ลงทุนให้แฮปปี้ต้องมีพอร์ตต่างประเทศ

ลงทุนให้แฮปปี้ต้องมีพอร์ตต่างประเทศ

สวัสดีอีกครั้งครับ มาเจอผม “กัปตันแมนูไลฟ์” อีกครั้ง

ใครก็ตามที่ติดตามบทความของเรามาตั้งแต่แรก คงจะรู้แล้วนะครับว่าการลงทุนในกองทุนที่ลงทุนในต่างประเทศนั้นมีความน่าสนใจ และมีแนวโน้มที่ดี ซึ่งจะเห็นได้ในช่วงนี้ว่า นักลงทุนในกองทุนส่วนใหญ่ ก็เริ่มที่จะลงทุนในกองทุนต่างประเทศกันมากขึ้น วัดความนิยมได้จากคำถามที่มักจะถามผมว่า “จะไปลงทุนในภูมิภาคไหนดี” กลายเป็นคำถามยอดฮิตเลยล่ะครับ

แต่ก็จะมีคำถามหนึ่งที่ถามเข้ามาหาผมแบบสวนกระแสว่า

“ผมไม่ลงทุนในกองทุนต่างประเทศได้ไหมครับ”

ซึ่งผมว่าเป็นคำถามที่ดีทีเดียวเลยครับ

ผมก็ตอบไปว่า….. “ได้ !!” ……...

หลายท่านคงจะคิดว่า งั้นก็ไม่ต้องไปลงทุนในกองทุน FIF แล้วละซิ!  อย่าเพิ่งไปครับ…..ผมยังอธิบายไม่จบ

แน่นอนว่าเราสามารถที่จะลงทุนในกองทุนภายประเทศอย่างเดียวก็ได้ แต่จะทำให้เราพลาดโอกาสหลาย ๆ อย่างไป ซึ่งวันนี้ผมจะมาเล่าให้ฟังครับ ว่าการจัดพอร์ต หรือ จัดสรรเงินบางส่วนไปลงทุนในกองทุนต่างประเทศนั้น มีข้อดีอย่างไร และในช่วงท้ายเราจะมาจำลองพอร์ตกันดูเล่นๆ ครับ

ทำไมต้องลงทุนในกองทุนต่างประเทศ ?

1. การลงทุนในหุ้นต่างประเทศ ช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทน

ต้องยอมรับครับว่าในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา แม้ประเทศไทยจะผ่านร้อนผ่านหนาว ผ่านวิกฤติ ผ่านน้ำท่วม ผ่านอะไรต่อมิอะไรกันมามากมาย แต่การลงทุนในตลาดหุ้นไทยนั้นก็ยังคงให้ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 12-13% ต่อปี ซึ่งนับว่าเป็นตลาดหุ้นที่ให้ผลตอบแทนเป็นอันดับต้นๆ ของโลกเลยทีเดียวละครับ

แต่กระนั้นก็เถอะ ในช่วง 1-2 ปีที่ผ่านมาตลาดหุ้นไทยเราก็สร้างผลงานได้ไม่น่าประทับใจสักเท่าไหร่หนำซ้ำปีที่แล้ว หุ้นไทยเราก็ร่วงลงไม่น้อยกว่า 14% อีก (ที่มาจาก Morningstar)

ทีนี้เรามาลองดูตลาดต่างประเทศบ้าง ยกตัวอย่างเช่น ตลาดหุ้นอินเดียช่วง 2-3 ปี ที่ผ่านมาก็ปรับตัวขึ้นตามนโยบายกระตุ้นเศรษฐกิจของรัฐบาล

ถึงแม้ปีที่ผ่านมาจะไม่น่าประทับใจสักเท่าไหร่ แต่ลองดูครับ ประเทศที่มีประชากรเยอะเป็นอันดับต้นๆ ของโลก ณ ขณะนี้ บวกกับกำลังซื้อของกลุ่มชนชั้นกลางอาจเป็นตัวช่วยในการกระตุ้นเศรษฐกิจได้ทางนึง

หรือแม้แต่หุ้นกลุ่ม Healthcare เอง ที่มาแรงมากๆในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา เนื่องจากได้ประโยชน์จากทั้ง นโยบาย Obama care และแนวโน้มสังคมผู้สูงอายุที่เพิ่มขึ้นของโลกก็ยังทำให้หุ้นในกลุ่มนี้ยังคงน่าสนใจมากในระยะยาว โดยผลตอบแทนของกลุ่มนี้ก็ไม่น้อยหน้าใครอยู่ที่เกือบ 20% ต่อปี หรือมากกว่าครับ (ข้อมูล MSCI World Health Care Index ที่มาจาก Morningstar ณ วันที่ 31 มี.ค. 59 )

ยกตัวอย่างให้เห็นภาพชัดขึ้น กลุ่มโรงพยาบาลในบ้านเรา หรือ ธุรกิจที่เกี่ยวกับการรักษา หรือ โรงพยาบาลนั้น ผมเชื่อว่ามีอยู่ไม่กี่แห่ง แต่ถ้าเป็นการลงทุนในกลุ่ม Healthcare ทั่วโลกแล้วละก็ มีทั้งโรงพยาบาล เทคโนโลยีทางการแพทย์ มีบริษัทที่บริการรักษาพยาบาลตามบ้าน ธุรกิจที่ขายอุปกรณ์ทางการแพทย์ใหกับรายย่อย หรือ บริษัทยาต่างๆ ก็มีตัวเลือกที่กว้างขึ้น ไม่ใช่กระจุกตัวทำธุรกิจแบบเดียวกัน เป็นการเพิ่มศักยภาพในการลงทุนให้กว้างมากขึ้น และมีโอกาสได้ผลตอบแทนที่ดีครับ

อีกทั้งการลงทุนในกองทุนต่างประเทศนั้น ก็เปิดโอกาสให้เราได้ไปลงทุนกับ บริษัทชั้นนำมากมาย อีกด้วยครับ เช่น Facebook, Google, Apple, Pfizer, Microsoft และอื่น ๆ อีกมากมาย  บอกได้เลยว่าบริษัทยักษ์ใหญ่นอกประเทศนั้นน่าสนใจไม่น้อยเลยทีเดียว

เห็นแบบนี้แล้วผมว่าเราคงปฏิเสธไม่ได้ใช่ไหมหละครับว่า การออกไปผจญภัยต่างประเทศบ้างก็เพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนให้เราได้เหมือนกันนะครับ

2. การลงทุนในหุ้นต่างประเทศ สามารถช่วยกระจายความเสี่ยงได้

ต้องยอมรับนะครับว่าการลงทุนในหุ้นนั้นก็มีความเสี่ยง และยิ่งเราลงทุนแบบกระจุกตัวในอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง หรือในประเทศใดประเทศหนึ่งมากเท่าไหร่แล้ว สิ่งที่ย่อมหลีกเลี่ยงไม่ได้ก็คือความเสี่ยงที่จะต้องทนเห็นความผันผวนของการขึ้น-ลงของราคาหุ้นที่อาจมากกว่าปกติ

หรือ บางครั้งกลุ่มธุรกิจใด ธุรกิจหนึ่งในประเทศเรา กำลังประสบปัญหา แต่กลุ่มธุรกิจที่คล้ายกันนี้ในต่างประเทศกลับกลายเป็นว่ากำลังเฟื่องฟูก็เป็นไปได้เช่นกันครับ ทั้งนี้เพราะว่า จำนวนหุ้น รวมถึงรูปแบบของธุรกิจ หรือ กลุ่มธุรกิจนั้นกว้างมากขึ้นนั่นเอง

ดังนั้น เราสามารถที่จะมาจัดพอร์ตการลงทุน เพื่อให้ความผันผวนของกองทุนที่เราถืออยู่นั้น ไม่ผันผวนมากจนเกินไป หรือ ถ้าเรารับความเสี่ยงจากการเลือกลงทุนได้พอสมควร การกระจายพอร์ตการลงทุนไปในต่างประเทศก็อาจจะทำให้เราได้ผลตอบแทนที่ดีมากขึ้นก็เป็นไปได้ครับ

จัดพอร์ตกองทุนต่างประเทศอย่างไรให้ Happy

การจัดพอร์ตการลงทุนนั้นเป็นเรื่องสำคัญ มีหลากหลายแนวทาง โดยจะขึ้นกับนิสัยการลงทุน และ การยอมรับความเสี่ยงได้ของแต่ละคนครับ

เช่น ผมอาจจะชอบลงทุนในประเทศไทยเพราะว่าคุ้นเคยกับประเทศไทย รู้ความเคลื่อนไหวในประเทศเป็นอย่างดี เรียกได้ว่าอยู่ในบ้านเราปลอดภัยที่สุด แต่ไม่อยากให้พอร์ตการลงทุนในประเทศไทยผันผวนมากเกินไป ก็อาจจะมีบางส่วนไปลงทุนในกองทุนต่างประเทศบ้างครับ

ถ้าเขียนแบบนี้อาจจะไม่เห็นภาพ งั้นเรามาดูแบบจำลองพอร์ตการลงทุนไปพร้อมๆ กันครับ โดยใช้ simulation พอร์ตกองทุนของทาง บลจ.แมนูไลฟ์ (ประเทศไทย) โดยนำข้อมูล ณ วันที่ 30 เมษายน 2559 มาทำให้พวกเราได้เห็นภาพที่ชัดเจนมากขึ้น

ตัวอย่างเช่น ถ้าเราลงทุนในกองทุนหุ้นไทย