(Review) ลงทุนตามเทรนด์กับ LH Digital Economy Fund ดีต่อพอร์ตอย่างไร?

สวัสดีครับนักลงทุนในกองทุนรวมทุกท่าน กลับมาพบกันที่คลินิกกองทุนแห่งนี้อีกครั้งครับ หากพูดถึงกองทุนยอดนิยม และ เป็นเทรนด์การลงทุนในช่วง 1-2 ปีมานี้ คงหนีไม่พ้นเรื่องของ การลงทุนในกองทุนเทคโนโลยีต่างๆ อย่างแน่นอนครับ

หลายๆ คนคงเข้าใจดีว่าทำไมช่วงนี้ การลงทุนในกองทุนเหล่านี้จึงได้รับความนิยมสูงมากขึ้นเรื่อยๆ ทั้งนี้ก็เพราะว่าเรื่องของเทคโนโลยีนั้นเข้าใกล้ตัวเรามากขึ้นเรื่อยๆ นั่นเองครับ ไม่ว่าการที่เราสามารถส่งข้อความคุยกันผ่านระบบ Chat ต่างๆ หรือจะพูดคุยแบบเห็นหน้าตา ซื้อขายออนไลน์ จ่ายเงินได้อย่างรวดเร็ว หรือแม้แต่การพูดคุยกับ Chat Bot เพื่อรับบริการได้อย่างรวดเร็วตรงประเด็นมากขึ้น

นอกจากนี้ครับ เทคโนโลยีเองก็มีความสำคัญกับสังคมผู้อายุที่กำลังจะมาถึง ไม่ว่าจะเป็นการใช้บริการที่มีระบบ AI เข้ามาช่วยให้ทุกอย่างง่ายขึ้น เช่น ผู้สูงอายุไม่ต้องเดินไป เปิด-ปิด ไฟเอง แต่เพียงแค่สั่งคำสั่งด้วยเสียงก็สามารถที่จะเปิดปิดไฟได้ หรือแม้แต่จะสั่งของก็สามารถทำได้อย่างง่ายดาย

ในประเทศสหรัฐฯ ทาง Amazon เองก็เพิ่งเปิดตัว Amazon Go ที่เป็นร้านสะดวกซื้อที่ไม่ต้องมีพนักงานคิดเงิน แต่ใช้ระบบ AI และเซ็นเซอร์ต่างๆ ในการตรวจสอบว่าลูกค้าซื้ออะไร หยิบสินค้าอะไรในร้านไปบ้างครับ เรียกได้ว่าลดต้นทุนของธุรกิจด้วยการใช้เทคโนโลยีต่างๆ ตั้งแต่เริ่มต้นไปจนถึงจบกระบวนการที่แทบจะไม่ต้องใช้คน

ในประเทศจีนเอง บางโรงงานที่ผลิตมือถือก็เริ่มที่จะเป็นหุ่นยนต์หมดแล้วทั้งสิ้น หรือที่เราเรียกว่า “Dark Factory” ที่ไม่ต้องพึ่งพาแสงในโรงงาน เนื่องจากมีแต่หุ่นยนต์ทำงานครับ เราเรียกได้ว่าเป็น Digital Economy อย่างแท้จริง หรือพูดง่ายๆ ว่าระบบเศรษฐกิจต่างๆ ทุกอย่างถูกขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีนั่นเองครับ

จากที่ผมเล่าให้ฟังมาทั้งหมดนั้น แน่นอนว่าการลงทุนที่เป็นเมกะเทรนด์ (Mega Trend) ในการลงทุนของโลกใบนี้ นั่นก็คือเรื่องของ “ระบบที่ช่วยลดต้นทุน และเพิ่มประสิทธิภาพการผลิตไปพร้อมๆ กัน”

แต่การเติบโตในช่วงแรก ๆ ของระบบแบบนี้นั้นยังไม่ได้เติบโตสูงมากนัก ทั้งนี้ก็เพราะเนื่องจากเทคโนโลยีต่างๆ เองก็กำลังอยู่ในช่วงพัฒนาตนเอง และพิสูจน์ความเป็นไปได้ พอพัฒนาเสร็จเราคงได้เห็นการเติบโตแบบก้าวกระโดดอย่างแน่นอน จึงทำให้การทยอยสะสมการลงทุนในเทรนด์นี้ยิ่งทวีความน่าสนใจมากขึ้นไปอีกครับ

คราวนี้เรามาดูกองทุนที่เป็นพระเอกของเราในบทความนี้กันครับ นั่นก็คือ  

กองทุนเปิด แอล เอช ดิจิตอล อีโคโนมี 

LH DIGITAL ECONOMY FUND (LHDIGITAL)

ความน่าสนใจของกองทุน

กองทุนจะลงทุนในกองทุนหลัก หรือว่า Master Fund : AXA World Funds- Framlington Digital Economy โดยกองทุนจะลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับเทคโนโลยีต่างๆ หรือของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับเทคโนโลยีทางดิจิตอลตั้งแต่เริ่มต้นจนจบกระบวนการ (Value Chain) ซึ่งหมายถึง ตั้งแต่การหาสินค้า และบริการ ตลอดจนการตัดสินใจ การจ่ายเงิน และการส่งมอบสินค้า รวมถึงเทคโนโลยีทางดิจิตอลที่อำนวยความสะดวกในการให้ข้อมูล และ การวิเคราะห์เพื่อส่งเสริมเทคโนโลยีทางดิจิตอลให้ดีขึ้นนั่นเองคับ

กองทุนนี้มีการป้องกันความเสี่ยง (Hedging) จากอัตราแลกเปลี่ยน (Foreign Exchange Rate Risk) ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนครับซึ่งหมายเลข ISIN เพื่อนักลงทุนสามารถดูข้อมูลของกองทุนหลักคือ LU1694772994 โดยกองทุนจะแบ่งเป็นทั้งประเภท สะสมมูลค่า จ่ายปันผล และ การขายหน่วยแบบอัตโนมัติ ทั้งนี้ก็ขึ้นกับนักลงทุนว่าอยากจะได้กองทุนแบบไหนตามเป้าหมายของนักลงทุนครับ

ผลการดำเนินงานของกองทุนหลัก

ที่มา ข้อมูลผลตอบแทนของกองทุนจาก FT.Fund.com ณ วันที่19 มีนาคม 2561

จุดที่น่าสนใจของกองทุนหลัก

กองทุนนี้ทำผลตอบแทนได้ค่อนข้างดีทีเดียวครับ เมื่อเทียบกับ Benchmark หรือหุ้นในกลุ่มเทคโนโลยีครับ นอกจากนี้ ยังเป็นกองทุนที่ให้ผลตอบแทนที่อยู่ในกลุ่มผู้นำ เมื่อเทียบกับกองทุนในกลุ่มเดียวกันอีกด้วยครับ พูดง่ายๆ ว่าชนะทั้งเกณฑ์มาตรฐานที่เอามาเปรียบเทียบ และชนะกองทุนอื่นๆ ที่อยู่ในกลุ่มเดียวกันครับ

พอร์ตการลงทุนของกองทุนหลัก

คราวนี้เรามาดูพอร์ตการลงทุนกันบ้างครับ มีความน่าสนใจไม่น้อยเลยทีเดียว เนื่องจากว่ามีสไตล์ที่ค่อนข้างจะไม่เหมือนกองทุนเทคโนโลยีอื่นๆ เนื่องจากกองทุนนี้เลือกที่จะลงทุนกับหุ้นในกลุ่ม Information Technology ในสัดส่วนประมาณ 70% ของพอร์ตเลยทีเดียวครับ

ทั้งนี้กองทุนคงเล็งเห็นแล้วว่า หุ้นในกลุ่มนี้มีแนวโน้มที่จะเติบโตได้ ซึ่งหากดูจากหุ้นที่เลือกมา เราคงคุ้นเคยกันเป็นอย่างดีเลยใช่ไหมครับ ไม่ว่าจะเป็น Amazon , Tencent (ผู้ทำ We-Chat และ ผู้ผลิตเกมส์รายใหญ่) นอกจากนี้ก็ยังมี Facebook และ Google (Alphabat) อีกด้วย ซึ่งหากสังเกตดีๆ กลุ่มหุ้นเหล่านี้มีการบริการที่ครบวงจรในไม่กี่ขั้นตอนตั้งแต่การเลือกซื้อไปจนถึงการจ่ายเงิน ทำให้ต้นทุนของบริษัทในระยะยาวนั้นต่ำลงเรื่อยๆ ครับ

กองทุนนี้เหมาะกับใครบ้าง ?

เนื่องจากว่ากองทุนนี้เป็นกองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงค่อนข้างสูงครับ เนื่องจากหากหุ้นในกลุ่มเทคโนโลยีปรับตัวลดลงพร้อมๆ กันก็อาจจะมีความผันผวนมากๆ ให้เห็นได้ และหากลงทุนระยะสั้นๆ ก็คงจะไม่เหมาะเหมือนกัน เพราะว่ากองทุนนี้เป็นกองทุนที่ต้องให้เวลาในการดำเนินกิจการ เพื่อให้เห็นการเติบโตเชิงกำไรของบริษัทครับ หรือคนไหนที่รับความผันผวนของหุ้นในกลุ่มนี้ไม่ได้ก็อาจจะไม่เหมาะเช่นกันครับ

แต่ถ้าหากว่านักลงทุนคาดหวังผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวๆ โดยมีเป้าหมายการลงทุนประมาณ 5-7 ปีขึ้นไป หรือคิดว่าในระยะยาวแล้วหุ้นในกลุ่มนี้เองก็พร้อมที่จะเติบโตขึ้นไปตามเศรษฐกิจในยุคถัดไป กองทุนนี้จึงเป็นอีกหนึ่งกองทุนที่มองข้ามไม่ได้เลยละครับ

ถ้าไม่รีบร้อนก็ค่อยๆ DCA

ผมอยากจะให้เคล็ดแต่ไม่ลับ กับนักลงทุนครับ เนื่องจากกองทุนนี้มีความผันผวนตามวัฏจักรของธุรกิจในกลุ่มเทคโนโลยี แต่เราทราบดีอยู่แล้วว่าในระยะยาว เทคโนโลยีเป็นเรื่องสำคัญ และ ใกล้ตัวมากขึ้นเรื่อยๆ ดังนั้นปฏิเสธไม่ได้เลยว่า การลงทุนในกองทุนนี้เป็นทางเลือกที่ดีมากๆ แต่หากอยากลดความผันผวนระหว่างทาง ผมอยากแนะนำให้นักลงทุนลงทุนกับกองทุนนี้แบบทยอยลงทุน หรือที่เราเรียกว่า DCA (Dollar Cost Average) นั่นเองครับ เพื่อให้เราค่อยๆ สะสมหน่วยลงทุนที่มีคุณภาพมากขึ้นไปเรื่อยๆ ด้วยราคาเฉลี่ยที่อาจจะไม่ได้ต่ำมากนัก แต่ผมคิดว่าน่าจะอยู่ในราคาเฉลี่ยที่น่าพอใจ หากหุ้นในกลุ่มนี้เติบโตได้ในระยะยาวจริงๆ รับรองว่าได้ผลตอบแทนที่น่าพอใจครับ

ผมมักจะเรียกภาษาแบบชาวบ้านๆ ว่า “ลงทุนน้อยๆ ทยอยลง” สะสมความมั่งคั่งกันไปเรื่อยๆ ครับ

อ๋อ เกือบจะลืมครับ ผมอยากจะแนะนำว่าหากเราลงทุนกับกองทุนนี้แบบเงินก้อน นักลงทุนเองก็ควรจะจัดสัดส่วนในพอร์ตให้ดีๆ นะครับ หากมีสัดส่วนของกองทุนหุ้นมากเกินไป อาจจะทำให้พอร์ตเราเสี่ยงขึ้นมาได้ ดังนั้น หากอยากที่จะลงทุนกับกองทุนนี้ ผมคิดว่ามีกองทุนนี้ประมาณ 5-10% ของสัดส่วนหุ้นในพอร์ตของเราก็น่าจะใช้ได้แล้วละครับ

ยกตัวอย่างเช่น คนไหนที่รับความเสี่ยงได้ค่อนข้างสูง (มีหุ้นได้ 60%) ก็อาจจะลงทุนด้วยพอร์ตแบบนี้ คือมี

กองทุนหุ้นไทย 35%

กองทุนหุ้นเทคโนโลยี (LHDIGITAL) 10%

กองทุนหุ้นจีน 15% 

กองทุนอสังหา ฯ 20%

กองทุนตราสารหนี้ 20%

แล้วจะติดตามข้อมูลกองทุนได้ที่ไหน ?

ตามนี้เลยครับ สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม และขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ www.lhfund.co.th หรือติดต่อที่ LH Bank ทุกสาขา 02 359 0000 และ https://goo.gl/seSxdx

ส่วนวันนี้ผมขอลาไปก่อนนะครับ แล้วครั้งหน้าจะเอากองทุนดีๆ มาเล่าใหัฟังกันอีกครับ สวัสดีครับ

หมายเหตุ: ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาตค

บทความนี้เป็น Advertorial