‘กองทุนปันผล’ ดีกว่า ‘กองทุนไม่ปันผล’ จริงหรือ? รับ Passive Income จากปันผล หรือทนรอรับกำไรก้อนโตจาก Capital gain ดีกว่ากัน?

นอกจากคำถามที่นักลงทุนมักจะสงสัยกันคือ ระหว่าง “กองทุนปันผล” กับ “กองทุนไม่ปันผล” ต่างกันยังไง?

เคยได้ยินบางคนพูดว่า ซื้อกองทุนปันผลดีกว่าเยอะ เพราะได้เงินสดโอนเข้าบัญชีอยู่เรื่อยๆ

วันนี้เลยจะพาไปหาคำตอบกันว่า กองทุนแบบไหนคุ้มกว่ากันแน่?

กองทุนปันผล คืออะไร?

กองทุนรวมที่จ่ายผลตอบแทนเป็นเงินสดให้ผู้ลงทุน โดยขึ้นอยู่กับนโยบายและผลการดำเนินงาน เหมาะสำหรับคนที่ต้องการสภาพคล่องระหว่างการลงทุน เอาไว้สร้าง Passive Income

ผลตอบแทน

-ขณะลงทุนอยู่ผลตอบแทนจะได้เป็นเงินปันผล และเมื่อขายก็มีโอกาสได้กำไรจากส่วนต่างของราคา (capital gain) หากราคาหน่วยลงทุน (NAV) ตอนซื้อน้อยกว่าตอนขาย

ความเสี่ยง

กองทุนปันผลจะมีความเสี่ยงน้อยกว่า ถ้าตลาดหุ้นผันผวน เงินปันผลที่ได้มาก่อนหน้านี้ (หรือที่กำลังจะได้) จะช่วยให้เราไม่ขาดทุนมากนัก

ต้องเสียภาษีไหม

• ”เงินปันผล” ที่ได้จากกองทุน ต้องเสียภาษี ณ ที่จ่าย 10% และไม่สามารถขอคืนภาษีได้

• ”กำไร” ที่ได้จากการขายกองทุน ไม่ต้องเสียภาษี

กองทุนไม่ปันผล คืออะไร?

เป็นกองทุนที่ไม่มีการจ่ายปันผลออกมาในระหว่างที่ลงทุนอยู่ แต่จะสะสมกำไรเพื่อลงทุนต่อไปเรื่อยๆ เป็นพลังดอกเบี้ยทบต้น เหมาะกับคนที่วางแผนลงทุนระยะยาว เพื่อสร้างผลตอบแทนก้อนใหญ่กว่า

ผลตอบแทน

• มาจากส่วนต่างของราคา (capital gain) ในการขายหน่วยลงทุน

ความเสี่ยง

ถ้าตลาดหุ้นผันผวน มีโอกาสขาดทุน เพราะระหว่างทางไม่เคยได้เงินปันผลเลย

ต้องเสียภาษีไหม

• กำไรที่ได้จากการขายกองทุน ไม่ต้องเสียภาษี

เหมาะกับผู้ที่ต้องการสะสมผลประโยชน์จากการลงทุนให้เติบโตต่อเนื่องในระยะยาว เพราะกองทุนประเภทนี้เป็นการเพิ่มพูนเงินที่มีอยู่ให้เติบโตขึ้นเรื่อยๆ

สรุปว่าแบบไหนคุ้มกว่า?

คำถามนี้ aomMONEY บอกเลยครับว่า “ไม่มีใครตอบได้” เพราะจุดประสงค์ในการลงทุนแตกต่างกัน เรียกได้ว่ามันก็ดีทั้งสองแบบครับ ขึ้นอยู่กับว่าเรามีจุดประสงค์ในการลงทุนเพื่ออะไร ถ้าอยากมีกระแสเงินสด นอนกินเงินปันผล ก็ลองดูกองทุนชนิดมีเงินปันผล แต่ถ้าเป็นสายเน้นขายกำไรส่วนต่าง ก็แนะนำกองทุนชนิดสะสมมูลค่า (ไม่ปันผล)

ใครถือกองทุนแบบไหนอยู่? ผลตอบแทนเป็นยังไง? มาแชร์กันได้นะ
หรือจะเข้าไปคุยกันต่อที่กรุ๊ปกองทุนไหนดี ก็ได้
คลิกเลย! https://www.facebook.com/groups/598986786911001