DO & DON’T ของการลงทุนในหุ้น

ข้อที่ 1 อย่าซื้อหุ้นถ้ายังไม่ได้ตรวจสอบสถานะทางการเงินและความเสี่ยงของตัวเอง

มักจะมีคนมาถามผมครับว่าเขามีหนี้บัตรเครดิตแต่เขาอยากลงทุนด้วย เขาควรชำระหนี้บัตรเครดิตก่อนหรือลงทุนก่อนแล้วค่อยเอาผลกำไรมาชำระหนี้ อย่างที่ผมบอกเสมอว่า "การลงทุนของเราจะดีได้ การวางแผนทางการเงินของเราก็ต้องดี" และเงินที่เราควรจะเอามาลงทุนก็คือ "เงินออม" ที่เราวางแผนเก็บในแต่ละเดือน นอกจากนั้นแล้วเรายังต้องคอยดูความเสี่ยงต่างๆทางด้านการเงินของเราด้วย ไม่ว่าจะเป็นหน้าที่ที่เราจะต้องรับผิดชอบ หากเรามีครอบครัวแล้วก็ควรลงทุนในความเสี่ยงที่ไม่มากและยิ่งเมื่อเราอายุมากขึ้นเรื่อยๆก็ควรจะลดความเสี่ยงจากการลงทุนลงและหาความสุขกับการใช้เงินให้มากขึ้นนะครับ แน่นอน ยามเกษียณ คุณลุงคุณป้าหลายๆคนชอบถามผมว่าจะเอาไปลงทุนอะไรดีที่ทำให้ได้ Passive Income บางคนมีบำนาญอยู่แล้ว นั่นล่ะ Passive Income ของแท้ เอาไปใช้จ่ายหาความสุขในบั้นปลายชีวิตได้เลย

ข้อที่ 2 อย่าซื้อหุ้นโดยไม่ได้ศึกษาบริษัทและการแข่งขัน

มีคนชอบมาขอหุ้นบ่อยๆกับผมแล้วถามผมว่าหุ้นที่เขากำลังจะซื้อนั้นดีไหม? เมื่อผมย้อนถามกลับว่าทำไมถึงอยากซื้อ ก็จะได้รับคำตอบว่าเพราะหุ้นมันขึ้นเยอะดี ธุรกิจอะไรไม่รู้ แต่อยากจะเก็บไว้ระยะยาว (แหม... ถ้าบอกว่าเล่นเก็งกำไรนี่จะไม่ว่าเลยนะเนี่ย) การตรวจสอบบริษัทก่อนที่คุณจะซื้อจะทำให้เราได้ทราบว่ากำลังลงทุนกับหุ้นอะไรอยู่ หุ้นที่เราสนใจนั้นสร้างผลกำไรอย่างไรบ้างและเมื่อเปรียบเทียบกับคู่แข่งในธุรกิจนั้นเป็นอย่างไร อย่างที่ทุกคนเข้าใจกันดี บริษัทไหนที่ไม่สามาถแข่งขันได้ก็ต้องตายไปและมันจะแย่มากถ้าเรานำเงินทั้งชีวิตไปซื้อหุ้นตัวนั้นด้วยความไม่รู้

ข้อที่ 3 ควรซื้อหุ้นตอนเป็นขาขึ้น อย่าเดาจุดต่ำสุด

คำว่าหุ้นขาขึ้น หลายๆคนก็คงนิยามต่างกันนะครับ แต่สำหรับผมเองนั้นคำว่าขาขึ้นคือการที่บริษัทกำลังได้รับอานิสงส์จากผลประกอบการที่เพิ่มขึ้น ยอดขายมากขึ้น ต้นทุนเหมาะสม จึงทำให้ผลกำไรที่เกิดจากการประกอบกิจการนั้นโตขึ้น ซึ่งมันจะสร้างความมั่งคั่งให้กับผู้ถือหุ้นได้ แน่นอนครับว่าธุรกิจบางอย่างมันก็อยู่ในช่วงขาลง เช่น ประสบปัญหาด้านการเงิน สินค้าที่ผลิตไม่ได้ตอบสนองความต้องการในตลาดอีกต่อไป อาจจะเลวร้ายถึงมีการปลดคนงาน ลดขนาดธุรกิจ เพิ่มทุน ซึ่งเราเองก็ไม่ควรที่จะไปนั่งเดานะครับว่าต่ำสุดแล้วหรือยัง ให้เราหลีกเลี่ยงการลงทุนจนกว่าเราจะเห็นการกลับมาของบริษัทนั้นๆในเชิงการทำธุรกิจจริงๆ  

ข้อที่ 4 ซื้อหุ้นดาวเด่นของวงการที่สร้างผลกำไรมากขึ้นเรื่อยๆ

ธุรกิจที่มีอัตราการทำกำไรสูงขึ้นนั้นเป็นธุรกิจที่น่าลงทุนมาก ซึ่งเมื่อเราไปตรวจสอบธุรกิจ เราอาจจะพบว่าธุรกิจนั้นอาจจะมียอดขายที่สูงขึ้น มีการควบคุมต้นทุนให้อยู่ในตัวเลขที่เหมาะสม และเป็นการสร้างผลกำไรที่มีการขยายตัวไปเรื่อยๆ ควรซื้อธุรกิจแบบนี้นะครับ ในทางกลับกันหากเราไปเลือกหุ้นที่ไม่ดี มีการขาดทุนอยู่ตลอดเวลา มันอาจจะทำให้ผลการลงทุนของเราแย่ลงซึ่งการนำไปสู่การลดความมั่งคั่งของเราได้  

ข้อที่ 5 ซื้อบริษัทที่กำลังขยายตัวด้วยสินค้าใหม่ๆ

เวลาเราเดินออกไปนอกบ้าน เราอาจจะเห็นสินค้าและบริการใหม่ๆที่ขายดีก็ได้ และแน่นอนว่าเมื่อมันขายดี มองลึกๆมันมีกำไร เราก็รู้ทันทีว่าเมื่อเราเป็นผู้ถือหุ้นของบริษัทแหละ แต่สิ่งที่เราต้องระวังให้ดีคือ สินค้าที่ใหม่นั้นมันสามารถขายแล้วมีคนทำเลียนแบบได้ไหม มีสินค้าทดแทนไหม และถ้าอยู่ๆบริษัทอื่นๆจะมาทำแข่งตรงๆเลยล่ะ จะทำให้บริษัทที่เราลงทุนมีผลกำไรลดลงไหม นอกจากนี้เราก็ควรจะต้องระวังไว้ว่า สินค้าบางอย่างเป็นสินค้าที่มาเร็วไปเร็ว อาจจะฮิตเป็นแฟชั่นแค่ระยะเวลาสั้นๆแล้วก็เงียบหายไปก็ได้  

ข้อที่ 6 ซื้อหุ้นบริษัทที่ผู้บริหารเน้นการให้กำไรต่อผู้ถือหุ้น

ผู้บริหารมี 2 แบบ คือ ผู้บริหารที่ทำเพื่อตัวเอง กับ ผู้บริหารที่ทำเพื่อผู้ถือหุ้นนะครับ ความแตกต่างเราดูกันง่ายๆเลย ถ้าผู้บริหารพยายามหาทางใช้เงินของบริษัทไปเรื่องที่มันไม่ค่อยโอเค เช่น ตั้งตัวเอง ญาติพี่น้อง หรือสร้างบริษัทเพื่อมารับงานที่ปรึกษาของบริษัทที่อยู่ในตลาดหุ้นอีกที รวมถึงมีใช้เงินไปอย่างมหาศาลเกินขอบเขตการหักค่าใช้จ่ายที่เป็นประโยชน์ทางบัญชีโดยไม่เกรงใจกันเล้ย นี่ล่ะอันตราย เพราะมันก็ไม่ต่างกับการที่มีใครคนหนึ่งชวนเพื่อนๆมาสร้างบริษัทด้วยกันและให้ซื้อของจากบริษัทของเขา ในขณะที่ผู้บริหารอีกประเภทหนึ่งคือคนที่พยายามสร้างความมั่งคั่งให้กับผู้ถือหุ้น เขาอาจจะถือหุ้นเองด้วยก็ได้ ก็เลยพยายามสร้างบริษัทให้มีผลงานเติบโตที่ดีและทำให้นักลงทุนมีความสุขได้ครับ  

ข้อที่ 7 อย่ากลัวตลาดขาลง

หุ้นตกทำอย่างไร? บางคนขายทันที ในกิจการที่ดี หุ้นตกคือโอกาสในการซื้อหุ้นราคาถูกนะครับ เราต้องเปลี่ยนทัศนคติในการลงทุนตรงนี้ และท้ายสุดแล้วการลงทุนในหุ้นที่ดีเราก็จะได้รับผลตอบแทนที่ดีอย่างแน่นอนครับ ได้แนวทางในการลงทุนในหุ้นบ้างไหมครับ อย่าลืมนะครับ เลือกหุ้นดี บริหารเงินให้ดี และลงทุนกับมันไป ^_^   

Reference: Important Rules to Follow When Buying a Stock