เมื่อเงินดิจิทัลถูกใช้งานมากขึ้น อาชญากรรมก็เพิ่มตาม แต่ไม่ต้องกังวลไปเพราะมันก็เหมือนกับนวัตกรรมอื่นๆ ในโลกนั้นแหละ

ตัวอย่างการดำเนินงานของ Binance ในการพยายามทำให้แพลตฟอร์มปลอดภัย

ทีมงาน aomMONEY ได้มีโอกาสเข้าร่วมสัมภาษณ์กลุ่มกับ Mr. Jarek Jakubcek, Head of Law Enforcement Training ของ Binance ผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงินและอดีตผู้เชี่ยวชาญด้านสกุลเงินดิจิทัลประจำศูนย์อาชญากรรมทางไซเบอร์ของยูโรโพล (EC3)

เมื่อพูดถึง Bitcoin หรือ Cryptocurrency หลายคนอาจนึกถึงโอกาสทางการเงิน ความเป็นอิสระจากระบบธนาคาร และเทคโนโลยีบล็อกเชนที่กำลังมาแรง แต่ขณะเดียวกันก็มีอีกด้านหนึ่งที่เราไม่อาจมองข้ามได้ นั่นคือ ความเสี่ยงและภัยคุกคาม ที่เพิ่มขึ้นพร้อมกับการยอมรับที่มากขึ้น

Bitcoin กำลังถูกยอมรับมากขึ้น แต่อาชญากรรมมาใช้ก็มากขึ้นเช่นกัน 

Binance แชร์ข้อมูลที่น่าสนใจว่า Bitcoin Adoption ในปี 2025 จะอยู่ที่ราว 3% ของศักยภาพสูงสุด ฟังดูเหมือนตัวเลขที่น้อย แต่หากย้อนกลับไปดูเทคโนโลยีที่เปลี่ยนโลก เช่น อินเทอร์เน็ตในปี 1990, โซเชียลมีเดียในปี 2005 หรือธนาคารออนไลน์ในปี 1996 เราจะเห็นว่า ทุกอย่างเริ่มต้นจากกลุ่มคนส่วนน้อย ก่อนจะขยายตัวอย่างมหาศาล

แม้ว่าในปัจจุบัน 14% ของชาวอเมริกันถือครอง Bitcoin แต่ในระดับโลกยังคงต่ำกว่า 4% ซึ่งหมายความว่าโอกาสในการเติบโตของ Bitcoin และสินทรัพย์ดิจิทัลยังมีอีกมาก

อย่างไรก็ตาม… เมื่อมีเงิน ก็ย่อมมีอาชญากรรม

การเติบโตของเงินดิจิทัล = อาชญากรรมที่มากขึ้น? 

เมื่อ Bitcoin และ Cryptocurrency ถูกใช้งานมากขึ้น อาชญากรเองก็พยายามหาทางใช้ประโยชน์จากมันเช่นกัน Binance ตั้งข้อสังเกตว่า อาชญากรใช้เทคนิคต่างๆ ในการฟอกเงิน เช่น

- ใช้บัญชีม้าเพื่อรับ Bitcoin และเปลี่ยนเป็น Stablecoins (เช่น USDT, USDC) ก่อนโอนออก
- ใช้ธุรกรรมที่ซับซ้อนขึ้น เช่น ค่อยๆ ทยอยโอนเหรียญออก เพื่อลดโอกาสในการถูกตรวจจับ
- หลบเลี่ยงผ่านบริการที่ไม่มี KYC หรืออยู่ในพื้นที่ที่กฎหมายยังไม่รองรับ

แต่! อย่าเพิ่งกังวลไป เพราะนี่ไม่ใช่เรื่องใหม่ ในอดีต ทุกนวัตกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงิน ล้วนเคยเผชิญกับอาชญากรรมมาก่อน ไม่ว่าจะเป็นระบบธนาคารออนไลน์ หรือบัตรเครดิต นี่คือเรื่องปกติที่ต้องเกิดขึ้นและถูกจัดการไปตามกระบวนการ

ตัวอย่างการดำเนินงานของ Binance ในการทำให้แพลตฟอร์มปลอดภัย?

ทางด้าน Binance เองได้มีการจัดตั้งทีมดูแลและมีมาตรการจัดการที่เข้มงวดเพื่อป้องกันการใช้แพลตฟอร์มไปในทางที่ผิด โดยมีการตรวจสอบ เบื้องหลัง (Behind the Scenes) ดังนี้

✅ ระบบ KYC เต็มรูปแบบ (Know Your Customer) – ทุกบัญชีต้องมีการยืนยันตัวตน

✅ PEP Screening – ตรวจสอบว่าผู้ใช้เป็นบุคคลที่เกี่ยวข้องกับอาชญกรรมหรือการฟอกเงินหรือไม่

✅ Geo-blocking & Transaction Monitoring – จำกัดการเข้าถึงจากพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง และติดตามพฤติกรรมธุรกรรมที่ผิดปกติ

✅ ร่วมมือกับหน่วยงานภาครัฐ – Binance มีทีม Global Law Enforcement training program เพื่อช่วยให้เจ้าหน้าที่ของรัฐทั่วโลกเข้าใจและจัดการกับอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโตฯ รวมถึงเปิดให้มี

✅ ทีมสนับสนุนเฉพาะด้าน (Law Enforcement Support) ที่ช่วยให้ความร่วมมือกับหน่วยงานภาครัฐทั่วโลก ในการสืบสวนและป้องกันอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโต เพื่อทำให้ระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลปลอดภัยขึ้น

สรุป : คริปโตฯ กำลังเติบโต แต่ความปลอดภัยก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

✅ การยอมรับ Bitcoin กำลังเติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่อง และอาจเข้าสู่ช่วงที่ได้รับการใช้งานอย่างแพร่หลายเหมือนอินเทอร์เน็ตในอดีต

✅ อาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin ย่อมมีมากขึ้น แต่เป็นกระบวนการปกติที่เกิดขึ้นกับทุกเทคโนโลยี

✅ Binance และแพลตฟอร์มอื่นๆ กำลังพัฒนาระบบความปลอดภัยอย่างเข้มงวด เพื่อปกป้องผู้ใช้จากการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงิน

สุดท้ายแล้ว หากคุณสนใจลงทุนใน Cryptocurrency หรือ สกุลเงินดิจิทัล อย่าลืมทำการศึกษาด้วยตัวเอง (DYOR) และเลือกใช้แพลตฟอร์มที่ปลอดภัยเสมอ