หากพูดถึงตัวเลือกในการลดหย่อนภาษีที่ฮอตฮิตในปี 2563 นี้ คงหนีไม่พ้น 3 ตัวเลือกสำคัญ นั่นคือ กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และประกันแบบต่าง ๆ พร้อมกับคำถามว่า ซื้อตัวไหนดีที่สุดกันนะ

ในยุคที่ของมันต้องมี และเต็มไปด้วยเทศกาลลดราคาที่มากมายเต็มไปหมด มักจะทำให้หลายคนสนุกกับการจับจ่ายใช้สอยจนลืมไปว่า เรายังมีเป้าหมายการเงินที่ต้องทำอยู่อีกมากมาย

ตราสารหนี้ หนึ่งในสินทรัพย์ทางเลือกที่หลาย ๆ คนหันมาให้ความสนใจกันช่วงหลังนอกเหนือจากหุ้น ถึงแม้หุ้นจะเป็นสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า มีโอกาสที่จะได้ทั้งกำไรจากส่วนต่างราคาหลายร้อยเปอร์เซ็นต์ รวมถึงกำไรจากเงินปันผลด้วย

สถานการณ์ล่าสุดในปัจจุบันของวิกฤติไวรัส โควิด-19 ทั่วโลกนั้น ยังไม่มีทีท่าว่าจะจบลงง่ายๆ หลังตัวเลขผู้ติดเชื้อสะสมทั่วโลกพุ่งขึ้นสูงกว่า 27 ล้านคน มีผู้ติดเชื้อใหม่วันละกว่า 100,000 คน และเสียชีวิตนับพันคน เสียชีวิตสะสมประมาณ 900,000 คน 

มีใครเป็นแบบนี้ไหมครับ? อยากเล่นหุ้น แต่เล่นไม่เป็น กลัวจะขาดทุน เลยไม่กล้าลองดูสักที หรือบางคนเล่นหุ้นอยู่แล้ว แต่ยังขาดประสบการณ์ เห็นเขาซื้อก็ซื้อด้วย เห็นเขาขายก็ขายด้วย จึงลงเอยที่ขาดทุนซะเป็นส่วนใหญ่ 

สถานการณ์ตอนนี้ควรลงทุนอะไร? ใครอยากรู้มามุงกันตรงนี้เลยครับ ดูจากภาวะเศรษฐกิจทั่วโลกที่ผันผวน นักลงทุนอย่างเราจึงควรกระจายความเสี่ยง มองหาโอกาสใหม่ๆ เพื่อสร้างผลตอบแทนที่มั่นคง ด้วยการขยายพอร์ตการลงทุน

Opportunity Day หรือวันบริษัทจดทะเบียนพบนักลงทุน คือกิจกรรมที่ผู้บริหารจากบริษัทต่าง ๆ จะมาให้ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทของตนผ่านงานของตลาดหลักทรัพย์ กิจกรรมนี้ถือเป็นประโยชน์มาก ๆ เพราะทำให้ช่วยเข้าใจบริษัทได้อย่างรวดเร็ว

Company Visit คืออีกการเข้าถึงแหล่งข้อมูลหุ้น Company Visit หรือการเยี่ยมชมกิจการ คือกิจกรรมที่นักลงทุนรวมตัวกันเพื่อเข้าไปศึกษากิจการที่เปิดรับ โดยทั่วไปจะประกอบด้วยการเยี่ยมชมภาพรวมของกิจการก่อน ตรงนี้ขึ้นอยู่กับลักษณะกิจการด้วยว่าเป็นกิจการประเภทไหน

งบการเงินคือหัวใจของธุรกิจ งบการเงินเรียกได้ว่าเป็นภาษาสากลในทางธุรกิจก็ว่าได้ เพราะไม่ว่าจะเป็นบริษัทสัญชาติไหน ทำธุรกิจอะไร แปลกประหลาดสักเพียงไหน แต่หลักการในการทำงบการเงินก็เป็นสากลและมีมาตรฐานเดียวกัน

แบบ 56-1 หรือแบบสรุปลักษณะการดำเนินธุรกิจของกิจการ คือ แบบที่บริษัทจะเขียนอธิบายข้อมูลของบริษัทตัวเองอย่างละเอียดตามที่ตลาดหลักทรัพย์กำหนด โดยตรงเนื้อหาสำคัญจะอยู่ตรงแบบลักษณะการประกอบธุรกิจ

หากจะพูดถึงตลาดประกันชีวิตในประเทศไทย ข้อหนึ่งที่ต้องยอมรับเลย คือ AIA ได้บุกเบิกตลาดนี้มายาวนาน และสร้างชื่อเสียงจนได้รับการยอมรับจากคนไทยจำนวนมาก ตั้งแต่ยุคที่ประกันชีวิตยังเป็นทางเลือกของคนส่วนใหญ่ จนปัจจุบัน เทรนด์การวางแผนการเงินเฟื่องฟูเป็นอย่างมาก

เนื่องจากวันก่อนผมได้มีโอกาสไปสัมภาษณ์ คุณตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ (เผ่า) CEO และผู้ร่วมก่อตั้ง Jitta และมีประเด็นที่น่าสนใจเกี่ยวกับ ETF อยู่ค่อนข้างมาก วันนี้เลยมีโอกาสมาเล่าให้กับทางผู้ติดตามเพจคลินิกกองทุนแห่งนี้ครับ