ในช่วงการลงทุนที่ผันผวนหุ้นขึ้นๆลงๆ ก็มักจะมีน้องๆนักลงทุนมือใหม่บ่นหน้า Wall Facebook กันเป็นประจำ Capture ตัวเลขแดงๆให้เห็น (แหม อย่าคิดว่าไม่ได้ตามไปอ่านหน้า Wall ลูกเพจนะจ๊ะ) หลายคนตั้งคำถามว่าจะเอายังไงต่อดี พอร์ตเน่ามากๆ วันนี้พี่ต้าร์ก็มีแนวทางที่สามารถนำไปลองพิจารณาดูเผื่อจะเป็นประโยชน์ได้นะครับ

 

สาเหตุของพอร์ตเน่า

เท่าที่ลองสังเกตจากเพื่อนๆบ่นๆกันมา มันก็มีอยู่แค่ 2 เหตุผลหลักๆนั่นล่ะ คือ

  • เลือกหุ้นที่ไม่ดีมาลงทุน เช่น หุ้นที่มีการทำราคาแล้วทำให้เราอยากไปเก็งกำไรด้วย
  • เลือกหุ้นดีแต่อยู่ในจังหว่ะการลงทุนที่ไม่ดี หลายคนเลือกหุ้นดีแล้วนะ แต่ราคามันกลับสวนทางกับพื้นฐานของหุ้น เช่น หุ้นเติบโตดีในบางเวลาที่ไม่ดีมันอาจจะราคาลงก็ได้

 

การแก้ปัญหาพอร์ตเน่า

หลายๆครั้งผมเองก็ต้องบอกกับน้องๆนักลงทุนมือใหม่ ให้กลับไปดูจุดประสงค์ของการลงทุนของตัวเองก่อน เพราะบางทีสับสน เก็งกำไรบ้าง แต่พอเก็งแล้วดอยก็ถือยาว ในจุดแรกผมเองก็มักจะแนะนำให้ดูวัตถุประสงค์การลงทุนของตัวเองก่อนนะครับ ถ้าจะเก็งกำไรก็ต้อง Cut loss ให้เป็น แต่ถ้าจะลงทุนระยะยาวก็ต้องถือหุ้นในช่วงวิกฤตให้ผ่านพ้นไปให้ได้

แต่โดยส่วนตัวผมแล้ว มักจะมองในพื้นฐานของธุรกิจเป็นหลัก ผมเลยเสนอแนวทางดังนี้ครับ

  • กรณีที่เลือกหุ้นไม่ดีมาลงทุน ผมไม่แนะนำให้ลงทุนระยะยาวตั้งแต่แรก แต่ถ้าเดิมพื้นฐานดีแต่อยู่ๆมันดูไม่ดีก็ต้องถอยเช่นกัน กรณีเก็งกำไรก็ต้อง Cut loss ให้เป็นนะครับ หุ้นไม่ดี อยู่ในพอร์ตยิ่งยาวยิ่งเสียหาย การขายเพื่อเอาเงินมาลงทุนในหุ้นที่มีการเติบโตดีน่าจะเป็นทางออกกว่าการรอคอยว่าเมื่อไหร่จะมีข่าวทำให้ขึ้นอีกครั้งนะครับ
  • กรณีเลือกหุ้นดีมาลงทุนแต่อยู่ในจังหว่ะการลงทุนที่ไม่ดี เช่น พอจับจังหว่ะการลงทุนอย่างดีแล้วแต่มีข่าวเศรษฐกิจโลกมากระทบทำให้หุ้นลงไปต่อ ตรงนี้อย่าไปกังวลมากครับ ถ้าหุ้นมันดี มันดีในตัวของมันอยู่แล้ว ถ้าการลงทุนมันกลับมาดี หุ้นดีจะถูกพิจารณาในการซื้อก่อน ถ้าเราถือได้ก็ถือรอได้นะครับ ตราบใดที่พื้นฐานมันยังดีอยู่เนอะ

 

การป้องกันพอร์ตเน่าอย่างยั่งยืน

ท้ายสุดแล้วผมก็ขอแนะนำสูตรของการป้องกันพอร์ตเน่าอย่างมีประสิทธิภาพนะครับ สูตรนี้เป็นสูตรเฉพาะตัวของผมเอง เผื่อใครจะนำไปประยุกต์ดัดแปลงได้นะ

  • ต้องวางเป้าหมายการเงินและการลงทุนของเรา : การลงทุนจะดีได้ก็ต่อเมื่อเราวางแผนการเงินมาเป็นอย่างดี เราควรตั้งเป้าหมายก่อนเลยครับว่าเราจะลงทุนเพื่ออะไร ถ้าเพื่อระยะยาวใช้ในยามเกษียณ อย่าไปยุ่งกับหุ้นที่ไม่ดี แต่หากเลือกหุ้นไม่ถนัด ลองดูกองทุนรวมก็ได้นะครับ แล้วแบ่งเงินมาลงทุนจากเงินออม เวลาหุ้นติดดอยจะได้ไม่เครียด
  • ศึกษาหาความรู้มากขึ้น : อย่างที่ผมบอกแหละว่าหุ้นมันมีประเภทที่ดีและไม่ดี แต่ถ้าเราอยากจะลงทุนให้มีประสิทธิภาพมากขึ้นก็ต้องเข้าใจธรรมชาติของธุรกิจแต่ละตัวเพื่อเราจะได้ทราบความเสี่ยงในการลงทุนด้วย เมื่อเรารู้ความเสี่ยง หุ้นจะราคาตก เจอช่วงเวลาที่ไม่ดี เราก็จะไม่หวาดกลัวอะไรครับ แถมบางคนซื้อเพิ่มอีก แน่นอนว่าอย่าลืมตรวจสอบความเป็นไปของธุรกิจด้วยนะครับว่าตอนนี้เขากำลังทำอะไรอยู่ พื้นฐานเปลี่ยนไปในทางที่ดีหรือไม่ดี อ่านงบการเงิน และอย่าลืมไปฟังผู้บริหารพูดและเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อให้เราเรียนรู้มากขึ้นด้วยเนอะ
  • หาเครื่องมือการลงทุนที่เหมาะสมและสร้างวินัยการลงทุน : ผมเชื่อว่าการลงทุนอย่างไรก็ต้องมีแผนให้ไปสู่เป้าหมายละครับ และเครื่องมือการลงทุนแต่ละชนิดก็ใช้งานต่างกัน ลองเลือกตามความเหมาะสมของตัวเองเลย โดยส่วนใหญ่ผมจะแนะนำให้นักลงทุนมือใหม่ซื้อเฉลี่นต้นทุน หรือที่เรียกว่าออมหุ้นแบบ DCA เพื่อสร้างวินัยการลงทุนระยะยาวครับ แต่ถ้าใครมีความสามารถมากขึ้นที่จะประเมินมูลค่าและรอคอยโอกาสดีๆ ก็ก้าวไปสู่การเป็น VI ได้ครับ ส่วนใครชอบสายเทคนิคก็อย่าลืมทำตามวินัยการขายทำกำไรและขายขาดทุนนะครับ

ก็หวังว่าบทความนี้จะเป็นประโยชน์กับทุกๆท่านนะครับ และเชื่อว่าทุกๆคนจะสามารถพาตัวเองออกจากพอร์ตเน่าๆได้อย่างยั่งยืนทุกคนครับ

วิธีพาตัวเองออกจากพอร์ตเน่าๆ