สวัสดีครับ กลับมาพบกับพรี่หนอม TAXBugnoms กันอีกครั้ง วันนี้ได้รับมอบหมายจากทาง UOBAM ให้รีวิวกองทุน LTF คู่หูคู่เด็ดอย่าง UOBLTF, CG-LTF ที่เค้าว่ากันว่าการันตีด้วยผลงานย้อนหลังที่โดดเด่น ให้กับคนที่สนใจซื้อกองทุน LTF ในช่วงนี้ลองพิจารณากันดูว่ากองทุนไหนเหมาะกับใคร และทั้งสองกองนั้นมีจุดเด่นอย่างไรบ้างครับผม

โดยปกติแล้วคนรุ่นใหม่อย่างเราที่สนใจการลงทุน ก็มักจะต้องมองหาว่ากองทุนไหนดี กองทุนไหนใช่ แต่สิ่งสำคัญนั้นคือการมองหากองทุนอย่างชาญฉลาด เพื่อให้สามารถลดหย่อนภาษีและได้รับผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนไปพร้อมๆ กัน และนั่นคือเหตุผลที่เราต้องคอยมองหากองทุนที่โดนใจเพื่อไม่ให้พลาดโอกาสดีๆ ในช่วงเวลาแบบนี้ครับ

เอาล่ะครับ เริ่มต้นกันแบบสบายๆ กับนโยบายการลงทุนของทั้ง 2 กองทุนนี้กันก่อนครับ ว่าเลือกการลงทุนแบบไหน อย่างไรบ้าง?

(Review) UOBLTF และ CG-LTF กองทุน LTF คู่หูที่ UOBAM อยากบอกต่อ ไม่รอแล้วนะ!!


 Link สาระสำคัญของกองทุน

CG-LTF : https://www.uobam.co.th/srcm/fund_mapping/mkl7o3aga/o3/ag/o0x0/CGLTF_TH_201810.pdf 

UOBLTF : https://www.uobam.co.th/srcm/fund_mapping/mkl7nyg7q/ny/g7/o0x0/UOBLTF_TH_201810.pdf


จะเห็นว่าทั้ง 2 กองทุนนี้ มีนโยบายการลงทุนที่คล้ายกันมากๆ เลยล่ะครับ ซึ่งถ้าเราลองไปดูหุ้น 10 อันดับแรกที่ทั้ง 2 กองทุนนี้ลงทุนอยู่ ณ สิ้นเดือนพฤศจิกายน 2561 จะเห็นชัดเลยว่า ทั้ง 2 กองทุนนั้นเลือกหุ้นในตัวที่ใกล้เคียงกันมากๆ ซึ่งมีลักษณะเป็นหุ้นใหญ่ที่มีความมั่นคงสูง และมีหลักธรรมาภิบาลที่ดีตามนโยบายที่วางไว้ครับ


(Review) UOBLTF และ CG-LTF กองทุน LTF คู่หูที่ UOBAM อยากบอกต่อ ไม่รอแล้วนะ!!


นอกจากนั้น ทั้ง 2 กองทุนนี้ ไม่มีการจ่ายเงินปันผล เหมือนกันอีกด้วย ซึ่งข้อดีของกองทุนที่ไม่มีการจ่ายเงินปันผลนั้น มีข้อดีตรงการสร้างโอกาสในการลงทุนต่ออย่างสม่ำเสมอ เมื่อหุ้นในกองทุนมีปันผล ผู้จัดการกองทุนจะเก็บไว้ในกองทุนเพื่อลงทุนอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้เราได้กำไรมากขึ้นอีกครับ ดังนั้น เหมาะสำหรับคนที่ต้องการลงทุนระยะยาว และไม่ต้องการกระแสเงินสดออกมาระหว่างการลงทุนครับ 

ทีนี้เรามาดูกันต่อในเรื่องของผลตอบแทนกันบ้างครับว่า ทั้งสองกองทุนนี้มีผลตอบแทนย้อนหลังแบบไหนยังไงบ้าง?


(Review) UOBLTF และ CG-LTF กองทุน LTF คู่หูที่ UOBAM อยากบอกต่อ ไม่รอแล้วนะ!!


(Review) UOBLTF และ CG-LTF กองทุน LTF คู่หูที่ UOBAM อยากบอกต่อ ไม่รอแล้วนะ!!


ตรงนี้ก็มีประเด็นในการพิจารณาที่แตกต่างกันไปว่าเราจะเชื่อแบบไหนระหว่างอดีตที่งดงามกับปัจจุบันที่น่าสนใจ เพราะการลงทุนในกองทุนนั้น ไม่สามารถวัดผลการดำเนินงานในอดีตเพื่อการันตีอนาคตได้แน่นอนอยู่แล้วครับ แต่อย่างที่เห็นคือ ทั้ง 2 กองทุนนั้นที่ผ่านมาสามารถทำผลตอบแทน ชนะค่ามาตรฐานที่นำมาเปรียบเทียบได้ ซึ่งถ้าหากมองเป็นการลงทุนตามปกติถือว่าไม่น้อยเลยล่ะครับ 

ทีนี้มาถึงคำตอบแล้วล่ะครับว่าควรจะเลือกกองทุนไหนดี ซึ่งถ้าตอบโดยหลักความเป็นจริงแล้ว เราต้องพิจารณากันดูว่าเราชอบลงทุนในกองทุนแบบไหน เพราะทั้ง 2 มีกระบวนการการคัดเลือกหุ้นค่อนข้างแตกต่างกันพอสมควร 

โดยกองทุน UOBLTF จะเน้นไปที่หุ้นที่มีมูลค่าที่ต่ำกว่าพื้นฐานที่มีโอกาสเติบโตระยะยาวมากกว่า 

ส่วน CG-LTF อาจจะเน้นไปที่หุ้นกลุ่มธรรมาภิบาลเป็นหลัก ตรงนี้เราก็ต้องเลือกแล้วล่ะครับว่าชอบคนแบบไหน คนที่เฝ้ามองดูอยู่ไกลๆ ว่าจะเติบโต หรือคนที่เห็นโปรไฟล์ว่าเขานิสัยดีน่าคบหา 

ประเด็นต่อมาคือเรื่องของ ผลตอบแทน เอาจริงๆทั้ง 2 กองทุนนี้ก็ให้ผลตอบแทนที่ดีในระดับหนึ่ง ซึ่งแม้ว่าผลตอบแทนที่ว่าจะไม่ได้การันตีอนาคต แต่ความสม่ำเสมอของทั้ง 2 กองทุนในอดีตก็เห็นว่า กองทุน CG-LTF มีผลตอบแทนที่สม่ำเสมอกว่า ส่วน UOBLTF นั้นเหมือนคนที่เริ่มดีขึ้นมาอย่างรวดเร็ว แหม่... เลือกยากจังเลยครับ

เอาเป็นว่าแนวคิดต่างๆ และข้อมูลเปรียบเทียบที่ว่ามาตามทัศนคติของผมนั้น จะทำให้สามารถเลือกและตัดสินใจในการลงทุนได้มากขึ้นนะครับ ถ้าอ่านดูแล้วรู้สึกว่าชอบแบบไหนมากกว่า ก็คงบอกว่าขอให้ฟังเสียงหัวใจตัวเองแล้วเลือกตัดสินใจได้เลย คร้าบ

หากใครสนใจข้อมูลเพิ่มเติม สามารถติดตามหรือสอบถามได้ที่ บลจ.ยูโอบี 02 786 2222

สามารถติดตามข้อมูลและรายละเอียดอื่นๆ ได้จากเว็บไซต์  https://www.uobam.co.th/topreturnfund/  และเว็บไซต์ของกองทุนทั้งสองได้ที่

กองทุน UOBLTF : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00052/UOBLTF

กองทุน CG-LTF : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/90034/CG-LTF

หรือ เข้าไปดู Fund Fact Sheet ของกองทุนได้ที่ 

CG-LTF : https://www.uobam.co.th/srcm/fund_mapping/mkl7o3aga/o3/ag/o0x0/CGLTF_TH_201810.pdf 

UOBLTF : https://www.uobam.co.th/srcm/fund_mapping/mkl7nyg7q/ny/g7/o0x0/UOBLTF_TH_201810.pdf


คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุนก่อนการตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีตที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย หากไม่ปฎิบัติตามเงื่อนไขจะไม่ได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี


บทความนี้เป็น Advertorial