เทียบกันเลยดีกว่า ใช้บริการที่ปรึกษาด้านการลงทุนเจ้าไหนดี

สวัสดีเพื่อนๆชาว aommoney และ Fan Page TarKawin เนื่องจากในช่วงหลังนี้พี่ต้าร์สังเกตเห็นว่า บริการที่ปรึกษาด้านการลงทุนเกิดขึ้นมาเยอะมาก ซึ่งนั่นเป็นข้อดีของนักลงทุนนะ โดยเฉพาะนักลงทุนมือใหม่ที่มีโอกาสเป็นสายแมงเม่าจากการซื้อหุ้นและกองทุนรวมที่ “เขาบอกมาาาาาา” โดยที่ยังไม่รู้เลยว่า “เขาที่ว่านั่นใคร”

ซึ่งถ้าเรามานั่งไล่เรียงดูว่า มีที่ไหนที่ให้บริการให้ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนบ้าง ผมลอง List ได้ออกมาดังนี้นะครับ ผมลองดูเฉพาะธนาคารชั้นนำและบริษัทที่มีชื่อเสียงในวงการการลงทุนนะครับ

• B-Advice บริการออกแบบการลงทุน ของธนาคารกรุงเทพ
• Finnomena Port Fintech ผู้ให้บริการด้านการลงทุนชื่อดัง
• K-Expert บริการให้คำปรึกษาด้านการเงินกสิกรไทย ธนาคารกสิกรไทย
• Krungsri Plan Your Money ของธนาคารกรุงศรี
• SCB Investment Center ของธนาคารไทยพาณิชย์
• TMB Advisory  บริการที่ปรึกษาส่วนตัวด้านการลงทุน ของทีเอ็มบี

ซึ่งถ้าเราไปดูรูปแบบการให้บริการก็จะแตกต่างกันไปนะครับ ผมก็เลยอยากจะลองเปรียบเทียบในมุมต่างๆว่าแต่ละแบรนด์มีจุดเด่นและการให้บริการที่แตกต่างกันอย่างไรบ้างนะครับ

1. การติดต่อเข้าใช้บริการ

มาดูกันก่อนว่า หากเราสนใจที่อยากจะเริ่มลงทุน ในแต่ละที่จะมีเงื่อนไขก่อนการให้บริการอย่างไรกันบ้าง เราจะต้องเป็นลูกค้าแบบไหนของเขา บางที่จะมีการกำหนดเงินลงทุนเอาไว้ด้วย สามารถดูได้จากตารางนี้ครับ

	เงินลงทุนขั้นต่ำที่มีกับทางธนาคาร (ก่อนใช้บริการ)	หัวข้อปรึกษา	รายละเอียด
B-Advice	1 ล้านบาท	การลงทุน	ให้บริการกับลูกค้าที่มีเงินฝาก เงินลงทุน ประกันกับทางธนาคารกรุงเทพ อย่างน้อย 6 เดือน จำนวนเงิน 1 ล้านบาท เพื่อวางแผนออกแบบพอร์ตการลงทุนสร้างความมั่งคั่ง
Finnomena Port	ไม่มี	การลงทุน	จะให้บริการในลักษณะแนะนำพอร์ตการลงทุน เริ่มตั้งแต่ไม่มีขั้นต่ำ (DIY) จนไปถึงเริ่มต้น 1 ล้านบาทตามวัตถุประสงค์ของเรา โดยใช้ระบบการจัดการผ่าน Application มีตัวแทนที่ปรึกษาอิสระและทีมงานบริษัทคอยให้คำแนะนำ พร้อมข่าวสารการลงทุนผ่านสื่อ Online
K-Expert	ไม่มี	การเงินทั่วๆไป  การลงทุน	บริการนี้หากสนใจสามารถใช้บริการได้เลย โดยเราสามารถเข้าไปปรึกษานักวางแผนทางการเงินในเรื่องต่างๆทั่วๆไปได้ ตั้งแต่ปัญหาหนี้สิน การวางแผนซื้อทรัพย์สิน การลงทุน การทำประกัน
Krungsri Plan Your Money	ไม่มี	การเงินทั่วๆไป  การลงทุน	ให้บริการกับลูกค้าทั่วไป ในการให้คำปรึกษาเกี่ยวกับแผนการเงินต่างๆ ผ่านทางระบบ Call Center ของธนาคารและสามารถใช้เครื่องมือวิเคราะห์ผ่านทางเว็บไซต์ธนาคารได้
SCB Investment Center	2 ล้านบาท	การลงทุน	บริการนี้จะเป็นเอกสิทธิ์ของลูกค้า SCB Private Banking, SCB First, SCB Prime ซึ่งหากเรามีเงินฝาก เงินลงทุน อยู่กับทาง SCB อย่างน้อย 2 ล้านบาทขึ้นไป ก็สามารถใช้บริการได้ครับ
TMB Advisory	ไม่มี	การลงทุน ประกัน	เราสามารถเข้าใช้บริการของทาง TMB โดยที่ไม่จำเป็นต้องเป็นลูกค้าที่มีการฝากเงิน ซื้อประกัน หรือลงทุนกับ TMB ก็ได้นะครับ เป็นบริการที่ออกแบบมาให้ทุกคนที่ต้องการวางแผนการลงทุนให้ได้รับประโยชน์อย่างเต็มที่ ไม่ว่าจะเป็นพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญผ่าน VDO Conference ที่สาขาที่ให้บริการ หรือ โทรปรึกษาผ่าน TMB Investment Line ก็ได้เช่นกัน

ในการติดต่อเข้ารับบริการ แต่ละธนาคารมีแนวทางที่แตกต่างกัน โดยทาง B-Advice, Finnomena, SCB Investment Center, และ TMB Advisory จะเน้นไปในเรื่องของการวางแผนให้คำปรึกษาการลงทุน ส่วน K-Expert และ Krungsri Plan Your Money จะเน้นในเรื่องการเงินทั่วๆไป

ในส่วนของเงื่อนไขการใช้บริการนั้นจะเห็นได้ว่า B-Advice และ SCB Investment Center จะมอบเป็นเอกสิทธิ์ให้ลูกค้าที่มีเงินลงทุนขั้นต่ำตามที่กำหนด ส่วนทาง Finnomena Port, K-Expert, Krungsri Plan Your Money และ TMB Advisory สามารถให้บริการลูกค้าได้โดยไม่กำหนดเงื่อนไขเงินขั้นต่ำ

2. ช่องทางในการให้บริการ

ช่องทางในการติดต่อรับข่าวสารและช่องทางในการให้คำปรึกษา แต่ละที่ก็มีความแตกต่างกันนะครับ ผมสรุปมาในตารางนี้ครับ

	ช่องทางติดต่อและรับข่าวสาร	ช่องทางสาขาในการให้คำปรึกษา	รายละเอียด
B-Advice	1333 ต่อ *961	2 สาขา	สามารถติดต่อเพื่อจองเวลาการให้บริการและไปยังสาขาที่สะดวกเพื่อวางแผนการลงทุนได้ ซึ่งทาง B-Advice ได้ให้บริการตั้งแต่การประเมินความเสี่ยง การตั้งเป้าหมาย ออกแบบพอร์ตการลงทุน ติดตามและประเมินผลการลงทุนให้กับลูกค้า
Finnomena Port	www.finnomena.com Application : Finnomena Facebook : Finnomena	ไม่มี	บริษัทนี้เป็น Fintech จะใช้นวัตกรรมต่างๆทางเทคโนโลยีมาให้บริการ เช่น การใช้ Application เพื่อนำเสนอพอร์ตการลงทุน หากเรามีความรู้อยู่แล้วก็สามารถดำเนินการด้วยตัวเองได้ แต่ทีมงานเขาก็มีที่ปรึกษาอิสระและเจ้าหน้าที่ของบริษัทช่วยดูแลด้วยนะครับ   นอกจากนี้ยังสามารถติดตามข้อมูลข่าวสารรวมถึง Live  Update การลงทุนผ่าน Facebook และเว็บไซต์ด้วยนะครับและถ้าใครสนใจบางทีเขาจะมีการจัดสัมมนาให้ความรู้ด้วยเช่นกัน
K-Expert	k-expert.askkbank.com Email Twitter kbank_expert Yotube KExpertChannel	1 สาขา	เราสามารถติดต่อไปยัง K-Expert เพื่อพูดคุยกับนักวางแผนการเงินได้นะครับ ทางนักวางแผนการเงินจะนำเสนอข้อมูลให้กับเราเพื่อนำไปใช้  นอกจากนี้เรายังสามารถอ่านบทความต่างๆของ K-Expert ผ่านทางเว็บไซต์ Email รวมถึงทาง Youtube และ Twitter เพื่อเอาวิธีการไปใช้ในชีวิตประจำวันได้อีกด้วย
Krungsri Plan Your Money	1572 กด 5 krungsri.com/bank/th/planyourmoney	ไม่มี	ที่นี่ไม่ได้มีศูนย์ให้คำปรึกษาการลงทุนโดยตรงแต่เราสามารถโทรปรึกษากับทาง Call Center ได้ที่ 1572 กด 5    ในส่วนของเว็บไซต์นั้นจะมีเครื่องมือทางการเงิน Online ในการวางแผนทางการเงินให้ไปสู่เป้าหมายได้ด้วยครับ
SCB Investment Center	investmentcenter.scb.co.th	10 สาขา ทั่วประเทศ	การเข้าใช้บริการต่างๆรวมถึงที่ปรึกษาการลงทุน สามารถติดต่อผ่านผู้ดูแล SCB Private Banking, SCB First และ SCB Prime หรือลงทะเบียนทางเว็บไซต์เพื่อนัดหมายพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญที่ประจำในศูนย์ และรวมถึงการพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญท่านอื่นๆผ่านระบบ VDO Conference   นอกเหนือจากการวางแผนการลงทุนทางศูนย์ยังบริการอื่นๆ เช่น ตู้นิรภัย ห้องทดลองการลงทุน มีพื้นที่ในการจัดงานสัมมนากับกูรูผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
TMB Advisory	TMB Advisory Room / Cubical  TMB Investment Line โทร 1558 กด #9 LINE @TMBadvisory  tmbbank.com/tmbadvisory	26 สาขา ทั่วประเทศ	เมื่อลูกค้าต้องการวางแผนการลงทุน สามารถจองเวลาผ่านทางโทรศัพท์ 1558 กด #9 เพื่อนัดวันเวลากับทีมงานและไปยังสาขาใกล้บ้านเพื่อพูดคุยกับทางทีมงานผู้เชี่ยวชาญแบบตัวต่อตัวผ่านระบบ VDO Conference    นอกจากนี้ทางธนาคารมีพันธมิตรระดับโลกอย่าง Amundi ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนอันดับ 1 ของยุโรปด้วยนะครับ ในการร่วมกันให้คำแนะนำกับลูกค้า   ในการติดต่อรับข่าวสารนั้น เราสามารถรับข่าวสารได้หลายช่องทาง ไม่ว่าจะเป็นทาง Line@ หรือทาง TMB Investment Line และเว็บไซต์

เราจะเห็นได้ว่ามี SCB Investment Center และทาง TMB Advisory ที่นำระบบ VDO Conference มาให้บริการกับลูกค้า เพื่อพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญแบบตัวต่อตัวได้ จึงสามารถให้บริการได้ทั่วประเทศ แต่ช่องทางในการรับข้อมูลข่าวสารของทาง TMB Advisory จะมีมากกว่าและมีการร่วมมือกับสถาบันการเงินระดับโลก ในส่วนช่องทางของ  SCB Investment Center จะเน้นความ Exclusive ของลูกค้าในการติดต่อประสานงาน

B-Advice และ K-Expert นั้นจะมีเจ้าหน้าที่คอยพูดคุยที่ศูนย์เท่านั้น หากต้องการพูดคุยต้องติดต่อไปพูดคุยกับทางศูนย์เท่านั้น อย่างไรก็ตามทั้ง Finnomena Port, K-Expert และ Krungsri Plan Your Money จะเน้นให้ความรู้ผ่านทางสื่อ Website และ Social Media อีกด้วย

3. กองทุนที่ให้บริการ

หลังจากที่เราติดต่อรับคำปรึกษาหรือได้ข้อมูลในการลงทุนแล้ว หากเราต้องการลงทุนในกองทุนรวม มาดูกันว่ากองทุนรวมในแต่ละที่ มีให้บริการอย่างไรบ้าง

	กองทุนที่มีการแนะนำ	หมายเหตุ
B-Advice	กองทุนที่บริหารโดย บลจ. บัวหลวง	สามารถซื้อกองทุนรวมได้หลังจากที่ได้รับคำแนะนำในการลงทุน
Finnomena Port	กองทุนรวมจาก 21 บลจ. โดยซื้อผ่าน บล. โนมูระ พัฒนสิน  ตัวอย่างเช่น บลจ. ไทยพาณิชย์ บลจ. บัวหลวง บลจ. ทหารไทย บลจ. กสิกรไทย บลจ. วรรณ	สามารถซื้อกองทุนรวมได้หลังจากเปิดพอร์ตการลงทุนกับทางผู้ให้บริการ
K-Expert	กองทุนที่บริหารโดย บลจ. กสิกรไทย	ไม่สามารถซื้อกองทุนกับทาง K-Expert ได้ เนื่องจากบริการ K-Expert จะคอยให้คำแนะนำเท่านั้น
Krungsri Plan Your Money	นอกเหนือจากกองทุนที่บริหารโดย บลจ. กรุงศรี แล้วเราสามารถซื้อกองทุนรวมด้วยตัวเองที่สาขาของธนาคารกรุงศรีอีก 2 บลจ. ได้แก่ 1.บลจ. ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล  2.บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย)	ไม่สามารถซื้อผ่าน Call Center ได้ เนื่องจากเป็นการให้ข้อมูลในการวางแผนการเงินการลงทุนเท่านั้น
SCB Investment Center	กองทุนของ บลจ. ไทยพาณิชย์ ให้บริการกองทุนรวม 8 บลจ. เฉพาะลูกค้า SCB Private Banking, SCB First และ SCB Prime 1. บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด 2. บลจ. ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล 3. บลจ. ไทยพาณิชย์ 4. บลจ. แมนูไลฟ์ (ประเทศไทย) 5. บลจ. วรรณ  6. บลจ. ภัทร 7. บลจ. กรุงไทย 8. บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย)	สามารถซื้อกองทุนรวมได้หลังจากที่ได้รับคำแนะนำในการลงทุน
TMB Advisory	ให้บริการกองทุนรวม 9 บลจ. 1. บลจ. อเบอร์ดีน 2. บลจ. ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล 3. บลจ. กสิกรไทย 4. บลจ. แมนูไลฟ์ (ประเทศไทย) 5. บลจ. วรรณ  6. บลจ. ทหารไทย  7. บลจ. ทิสโก้ 8. บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) 9. บลจ. กรุงไทย	สามารถซื้อกองทุนรวมได้หลังจากที่ได้รับคำแนะนำในการลงทุน

ในส่วนของกองทุนที่ให้บริการของ Finnomena Port จะมีจำนวนกองทุนรวมที่มากที่สุดในการให้บริการ รองลงมาคือ TMB Advisory ซึ่งยิ่งกองทุนมีจำนวนมากขึ้นก็ทำให้ผู้ให้บริการสามารถคัดสรรกองทุนรวมที่เหมาะสมกับความเสี่ยงกับลูกค้าได้มากขึ้น นอกนั้นแล้วจะให้บริการแนะนำกองทุนรวมของ บลจ. ภายใต้การดำเนินงานของธนาคารตัวเองเป็นหลัก

ซึ่งช่องทางในการปรึกษานั้นถ้าสังเกตดูจะมีอยู่ 2 รูปแบบ โดยรูปแบบแรกนั้นจะเป็นการให้บริการครบวงจร เมื่อปรึกษาแล้วจะสามารถเปิดบัญชีกองทุนรวมได้เลย เช่น B-Advice, SCB Investment Center และ TMB Advisory สำหรับ Finnomena ก็จะสามารถเปิดพอร์ตการลงทุนได้ด้วยการส่งเอกสารหลักฐานต่างๆตามขั้นตอนหลังจากสนใจสมัครใช้บริการ และในส่วนช่องทางของ K-Expert และ Krungsri Plan Your Money นั้นจะต้องไปทำการเปิดบัญชียังสาขาของทางธนาคารนั้นๆ

4. สรุปข้อเปรียบเทียบและดูว่าเราเหมาะกับบริการแบบไหน

	ลูกค้าที่เหมาะสมกับการไปใช้บริการ
B-Advice	บริการนี้ก็เหมาะกับคนที่ต้องการความ Exclusive เช่นกัน และต้องมีเงินลงทุนขั้นต่ำ 1 ล้านบาทขึ้นไปกับทางธนาคารกรุงเทพ เป็นการให้คำแนะนำแบบตัวต่อตัวต้องมาพบกันจริงๆนะครับ มีให้บริการ 2 สาขา หลังจากวางแผนแล้วก็สามารถเปิดบัญชีเพื่อลงทุนต่อได้ครับ   จุดเด่นที่เห็นได้ชัด เน้นความ Exclusive ให้กับลูกค้า เน้นการออกแบบการลงทุน พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญแบบตัวต่อตัว
Finnomena Port	บริการนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ ที่พอมีความรู้ในเรื่องการลงทุนอยู่บ้างแต่การรูปแบบพอร์ตการลงทุนที่จะมาตอบโจทย์ชีวิต เหมาะสำหรับคนที่ชอบเทคโนโลยีในการรับข่าวสารและการตัดสินใจ โดยมีกูรูคอยให้คำแนะนำและเราตัดสินใจด้วยตัวเอง   จุดเด่นที่เห็นได้ชัด ใช้เทคโนโลยีมาช่วยในการลงทุนได้ง่าย เหมาะสำหรับคนที่มีพื้นฐานการลงทุนแต่ต้องการเครื่องมือช่วยตัดสินใจ สามารถซื้อกองทุนได้ 21 บลจ. มีข่าวสารและข้อแนะนำจากกูรูและตัวแทนที่ปรึกษาอิสระ
K-Expert	บริการนี้เหมาะสมกับคนที่ต้องการพูดคุยเรื่องการเงินทั่วๆไปและให้บริการโดยนักวางแผนการเงินแบบตัวต่อตัว แต่ต้องมาที่ศูนย์ของ K-Expert ที่กรุงเทพนะครับ ทางศูนย์จะเน้นเรื่องการให้คำปรึกษาเป็นหลัก บางครั้งก็จะมีการจัดกิจกรรมสัมมนาด้วย หากต้องการซื้อกองทุนหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินก็สามารถติดต่อสาขาธนาคารที่ใกล้ท่านที่สุดนะครับ   จุดเด่นที่เห็นได้ชัด สอบถามการเงินได้ทุกเรื่อง ได้พบกับนักวางแผนการเงินแบบตัวต่อตัว มีกิจกรรมงานสัมมนา
Krungsri Plan Your Money	บริการนี้เหมาะสำหรับคนที่ต้องการข้อมูลความรู้ด้วยตัวเอง และใช้ประโยชน์จากเครื่องมือทางเว็บไซต์ของทางธนาคารกรุงศรี และสามารถปรึกษาเรื่องการเงินทั่วๆไปกับทางเจ้าหน้าที่ผ่าน Call Center ของ Plan Your Money ได้นะครับ และอย่าลืมติดตามกิจกรรมการจัดงานสัมมนาของทางธนาคารได้ด้วยครับ   จุดเด่นที่เห็นได้ชัด มีบทความการเงินให้อ่านจำนวนมาก มีเครื่องมือช่วยคำนวณทางการเงินที่ดีเยี่ยม สามารถโทรสอบถามเจ้าหน้าที่ได้โดยตรง มีการจัดสัมมนาอย่างต่อเนื่อง
SCB Investment Center	บริการนี้เหมาะสำหรับลูกค้าที่ต้องการความ Exclusive และต้องมีเงินลงทุนขั้นต่ำ 2 ล้านบาทขึ้นไปกับทางธนาคารไทยพาณิชย์ ก็สามารถนัดหมายการใช้บริการให้คำปรึกษาการลงทุนได้ที่สาขาใกล้บ้าน ซึ่งจะมีเจ้าหน้าที่ประจำอยู่ นอกจากนี้แล้วยังเหมาะสมกับคนที่ชอบกิจกรรมสัมมนาแบบ Exclusive กับวิทยากรต่างๆได้ที่ศูนย์ครับ   จุดเด่นที่เห็นได้ชัด เน้นความ Exclusive ให้กับลูกค้า มีสาขาทั่วประเทศ ใช้ระบบ VDO Conference มีบริการที่ปรึกษาการลงทุนและทดลองการลงทุน มีกิจกรรมงานสัมมนา
TMB Advisory	บริการนี้เหมาะสมกับลูกค้าที่ต้องการปรึกษาการลงทุนทุกคนนะครับ ไม่ว่าจะเงินมากเงินน้อยแต่มีเป้าหมายในเรื่องการสร้างความมั่งคั่ง ทาง TMB Advisory ให้บริการทั้งหมด สามารถไปใช้บริการสาขาที่ใกล้บ้านได้ ทั้งในกรุงเทพและต่างจังหวัด เมื่อมีการพูดคุยและจัดพอร์ตการลงทุนแล้วก็สามารถเปิดบัญชีเริ่มการลงทุนได้ถึง 9 บลจ. เลย   จุดเด่นที่เห็นได้ชัด ไม่ต้องมีขั้นต่ำในการลงทุน  มีสาขาที่ให้บริการมากที่สุดทั่วประเทศ ผ่านระบบ VDO Conference มีพันธมิตรต่างประเทศเพื่อคิดกลยุทธ์และคำแนะนำพอร์ตการลงทุน และมีกองทุนกว่า 9 บลจ.

เห็นแล้วใช่ไหมครับว่า แต่ละที่มีความแตกต่างกันในเรื่องการให้บริการอย่างเห็นได้ชัด ใครที่ต้องการบริการแบบไหนก็สามารถเลือกได้ด้วยตัวเองเลยนะครับ บางคนชอบคนแนะนำดูแลอย่างต่อเนื่อง บางคนชอบแนว Exclusive บางคนชอบปรึกษาหลายๆเรื่อง บางคนชอบเล่นเครื่องมือเทคโนโลยีประกอบการตัดสินใจ ตรงนี้แล้วแต่เราเลย

แต่สิ่งที่สำคัญที่ผมอยากจะบอกทุกคนนะครับ บริการทุกแห่งของธนาคารนั้นมีเป้าหมายให้คนไทยทุกคนได้มีสุขภาพทางการเงินที่ดี มีความมั่งคั่ง และบรรลุเป้าหมายความสำเร็จทางการเงินได้ ตอนนี้ก็อยู่ที่เรากันแล้วละครับว่าจะเริ่มกันเมื่อไหร่ ยิ่งเราเริ่มได้เร็วเรายิ่งได้เปรียบนะครับ

อย่าลืมติดต่อเพื่อขอรับบริการจากธนาคารต่างๆได้เลยนะครับ ขอให้ร่ำรวยกันทุกคนครับ

บทความนี้เป็น Advertorial