เมื่อไหร่ที่ก้าวเข้าสู่โลกการลงทุน ก็มีโอกาสเผชิญกับภาวะความผันผวน ซึ่งบางคนยอมรับได้ เพราะเข้าใจดีว่า ความผันผวนเป็นเพียงเหตุการณ์ชั่วคราว แต่ก็มีอีกหลายคน ที่กังวลกับความผันผวน​เพราะส่งผลให้เกิดผลตอบแทนลดลงหรือขาดทุน ทำให้มองหา​ สินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven) เข้ามาไว้ในพอร์ตลงทุน

สำหรับนักลงทุน การเข้าใจงบการเงินของบริษัทที่เราสนใจอยากลงทุนถือเป็นทักษะจำเป็นที่ขาดไม่ได้ แต่หลายคนพอเห็นคำว่า ‘งบการเงิน’ ภาพในหัวก็เต็มไปด้วยตัวเลขยุ่งเหยิง จนรู้สึกท้อแท้ ยอมแพ้ยกธงขาว

ปัจจุบันเชื่อว่าคนส่วนใหญ่มักจะมีประสบการณ์ หรือ ได้ยินคำกล่าวถึงคำว่า “ลงทุน” ค่อนข้างมาก บางท่านก็เป็นไปในทางที่ดี เช่น ประสบความสำเร็จในการลงทุนระยะยาวจนมีอิสรภาพทางการเงิน หรือ เกิดเศรษฐีใหม่ในระยะเวลาอันสั้นจากการลงทุนในสินทรัพย์บางส่วน

ในช่วงนี้เราน่าจะเห็นข่าว “ราคาทองคำ” มีการดีดตัวขึ้นอย่างร้อนแรงและต่อเนื่อง ล่าสุดสมาคมค้าทองคำได้ปรับราคาทองคำขึ้นเป็นครั้งที่ 6 ของวัน (5 มี.ค.67) ทำให้ ณ ตอนนี้ราคาทองคำแท่ง 96.5% รับซื้ออยู่ที่บาทละ 35,800 บาท

ความมั่งคั่งทางการเงินเป็นสิ่งที่ใครหลายคนก็สามารถสร้างได้ครับ อาจจะไม่ได้อยู่ในรูปแบบของการลงทุนหรือการเป็นเจ้าของธุรกิจเสมอไป บางทีคุณอาจจะเริ่มจากสิ่งเล็กๆ ที่ทำได้ในแต่ละวัน ไม่จำเป็นต้องทำอะไรใหญ่โตเสมอไป เพียงแต่การลงมือทำเหล่านั้น ต้องทำให้การเงินของคุณเติบโตขึ้นด้วยครับ

เวลาเรานั่งฟัง​ (หรืออ่าน) การวิเคราะห์งบการเงิน สัดส่วนตัวเลขทางธุรกิจที่เรามักจะได้ยินบ่อยๆ คือ “ROE”, “ROA” และ “ROI” ซึ่งบางครั้งหากเรายังไม่ได้เชี่ยวชาญก็จะเริ่มงงๆ ว่าแต่ละตัวมันหมายถึงอะไร? และตัวไหนสำคัญกว่ากันนะ?

เบนจามิน เกรแฮม (Benjamin Graham) หนึ่งในนักลงทุนเน้นคุณค่าในตำนานเคยกล่าวเอาไว้ว่า “ในระยะสั้นตลาดหุ้นคือเครื่องโหวตลงคะแนน แต่ในระยะยาวแล้วมันคือเครื่องชั่งน้ำหนัก”

ในหนังสือ ‘นั่งตกปลากับบัฟเฟตต์’ เป็นนิยายการลงทุนที่เล่าถึงชายคนหนึ่งที่ชื่อว่า ‘ฌอน’ ผู้ผิดหวังมาจากการเก็งกำไรหุ้นในอดีต วันหนึ่งพบกับชายชรานักตกปลา ผู้เก่งกาจด้านการลงทุนชนิดที่ชายหนุ่มคาดไม่ถึง หลังจากนั้นฌอนก็ได้เรียนรู้หลักการลงทุนแบบเน้นคุณค่าจากชายชราคนนี้

บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) ออกรายงานกลยุทธ์การลงทุนฉบับแรก โดยนายแดเนียล มาร์ค ไฟน์แมน นักวางแผนกลยุทธ์การลงทุนหุ้น ที่วิเคราะห์ว่า ปี 2023 ที่ผ่านมา ดัชนีตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย หรือ SET เป็นหุ้นที่ปรับตัวลดลงมากที่สุดในโลก แต่ผลตอบแทนจะดีขึ้นในครึ่งหลังของปี

ไม่แน่ใจว่าเพื่อนๆ เป็นเหมือนกันไหมที่หมายตาของบางอย่างไว้ แล้วเข้าไปแอปฯ ชอปปิง แล้วกดใส่ตะกร้าเอาไว้แล้วยังไม่ซื้อ รอจนกว่าวันไหนที่มันมีโปรลดราคาหนักๆ แล้วค่อยกดสั่งทีเดียวเพราะได้ของที่อยากได้ในราคาที่ถูกใจ (บางทีก็รู้สึกฟิน เหมือนชนะเกมอะไรบางอย่าง)

แม้ว่าตอนนี้ Gen Z และ Millennials ที่เป็นผู้ใหญ่วัยทำงานจะมีโอกาสสร้างรายได้มากกว่ารุ่นก่อนๆ แต่กลับกำลังเผชิญปัญหาว่าเงินที่ได้มา ไม่เพียงพอที่จะเอาไปลงทุน แม้จะรู้ว่ามันเป็นสิ่งที่ควรทำสำหรับอนาคตก็ตาม

หลังจากตลาดอเมริกามั่นใจในความแข็งแกร่งของเศรษฐกิจและผลกำไรของบริษัท ส่งผลให้ราคาหุ้นทะยานในช่วงที่ผ่านมา วันจันทร์ Dow Jones เพิ่งทำสถิติปิดตลาดสูงสุดเป็นประวัติการณ์ 38,797.38 จุด ขณะที่ S&P 500 ปิดตลาดเหนือระดับ 5,000 จุดเป็นครั้งแรกไม่นานก่อนหน้านั้น