“กองทุน” ที่จะเปลี่ยนเงินออม เป็นตัวช่วยลดหย่อนภาษี

โค้งสุดท้ายก่อนสิ้นปีแบบนี้ต้องหาตัวช่วยมาลดหย่อนภาษีกันสักหน่อยแล้ว ตัวช่วยที่น่าสนใจตอนนี้คงจะหนีไม่พ้นการซื้อกองทุน ที่สามารถลดหย่อนภาษีและยังได้สะสมเงินเก็บไว้ใช้ในอนาคต เหมาะกับมือใหม่หัดลงทุน เพราะมีผู้จัดการกองทุนบริหารเงินลงทุนของเรา ซึ่งจะมีกองทุนอะไรบ้างไปดูกันเลย

กองทุนรวม SSF  

คือ “กองทุนรวมเพื่อการออม” มีการลงทุนในระยะยาวเป็นเวลาอย่างน้อย 10ปี สามารถลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% หรือสูงสุด 200,000 บาท ของรายได้พึงประเมิน ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อ ไม่จำเป็นต้องลงต่อเนื่องทุกปี ซื้อปีไหนสามารถลดหย่อนได้ปีนั้น เมื่อนับรวมกับกองทุนลดหย่อนภาษีอื่น ๆ และเบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญต้องไม่เกิน 500,000 บาท

กองทุนรวม RMF

คือ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ”  ต้องลงทุนใน RMF ต่อเนื่องทุกปี เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี จะขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่ออายุครบ 55 ปี บริบูรณ์ และต้องถือหน่วยลงทุนมาไม่น้อยกว่า 5 ปี นับแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก ยกเว้นกรณี ทุพพลภาพหรือเสียชีวิต สามารถลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% (ปรับเพิ่มขึ้นจากเดิม 15%) ของเงินได้พึงประเมิน สามารถลดหย่อนได้ตั้งแต่ปี 2563-2567 โดยเมื่อนับรวมกับเงินสะสมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ กองทุนสงเคราะห์ตามกฎหมายว่าด้วยโรงเรียนเอกชน กองทุนการออมแห่งชาติต้องไม่เกิน 500,000 บาท ซึ่งหากใครที่กำลังสนใจลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีกับกองทุน SSF และ RMF ควรศึกษาข้อมูลการลงทุนและคู่มือภาษีให้เข้าใจก่อนการตัดสินในลงทุนโดยเลือกผู้จัดการกองทุนที่มีความสามารถและประสบการณ์เพื่อเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทนที่ดี

Aberdeen Standard Investment เป็นใคร

Aberdeen Standard Investments เป็นหนึ่งในบริษัทที่มีนวัตกรรมการลงทุนที่ทันสมัยที่สุดในตลาด โดยมีผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนและโซลูชั่นให้กับลูกค้าทั่วโลก มูลค่า 562.9 พันล้านเหรียญสหรัฐฯ ทำให้มีศักยภาพทางด้านการลงทุนครอบคลุมอย่างกว้างขวาง บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด (ประเทศไทย) จำกัด เป็นบริษัทในกลุ่ม Aberdeen Standard Investments ที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจการจัดการกองทุนรวม กองทุนส่วนบุคคล กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ LBDU 

ทำไมต้องลงทุนกับกองทุน Aberdeen Standard Investments

Aberdeen Standard Investments มีกลยุทธ์จัดพอร์ตการลงทุนแบบการจัดการเชิงรุก (active investment) ใหญ่ที่สุดในอังกฤษและหนึ่งในบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในยุโรป เน้นการเติบโตของมูลค่าหุ้นและผลตอบแทนสูงเป็นหลัก Aberdeen Standard Investments มีผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนระดับโลก ที่สามารถจัดสรรเงินลงทุนในหลักทรัพย์ที่ได้ผ่านการวิเคราะห์ ทำให้ลดโอกาสในการขาดทุนได้ โดยผ่านหลักการทำงาน 3 ข้อ 1. บทวิเคราะห์ที่มีคุณภาพสูง วิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ เพื่อความเข้าใจและการตัดสินใจลงทุนที่ดีที่สุด โดยไม่พึ่งพาทีมวิจัยจากภายนอกเพื่อความเที่ยงตรงของข้อมูล 2. ทีมทำงานร่วมกัน ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนมากกว่า 1,000 คน ทำงานร่วมกันทั่วโลก พร้อมแลกเปลี่ยนข้อมูลเชิงลึกและการตัดสินใจ จึงมีโอกาสสร้างผลตอบแทนการลงทุนที่ดีกว่าและมั่นคงกว่า 3. ESG การเข้าใจสิ่งแวดล้อม สังคม และปัจจัยด้านพื้นฐานของการลงทุนที่ดี โดยมุ่งหวังที่จะมอบผลลัพธ์ที่ดีขึ้นในระยะยาวและลดความเสี่ยงไปพร้อม ๆ กัน 

กองทุนเปิด Aberdeen Standard Thai Equity Super Savings Fund (ABTESSF)

เป็นกองทุนเพื่อการออม กองทุนนี้จะลงทุนในตราสารทุนโดยมี net exposure ในตราสารดังกล่าวเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม และกองทุนจะลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 65 มูลค่าการซื้อ ขั้นต่ำ 5,000 บาท ข้อมูลเพิ่มเติม https://bit.ly/2JXv4kB ผลตอบแทนกองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด ตราสารทุนไทย เพื่อการออม

	3 เดือน	6 เดือน	12 เดือน	3 ปี	5 ปี	10 ปี	ตั้งแต่ต้นปี	ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
อัตราผลตอบแทนกองทุน	-10.27%	n/a	n/a	n/a	n/a	n/a	n/a	-14.32%
อัตราผลตอบแทนตัวชี้วัด (SET TRI)	-9.50%	n/a	n/a	n/a	n/a	n/a	n/a	-13.00%
ความผันผวนของผลการดำเนินงาน	0.73%	n/a	n/a	n/a	n/a	n/a	n/a	0.82%
ความผันผวนของตัวชี้วัด	0.77%	n/a	n/a	n/a	n/a	n/a	n/a	0.87%

ที่มา: บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด (ประเทศไทย) จำกัด ณ 30 ต.ค. 2563 ผลการดำเนินงานในอดีต หรือผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต เอกสารการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม

กองทุนเปิด Aberdeen Standard Pacific Equity Fund (ABAPAC-RMF)

เป็นกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ โดยลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก ซึ่งเป็นกองทุนรวมตราสารทุนต่างประเทศ (สิงคโปร์) ชื่อ Aberdeen Standard Pacific Equity Fund กองทุนเดียว โดยมี net exposure เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดย Aberdeen Standard Pacific Equity Fund (กองทุน) จะลงทุนกระจายในกลุ่มหลักทรัพย์ของ Asia- Pacific Equities/เอเชีย แปซิฟิค เอคคิวตี้ แต่ไม่ครอบคลุมถึงตราสารแห่งทุนของญี่ปุ่น มูลค่าการซื้อ : ขั้นต่ำ 5,000 บาท ข้อมูลเพิ่มเติม https://bit.ly/2UobrUE ผลตอบแทนกองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด เอเชีย แปซิฟิค เอคควิตี้ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ

	3 เดือน	6 เดือน	12 เดือน	3 ปี	5 ปี	10 ปี	ตั้งแต่ต้นปี	ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
อัตราผลตอบแทนกองทุน	3.83%	18.24%	14.44%	1.67%	4.34%	n/a	9.43%	4.80%
อัตราผลตอบแทนตัวชี้วัด*	2.97%	16.77%	15.88%	1.96%	6.53%	n/a	9.02%	7.48%
ความผันผวนของผลการดำเนินงาน	0.78%	1.03%	21.43%	14.63%	13.26%	n/a	1.44%	12.13%
ความผันผวนของตัวชี้วัด	0.76%	1.03%	28.48%	14.63%	13.34%	n/a	1.94%	12.60%

ที่มา: บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด (ประเทศไทย) จำกัด ณ 30 ต.ค. 2563 *ตัวชี้วัด : MSCI AC Asia Pacific ex Japan TR ผลการดำเนินงานในอดีต หรือผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต เอกสารการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม  กองทุน ABAPAC-RMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน โดยปัจจุบันกองทุนไม่ใช้เครื่องมือป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ Aberdeen Standard Smart Income - RMF ที่เน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล หรือพันธบัตรรัฐวิสาหกิจ หรือตราสารหนี้อื่น มีรอบระยะเวลาบัญชีประจำปี ไม่น้อยกว่าร้อยละ 50 ของมูลค่าสุทธิทรัพย์สินของกองทุน และกองทุน Aberdeen Standard Smart Capital -RMF เพื่อการเลี้ยงชีพ ลงทุนในหลักทรัพย์ และหรือทรัพย์สินอันเป็นหรือที่เกี่ยวข้องกับตราสารแห่งทุน มีรอบปีบัญชีประจำปีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน  สนใจลงทุนลดหย่อนภาษี ติดต่อขอรับหนังสือชี้ชวน โทร 02-352-3388 ข้อมูลการลงทุนเพิ่มเติม : https://bit.ly/36qkg6k ติดตามข้อมูลข่าวสารผ่าน LINE : https://bit.ly/3pm3sWG