โค้งสุดท้ายก่อนสิ้นปีแบบนี้ต้องหาตัวช่วยมาลดหย่อนภาษีกันสักหน่อยแล้ว ตัวช่วยที่น่าสนใจตอนนี้คงจะหนีไม่พ้นการซื้อกองทุน ที่สามารถลดหย่อนภาษีและยังได้สะสมเงินเก็บไว้ใช้ในอนาคต เหมาะกับมือใหม่หัดลงทุน เพราะมีผู้จัดการกองทุนบริหารเงินลงทุนของเรา ซึ่งจะมีกองทุนอะไรบ้างไปดูกันเลย
กองทุนรวม SSF
คือ “กองทุนรวมเพื่อการออม” มีการลงทุนในระยะยาวเป็นเวลาอย่างน้อย 10ปี สามารถลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% หรือสูงสุด 200,000 บาท ของรายได้พึงประเมิน ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อ ไม่จำเป็นต้องลงต่อเนื่องทุกปี ซื้อปีไหนสามารถลดหย่อนได้ปีนั้น เมื่อนับรวมกับกองทุนลดหย่อนภาษีอื่น ๆ และเบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญต้องไม่เกิน 500,000 บาท
กองทุนรวม RMF
คือ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ”
ต้องลงทุนใน RMF ต่อเนื่องทุกปี เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี จะขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่ออายุครบ 55 ปี บริบูรณ์ และต้องถือหน่วยลงทุนมาไม่น้อยกว่า 5 ปี นับแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก ยกเว้นกรณี ทุพพลภาพหรือเสียชีวิต สามารถลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% (ปรับเพิ่มขึ้นจากเดิม 15%) ของเงินได้พึงประเมิน สามารถลดหย่อนได้ตั้งแต่ปี 2563-2567 โดยเมื่อนับรวมกับเงินสะสมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ กองทุนสงเคราะห์ตามกฎหมายว่าด้วยโรงเรียนเอกชน กองทุนการออมแห่งชาติต้องไม่เกิน 500,000 บาท
ซึ่งหากใครที่กำลังสนใจลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีกับกองทุน
SSF และ RMF ควรศึกษาข้อมูลการลงทุนและคู่มือภาษีให้เข้าใจก่อนการตัดสินในลงทุนโดยเลือกผู้จัดการกองทุนที่มีความสามารถและประสบการณ์เพื่อเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทนที่ดี
Aberdeen Standard Investment เป็นใคร
Aberdeen Standard Investments เป็นหนึ่งในบริษัทที่มีนวัตกรรมการลงทุนที่ทันสมัยที่สุดในตลาด โดยมีผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนและโซลูชั่นให้กับลูกค้าทั่วโลก มูลค่า 562.9 พันล้านเหรียญสหรัฐฯ ทำให้มีศักยภาพทางด้านการลงทุนครอบคลุมอย่างกว้างขวาง
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด (ประเทศไทย) จำกัด เป็นบริษัทในกลุ่ม Aberdeen Standard Investments ที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจการจัดการกองทุนรวม กองทุนส่วนบุคคล กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ LBDU
ทำไมต้องลงทุนกับกองทุน Aberdeen Standard Investments
Aberdeen Standard Investments มีกลยุทธ์จัดพอร์ตการลงทุนแบบ
การจัดการเชิงรุก (active investment) ใหญ่ที่สุดในอังกฤษและหนึ่งในบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในยุโรป เน้นการเติบโตของมูลค่าหุ้นและผลตอบแทนสูงเป็นหลัก
Aberdeen Standard Investments มีผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนระดับโลก ที่สามารถจัดสรรเงินลงทุนในหลักทรัพย์ที่ได้ผ่านการวิเคราะห์ ทำให้ลดโอกาสในการขาดทุนได้ โดยผ่านหลักการทำงาน 3 ข้อ
1. บทวิเคราะห์ที่มีคุณภาพสูง วิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ เพื่อความเข้าใจและการตัดสินใจลงทุนที่ดีที่สุด โดยไม่พึ่งพาทีมวิจัยจากภายนอกเพื่อความเที่ยงตรงของข้อมูล
2. ทีมทำงานร่วมกัน ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนมากกว่า 1,000 คน ทำงานร่วมกันทั่วโลก พร้อมแลกเปลี่ยนข้อมูลเชิงลึกและการตัดสินใจ จึงมีโอกาสสร้างผลตอบแทนการลงทุนที่ดีกว่าและมั่นคงกว่า
3. ESG การเข้าใจสิ่งแวดล้อม สังคม และปัจจัยด้านพื้นฐานของการลงทุนที่ดี โดยมุ่งหวังที่จะมอบผลลัพธ์ที่ดีขึ้นในระยะยาวและลดความเสี่ยงไปพร้อม ๆ กัน
กองทุนเปิด Aberdeen Standard Thai Equity Super Savings Fund (ABTESSF)
เป็นกองทุนเพื่อการออม กองทุนนี้จะลงทุนในตราสารทุนโดยมี net exposure ในตราสารดังกล่าวเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม และกองทุนจะลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 65
มูลค่าการซื้อ ขั้นต่ำ 5,000 บาท
ข้อมูลเพิ่มเติม
https://bit.ly/2JXv4kB
ผลตอบแทนกองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด ตราสารทุนไทย เพื่อการออม
|
3 เดือน |
6 เดือน |
12 เดือน |
3 ปี |
5 ปี |
10 ปี |
ตั้งแต่ต้นปี |
ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน |
อัตราผลตอบแทนกองทุน |
-10.27% |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
-14.32% |
อัตราผลตอบแทนตัวชี้วัด (SET TRI) |
-9.50% |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
-13.00% |
ความผันผวนของผลการดำเนินงาน |
0.73% |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
0.82% |
ความผันผวนของตัวชี้วัด |
0.77% |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
n/a |
0.87% |
ที่มา: บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด (ประเทศไทย) จำกัด ณ 30 ต.ค. 2563
ผลการดำเนินงานในอดีต หรือผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
เอกสารการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม
กองทุนเปิด Aberdeen Standard Pacific Equity Fund (ABAPAC-RMF)
เป็นกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ โดยลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก ซึ่งเป็นกองทุนรวมตราสารทุนต่างประเทศ (สิงคโปร์) ชื่อ Aberdeen Standard Pacific Equity Fund กองทุนเดียว โดยมี net exposure เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดย Aberdeen Standard Pacific Equity Fund (กองทุน) จะลงทุนกระจายในกลุ่มหลักทรัพย์ของ Asia- Pacific Equities/เอเชีย แปซิฟิค เอคคิวตี้ แต่ไม่ครอบคลุมถึงตราสารแห่งทุนของญี่ปุ่น
มูลค่าการซื้อ : ขั้นต่ำ 5,000 บาท
ข้อมูลเพิ่มเติม
https://bit.ly/2UobrUE
ผลตอบแทนกองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด เอเชีย แปซิฟิค เอคควิตี้ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ
|
3 เดือน |
6 เดือน |
12 เดือน |
3 ปี |
5 ปี |
10 ปี |
ตั้งแต่ต้นปี |
ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน |
อัตราผลตอบแทนกองทุน |
3.83% |
18.24% |
14.44% |
1.67% |
4.34% |
n/a |
9.43% |
4.80% |
อัตราผลตอบแทนตัวชี้วัด* |
2.97% |
16.77% |
15.88% |
1.96% |
6.53% |
n/a |
9.02% |
7.48% |
ความผันผวนของผลการดำเนินงาน |
0.78% |
1.03% |
21.43% |
14.63% |
13.26% |
n/a |
1.44% |
12.13% |
ความผันผวนของตัวชี้วัด |
0.76% |
1.03% |
28.48% |
14.63% |
13.34% |
n/a |
1.94% |
12.60% |
ที่มา: บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด (ประเทศไทย) จำกัด ณ 30 ต.ค. 2563
*ตัวชี้วัด : MSCI AC Asia Pacific ex Japan TR
ผลการดำเนินงานในอดีต หรือผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
เอกสารการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม
กองทุน ABAPAC-RMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน โดยปัจจุบันกองทุนไม่ใช้เครื่องมือป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ
Aberdeen Standard Smart Income - RMF ที่เน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล หรือพันธบัตรรัฐวิสาหกิจ หรือตราสารหนี้อื่น มีรอบระยะเวลาบัญชีประจำปี ไม่น้อยกว่าร้อยละ 50 ของมูลค่าสุทธิทรัพย์สินของกองทุน และกองทุน
Aberdeen Standard Smart Capital -RMF เพื่อการเลี้ยงชีพ ลงทุนในหลักทรัพย์ และหรือทรัพย์สินอันเป็นหรือที่เกี่ยวข้องกับตราสารแห่งทุน มีรอบปีบัญชีประจำปีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
สนใจลงทุนลดหย่อนภาษี ติดต่อขอรับหนังสือชี้ชวน โทร 02-352-3388
ข้อมูลการลงทุนเพิ่มเติม :
https://bit.ly/36qkg6k
ติดตามข้อมูลข่าวสารผ่าน LINE :
https://bit.ly/3pm3sWG