก็คล้ายกันมากครับ ส่วนผลตอบแทนที่ต่างกัน อาจจะมาจากค่าธรรมเนียม หรือ ค่าใช้จ่ายในการจ้างมาบริหารกองทุนครับ
ส่วนการเปรียบเทียบกับกองทุนอื่น ๆ ในกลุ่ม Healthcare ด้วยกัน อ่านได้ที่นี่ครับ
ซึ่งผมคงต้องบอกว่า ผลตอบแทนของกองทุนนี้ก็คงมีแนวโน้มใกล้เคียงกันกับกองทุนอื่น ๆ ครับ
ดังนั้นท่านไหนที่สนใจลงทุนกับกองทุนนี้ ก็สามารถลงทุนได้นะครับ แต่ก็ต้องดูเรื่องค่าธรรมเนียม และ ขั้นต่ำในการลงทุนด้วยนะครับ
คราวนี้เรามาดูกองทุนที่น่าสนใจอีกกองทุนนึงครับ
นั่นก็คือ กองทุน K-GPROP ครับ เรามาดูกันนะครับว่ากองทุนนี้ทำอะไร และลงทุนกับกองทุนอะไรกันครับ
กองทุนนี้จะลงทุนในกองทุน Morgan Stanley Investment Funds Global Property, Class I ซึ่งจะลงทุนให้ตราสารทุนในหมวดอสังหาริมทรัพย์ รวมถึงบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาอสังหาริมทรัพย์และ/หรือบริษัทที่เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ และการลงทุนรูปแบบต่างๆที่มีฐานะการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เช่น หน่วยลงทุนกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (Real Eatate Investment Trusts:REITs) และอื่น ๆ
พูดง่าย ๆ ว่าไปลงทุนกับกองทุนอสังหาฯ อีกที กับ หุ้นในกลุ่มของผู้ทำธุรกิจพัฒนาที่ดิน (พวกคอนโด ที่ดิน บ้านจัดสรร) ครับ
**รายละเอียดกองทุนกดที่นี่ครับ
โดยผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 16 % ครับ (5 ปี ย้อนหลัง (กองทุนแม่เปิดมา 8 ปีครับ)) ซึ่งก็ถือว่าสูงทีเดียวครับ สำหรับกองทุนอสังหา ฯ
ที่กองทุนนี้น่าสนใจส่วนนึงเพราะว่าเป็นกองทุนที่ได้รับความนิยมเหมือนกันครับ ปัจจุบันเป็นกองทุนที่ใหญ่อันดับต้น ๆ ของโลกเลยครับ
และผู้จัดการลงทุนลงทุนเน้นการลงทุนแบบ Bottom-up หรือดูจากพื้นฐานของ อสังหา ฯ หรือ หุ้นที่ไปลงทุนครับ
ยิ่งไปกว่านั้น !!! อสังหา ฯ ในสหรัฐเองก็ดูดีขึ้น หลังจากซบเซามานานครับ ตั้งแต่สมัย Hamburger Crisis ครับ
กองทุนนี้ไปลงทุนใน 3 ทวีปครับ 1 อเมริกา 2 เอชีย 3 ยุโรป แต่เน้นไปทาง สหรัฐประมาณ 27 % ของกองทุนครับ เนื่องจาก อสังหา ฯ ในสหรัฐเป็นสัดส่วนที่มากที่สุดในโลกอยู่แล้วครับ ต่อมาเป็นที่เอเชียครับ โดยเฉพาะ ญี่ปุ่น และ ฮ่องกงครับ ส่วนที่น่าสนใจคือ อสังหา ฯ ในแต่ละที่ที่ไปลงทุนด้วยก็น่าสนใจครับเช่น Unibail ที่ทำเกี่ยวกับอสังหา ฯ และพื้นที่ของห้างดังทั่วฝรั่งเศสเลยครับ
ส่วนหลายท่านน่าจะคุ้นกับ Simon Property นะครับ (เจ้าของคือ สามีของคุณ ปุ๋ย–ภรณ์ทิพย์ นาคหิรัญกนก นั่นเองครับ) ซึ่งเป็นเจ้าของอสังหา ฯ ที่ใหญ่มากในสหรัฐครับ (อันดับต้น ๆ เลยละครับ)
(ลงทุนกับกองทุนนี้ ไม่จำต้องเป็นต้องสวยระดับนางงามจักรวาล แค่มีเงิน 5000 บาท ก็เป็นผู้ถือหุ้นของ Simon Property ได้แล้วครับ)
ส่วนความเสี่ยงที่ต้องดูคือ เรื่องของค่าเงินครับ เนื่องจากกองทุนนี้ ได้ลดความเสี่ยงจากค่าเงิน หรือทำการ Hedge ค่าเงินไว้ที่ประมาณ 75 % ครับ
ส่วนความเสี่ยงอีกด้านคือ จะมีความเสี่ยงระดับเดียว "หุ้น" เนื่องจากไปลงทุนในหุ้นอสังหาฯ นั่นเองครับ
ถ้าท่านไหนที่ชื่นชอบ อสังหา ฯ ผมว่ากองทุนนี้ก็น่าสนใจทีเดียวครับ แต่อย่างที่ผมได้บอกทุกครั้ง อย่าลืมตรวจสอบค่าธรรมเนียมกันด้วยนะครับว่าเป็นอย่างไร และคุ้มค่าที่จะลงทุนด้วยหรือไม่ครับ
"อย่าลืมนะครับว่าการลงทุนมีความเสี่ยง เราต้องศึกษาหาข้อมูลก่อนการลงทุนนะครับ"
เนื่องจากว่าดึกมากแล้ว วันนี้ผมขอลาไปก่อน สวัสดีครับ
