สวัสดีครับ  ใกล้ช่วงสิ้นปีแบบนี้ ต้องกลับมาพบกับผม “ยอดมนุษย์กองทุน” คนดีคนเดิม เพิ่มเติม คือ ความรู้ในการลงทุนกองทุนรวมเหมือนเช่นเคยครับ สำหรับปีนี้ ผมยังคงรับหน้าที่สรุปเนื้อหาดีๆ จากรายการกองทุนไหนดี SELECTED LTF-RMF SEASON 4 ประจำปี 2019 เหมือนเช่นเคยคร้าบ

สำหรับกองทุนในวันนี้  คือ UOBLTF หรือ กองทุนเปิด ยูโอบี หุ้นระยะยาว จาก บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด ต้องบอกเลยครับว่า เป็นกองทุน LTF ที่ให้ผลการดำเนินงานย้อนหลังระยะยาว 10 ปีขึ้นไป ในระดับ Top ได้อย่างสม่ำเสมอตลอดมาครับ (ข้อมูลจาก Morningstar Direct ณ วันที่ 31 ก.ค. 2562)

ทีนี้เรามาดูกันทีละประเด็นเหมือนเช่นเคยครับว่า ปี 2019 นี้ กองทุนตัวนี้ยังน่าสนใจอยู่เหมือนเดิมหรือไม่ และมีอะไรที่เปลี่ยนแปลงไปบ้างหรือเปล่าครับ

1. ความเสี่ยงของกองทุนอยู่ในระดับ 6 

เนื่องจากเป็นข้อกำหนดของ LTF ที่ทำให้กองทุนหุ้นที่ลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 65% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดของกองทุน นั่นแปลว่ากลุ่มนี้จะมีความเสี่ยงสูงแน่นอนครับ แต่ด้วยระยะการเวลาลงทุนที่ยาวนานตามกฎหมายกำหนด (7 ปีปฏิทิน) ซึ่งการลงทุนระยะยาวมีส่วนทำให้ลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนได้

UOBLTF : กองทุนตัวเด็ดที่สร้างโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว จาก บลจ. ยูโอบี

2. ผลการดำเนินงานย้อนหลัง

ผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนนี้ก็เรียกได้ว่าไม่น้อยหน้าใครครับ โดยผลตอบแทนในช่วงที่ผ่านมา ถ้ามองตั้งแต่ย้อนหลังมาจนถึง 5 ปี และ 3 ปี ก็จะเห็นว่าผลตอบแทนอยู่ในเกณฑ์ที่น่าพอใจเมื่อเปรียบเทียบกับผลตอบแทนมาตรฐานอย่าง SETTR ครับ (ข้อมูลจาก Morningstar Direct ณ วันที่ 31 ก.ค. 2562)

UOBLTF : กองทุนตัวเด็ดที่สร้างโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว จาก บลจ. ยูโอบี

คำเตือน : ผลการดำเนินงานในอดีต /ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและผลการดำเนินงานของกองทุน ก่อนการตัดสินใจลงทุน

3. หุ้น 5 อันดับแรก 

รายชื่อหุ้น 5 อันดับแรกของกองทุน ก็จะเห็นว่ามีแต่หุ้นใหญ่ในตลาดที่มีสภาพคล่องดีทั้งนั้นเลยครับ ซึ่งสอดคล้องกับนโยบายในการลงทุนและการเลือกหุ้นของกองทุนนี้ครับ นั่นคือ ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ที่มีสภาพคล่องดีแบบผสมครับ

UOBLTF : กองทุนตัวเด็ดที่สร้างโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว จาก บลจ. ยูโอบี

ที่มา : บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด ณ 31 ก.ค. 2562

4.Investment Process

ถ้าเราเจาะลึกไปกระบวนการลงทุน (Investment Process) ของกองทุนนี้ เราจะเห็นตั้งแต่ขั้นตอนการเลือกหุ้นของทาง UOBLTF ว่าเริ่มต้น จากการคัดกรองหุ้นที่มีสภาพคล่องดีก่อน และค่อยมองไปที่ปัจจัยพื้นฐานของหุ้นแต่ละตัว (Bottom Up) ซึ่งวิธีนี้จะทำให้เห็นถึงรายละเอียดของหุ้นได้ดีเลยล่ะครับ ว่าตัวไหนเป็นแบบไหนอย่างไรบ้าง หลังจากนั้นจึงโฟกัสเลือกหุ้นมีโอกาสเติบโตและกำไรสูงประมาณ 30-50 ตัวเลือกเข้ามาในพอร์ทการลงทุน พร้อมทั้งมีการวิเคราะห์ผลการดำเนินงานและราคาหุ้นอย่างต่อเนื่องอีกด้วยครับ

UOBLTF : กองทุนตัวเด็ดที่สร้างโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว จาก บลจ. ยูโอบี

ที่มา : บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด

คำเตือน : ผลการดำเนินงานในอดีต /ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและผลการดำเนินงานของกองทุน ก่อนการตัดสินใจลงทุน

UOBLTF : กองทุนตัวเด็ดที่สร้างโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว จาก บลจ. ยูโอบี

ที่มา : บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด

คำเตือน : ผลการดำเนินงานในอดีต /ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและผลการดำเนินงานของกองทุน ก่อนการตัดสินใจลงทุน

ซึ่งจุดที่น่าสนใจของการให้น้ำหนักการวิเคราะห์หุ้นนั้นจะดูตั้งแต่เชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และระดับราคาประกอบกัน โดยเริ่มจากดูการเติบโตของหุ้นตัวนั้นๆ ก่อน แล้วค่อยมองที่ภาพรวมอุตสาหกรรมประกอบ และหลังจากนั้นจะตัดสินใจจากราคาหุ้นว่าควรจะทำการซื้อหรือไม่ นั่นคือทำให้มุมมองทั้งหมดครบทั้ง 3 ปัจจัยที่จำเป็นในการพิจารณาอย่างครบถ้วนครับ ซึ่งการเฉลี่ยน้ำหนักในการวิเคราะห์ทั้ง 3 ส่วนนี้ ในสัดส่วนที่ใกล้เคียงกันครับ คือ 40 : 30 : 30

ดังนั้น เราจะเห็นว่าการคัดเลือกหุ้นในรูปแบบนี้นั้นจะสอดคล้องกับการลงทุนระยะยาว ซึ่งทำให้กองทุนนี้มีการถือครองหุ้นในระยะเวลาที่เหมาะสม ไม่ได้ซื้อขายกันบ่อยๆ นั่นเองครับ (Turnover Ratio ของกองนี้จึงค่อนข้างต่ำครับ)

นอกจากนั้นแล้ว กองทุนนี้มีข้อดีอีกข้อหนึ่งที่จะขาดไปไม่ได้ นั่นคือจำนวนขั้นต่ำในการซื้อขายกองทุนที่ต่ำมากๆ เพราะซื้อขั้นต่ำเท่าไรก็ได้ครับ ซึ่งอาจจะเรียกว่าเป็นกองทุนสำหรับประชาชนเลยล่ะครับ มีเงินแค่ไหนก็สามารถซื้อได้เลยครับผม

UOBLTF : กองทุนตัวเด็ดที่สร้างโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว จาก บลจ. ยูโอบี

คำเตือน : ผลการดำเนินงานในอดีต /ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและผลการดำเนินงานของกองทุน ก่อนการตัดสินใจลงทุน

เอาล่ะครับ ผมขอสรุปอีกทีสำหรับกองทุน UOBLTF หรือกองทุนเปิด ยูโอบี หุ้นระยะยาว นั้นเหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงจากการลงทุนได้ดีในระดับหนึ่ง

รวมถึงต้องการได้รับผลตอบแทนที่ดี และมีแนวโน้มเติบโตในระยะยาว และเพื่อการลดหย่อนภาษีด้วยครับ เพราะกองทุนนี้มีจุดเด่นที่ผลตอบแทนย้อนหลังที่ผ่านมา

ถึงแม้ว่าที่ผ่านมาจะผ่านวิกฤตเศรษฐกิจและเหตุการณ์ต่างๆ มากี่ครั้ง ก็ยังสามารถทำผลตอบแทนได้เป็นที่น่าพอใจ โดยทั้งหมดนี้ต้องบอกว่าสอดคล้องกับ Investment process ของนโยบายการลงทุนที่ตั้งใจไว้นั่นเองครับ

 ดังนั้นถ้าใครกำลังมองหากองทุนที่ให้โอกาสรับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ

และดูแลโดยผู้จัดการกองทุนที่มากประสบการณ์ 

กองทุนนี้อาจจะเป็นทางเลือกหนึ่งในการตัดสินใจของคุณครับ

และทั้งหมดนี้ คือเนื้อหาสำคัญที่สรุปจากรายการกองทุนไหนดี SELECTED LTF RMF SEASON 4 ประจำปี 2019 ครับ ผมขอเตือนอีกสำหรับคนที่ต้องการลงทุนในกองทุนรวม นั่นคือ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง และ ศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุน LTF RMF ก่อนตัดสินใจลงทุน และถ้าหากไม่ได้ลงทุนตามเงื่อนไข อาจไม่ได้รับสิทธิประโยชน์นะครับผม

สำหรับคนที่อยากดูรีวิวกองทุน UOBLTF แบบเวอร์ชันวีดีโอ 

สามารถคลิกชมด้านล่างเลยครับ

 รายการกองทุนไหนดี SELECTED LTF-RMF

 SEASON 4 ประจำปี 2019

สำหรับคนที่อยากซื้อกองทุนหรือสนใจข้อมูลเพิ่มเติม สามารถติดต่อได้ที่ www.uobam.co.th

หรือสามารถติดต่อสอบถามได้ที่ งานบริการนักลงทุน บลจ. ยูโอบี โทร. 02-786-2222

คำเตือน

ผลการดำเนินงานในอดีต /ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและผลการดำเนินงานของกองทุน ก่อนการตัดสินใจลงทุน