ยังจำความรู้สึกตอนต่อคิวซื้อกองทุนรวมกันได้ไหม

สมัยที่ผมเข้าวงการการลงทุนใหม่ ๆ – ประมาณ 7 ปีที่แล้ว – การลงทุนในกองทุนรวมเป็นเรื่องที่วุ่นวายและน่าปวดหัวมาก ผมต้องไปนั่งรอคิวที่ธนาคารจนเบื่อ ยิ่งถ้าเป็นช่วงสิ้นเดือน (คนมาทำธุรกรรม) หรือช่วงสิ้นปี (คนมาซื้อ LTF กับ RMF) ผมเคยทำลายสถิติโดยการซื้อกองทุนรวมที่ธนาคารโดยใช้เวลามากกว่า 2 ชั่วโมงต่อกองทุนด้วย แน่นอนว่านั่นไม่ใช่ทั้งหมด เพราะผมจัดพอร์ตโดยกระจายความเสี่ยงไว้ถึง 5 กองทุนรวม

Digitalization กลายเป็นเทรนด์สำคัญของการลงทุน

เรื่องการเงิน ยิ่งเร็วเท่าไหร่ยิ่งดี ตอนผมนั่งรอคิวธนาคาร ผมคิดเสมอว่า มันจะดีแค่ไหนนะ ถ้าสามารถสั่งซื้อสั่งขายกองทุนรวมจากหน้าจอโทรศัพท์ได้ ตัดภาพกลับมาตอนนี้ บลจ. ต่าง ๆ พากันออกแอปพลิเคชันสำหรับซื้อขายกองทุนรวมออกมามากมาย เครื่องมือเหล่านี้มีประโยชน์อย่างยิ่ง เรียกได้ว่า เป็นสิ่งที่ไม่ควรพลาดเลยสำหรับคนที่ลงทุนในกองทุนรวม

ผมคือแฟนบอยของบลจ. พรินซิเพิล มาอย่างต่อเนื่อง

หากถามผมว่า บลจ. ไหนที่ผมประทับใจและชอบลงทุนเป็นพิเศษ บลจ. พรินซิเพิล ต้องติดรายชื่อที่ผมตอบแน่นอน เหตุผลสำคัญเพราะว่า บลจ. พรินซิเพิล มีหลายกองทุนรวมที่ถูกจริตของผมมาก รวมทั้ง บลจ. เองถือว่าเป็น บลจ. ที่เป็นผู้เชี่ยวชาญลงทุนระยะยาวติดอันดับโลก ผมเห็นกองทุนรวมของ บลจ. พรินซิเพิล ติดรายชื่อกองทุนยอดเยี่ยมของ MorningStar อยู่เสมอ ๆ แถมเมื่อจัดอันดับกองทุนรวมเพื่อเลือกลงทุน ผมก็จะเจอรายชื่อกองทุนรวมของ บลจ. นี้ทุกครั้งไป

กองทุนสุดที่รักของผม คือ PRINCIPAL iPROP – A

โดยส่วนตัวของผม ผมเป็นคนชอบสินทรัพย์กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์มาก โดยเฉพาะสำหรับพอร์ตที่รับความเสี่ยงได้ไม่มาก กองทุนรวมกลุ่มนี้น่าสนใจมาก ๆ เพราะให้ผลตอบแทนสูงเมื่อเทียบกับความเสี่ยง กองทุนนี้จึงเป็นกองทุน Top Pick ของผมในกลุ่มนี้เสมอ เนื่องจากลงทุนได้ง่าย ไม่จำเป็นต้องซื้อกองทุนปิดโดยตรงเองจากตลาดหลักทรัพย์ แถมผลตอบแทนก็ยังดีต่อเนื่อง มีการกระจายความเสี่ยงที่ดี

แต่ทุกอย่างจะง่ายขึ้นกับแอปพลิเคชัน Principal TH

Principal TH คือ แอปพลิเคชันที่ บลจ. พรินซิเพิล ออกมาเพื่ออำนวยความสะดวกให้กับนักลงทุน โดยระบบการใช้งานก็ง่ายดายมาก ๆ หากใครเป็นนักลงทุนในกองทุนรวม เรียกว่าพลาดไม่ได้เลยสำหรับแอปพลิเคชันนี้

สำหรับใครที่กังวลเรื่องการใช้งาน

ขอย้ำอีกครั้งว่าการใช้งานของแอปพลิเคชันนี้เรียบง่ายและสะดวกสบายมาก วันนี้ผมจะขอรับอาสามาเล่าภาพการใช้งานอย่างง่าย ๆ ให้ฟัง จะได้เห็นภาพกันว่าทุกอย่างมันง่ายกว่าที่คิดจริง ๆ ถ้าพร้อมแล้ว ตามผมมาเกาะจอชม Principal TH กันได้เลย

1) การสร้างบัญชี

เริ่มต้นการใช้งานแอปพลิเคชันด้วยการสร้างบัญชี จากตรงนี้ เราสามารถเริ่มต้นด้วยการกรอกข้อมูลส่วนตัวพื้นฐาน เช่น ชื่อ อายุ อีเมล หลังจากนั้นจึงทำแบบประเมินความเสี่ยงสั้น ๆ เพื่อที่ทาง บลจ. จะได้แนะนำกองทุนรวมที่เหมาะสมให้ได้ หลังจากนั้นจะมีการอ่านข้อกำหนดต่าง ๆ สร้างรหัสผ่าน และส่งการยืนยันไปที่อีเมลที่เรากรอกข้อมูลไว้

2) การยืนยันการเปิดบัญชี

การยืนยันการเปิดบัญชีจะค่อนข้างมีรายละเอียดมากสักหน่อย ทั้งนี้ทั้งนั้นก็เพื่อช่วยปกป้องข้อมูลของเราไม่ให้ใครมาปลอมแปลงกันได้ ก่อนเริ่มขั้นตอนนี้ เราต้องเตรียมเอกสารเพื่ออัพโหลดลงในแอป ได้แก่ บัตรประชาชน สมุดบัญชีเงินฝากที่จะใช้รับเงินค่าขายคืนหน่วยลงทุน และสำเนาทะเบียนบ้านหรือใบเรียกเก็บเงินของบัตรเครดิต (กรณีที่ที่อยู่ปัจจุบันไม่ตรงกับที่อยู่ในบัตรประชาชน) 

จากนั้นเริ่มขั้นตอนเปิดบัญชีด้วยการเข้าไปยืนยันการเปิดบัญชีในอีเมล หลังจากนั้นจึงต้องส่งข้อมูลยืนยันตัวตน ได้แก่ ภาพถ่ายคู่กับบัตรประชาชน ถ่ายภาพบัตรประชาชน สำเนาทะเบียนบ้านหรือใบเรียกเก็บเงินของบัตรเครดิต(กรณีที่ที่อยู่ปัจจุบันไม่ตรงกับที่อยู่ในบัตรประชาชน) นอกจากนั้นก็จะเป็นการระบุข้อมูลส่วนตัวทั่ว ๆ ไป ขั้นตอนสุดท้ายจะเป็นการรับรหัส OTP มากรอก การยืนยันตัวตนก็เป็นอันเสร็จเรียบร้อย

3) การซื้อกองทุนรวม

การซื้อกองทุนรวมผ่านแอปพลิเคชัน Principal TH สามารถทำได้ง่ายมาก ๆ โดยการเลือกหัวข้อกองทุนแล้วเลือกกองทุนที่ชอบ ระบุจำนวนเงิน กดซื้อ กดยอดรับเงื่อนไข ระบุรหัสผ่าน หลังจากนั้น แอปพลิเคชันก็จะส่งเราไปยังหน้าแอปพลิเคชันของธนาคารให้เราเลือกชำระเงิน สะดวกรวดเร็วภายในเวลาไม่กี่นาที

4) การลงทุนเพิ่ม

การลงทุนเพิ่มในกองทุนเดิมคล้ายกับการซื้อกองทุนใหม่ เพียงแต่เราสามารถกดซื้อเพิ่มจากกองทุนในพอร์ตเราได้เลย ระบบการชำระเงินเหมือนกับการซื้อครั้งแรก

5) การขายคืน

การขายคืนกองทุนรวมที่เราถืออยู่สามารถทำได้ง่ายมากเช่นกัน เราสามารถกดเข้าไปในพอร์ตที่เราถืออยู่ กดขาย ระบุจำนวนเงิน หรือจำนวนหน่วย หรือทั้งหมด ระบุรหัสผ่าน เท่านี้ก็เสร็จเรียบร้อย

6) การสับเปลี่ยน

การสับเปลี่ยนก็เป็นอีกหนึ่งฟังก์ชันที่ทำจากพอร์ตเราได้โดยตรง ขั้นตอนคือเราเลือกกองที่เราต้องการสับเปลี่ยน ก่อนจะเลือกกองทุนปลายทางใหม่ที่อยากได้ ระบุจำนวนเงิน หรือจำนวนหน่วย หรือทั้งหมด เรียบร้อยแล้วก็ใส่รหัสผ่านได้เลย

7) การตั้งค่าแผนทำรายการอัตโนมัติ

สำหรับนักลงทุนที่ลงทุนแบบสม่ำเสมอ ฟังก์ชันการตั้งซื้ออัตโนมัติเป็นฟังก์ชันที่ขาดไม่ได้ และแอปพลิเคชันนี้ก็มีให้บริการแน่นอน เราสามารถเลือกหัวข้อการชำระเงิน ก่อนจะเลือกแผนการลงทุนอัตโนมัติ เลือกกองทุน เลือกจำนวนเงิน เลือกระยะเวลาที่ต้องการทำรายการต่อเนื่อง ใส่รหัสผ่าน เท่านี้ เราก็สามารถสร้างแผนการออมการลงทุนระยะยาวได้ โดยไม่ต้องพะวงเข้ามาซื้อ ๆ ขาย ๆ อยู่เป็นประจำ

อ่านมาถึงตรงนี้แล้วคงรู้สึกว่าแอปพลิเคชันนี้มีประโยชน์มาก

พิเศษ! 2 ต่อ เฉพาะลูกค้า Principal TH เท่านั้น

ต่อที่ 1 เมื่อเปิดบัญชี/ลงทะเบียนกับ Principal รับฟรี! Starbucks e-coupon มูลค่า 200 บาท ถึง 30 มิ.ย. นี้ หรือจนกว่าจะครบ 100 ท่านแรก

ต่อที่ 2 ซื้อกองทุนกับ Principal TH ตั้งแต่ 100,000 บาท รับฟรี! Starbucks e-coupon มูลค่า 200 บาท ถึง 30 มิ.ย. นี้ 

แปลว่า หากลูกค้าลงทุน 100,000 บาท 1 ปี เท่ากับได้ส่วนลด หรือผลตอบแทนเพิ่ม 400 บาทต่อปี แล้วยังได้ค่ากาแฟอีก 200 บาทด้วย

โหลดเลย! ฟรี ไม่มีค่าใช้จ่าย ไม่มีข้อผูกมัดวุ่นวายใด ๆ ทั้งสิ้น โหลดเลยได้ที่ https://www.principal.th/th/principalTH.html แล้วการลงทุนของคุณจะง่ายกว่าเดิม

ลงทุนศาสตร์

คำเตือน

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน/ผู้ลงทุนต้องศึกษาข้อมูลของกองทุนรวม โดยเฉพาะอย่างยิ่งนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุนรวมที่เปิดเผยไว้ในแหล่งต่างๆ หรือให้ขอข้อมูลจากเจ้าหน้าที่ก่อนการตัดสินใจลงทุน/ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

กอง PRINCIPAL iPROP ลงทุนกระจุกตัวในกลุ่มอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ (Property Sector Fund) ดังนั้นหากมีปัจจัยลบที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุนดังกล่าว ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก

กองทุนที่มีนโยบายลงทุนในต่างประเทศ อาจมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไร จากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าทุนเริ่มแรกได้

บริษัทจัดการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนของกองทุน (Hedging) ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

@ สงวนลิขสิทธิ์ 2018 บริษัทมอร์นิ่งสตาร์ รีเสิรช์ ประเทศไทย ข้อมูลนี้

(1) เป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทมอร์นิ่งสตาร์ และ/หรือ ผู้ให้บริการข้อมูล
(2) ขอสงวนสิทธิ์ในการลอกเลียน หรือเผยแพร่
(3) ขอสงวนสิทธิ์ที่จะไม่รับผิดชอบต่อความถูกต้อง ครบถ้วนและความเสียหายต่างๆ ที่เกิดขึ้นทุกกรณีจากการนำข้อมูลไปใช้อ้างอิง ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

บทความนี้เป็น Advertorial

Tag :