หุ้นกู้ SCBX หุ้นกู้เรตติ้ง AA+(tha) ทางเลือกปลอดภัยในภาวะตลาดผันผวนทั่วโลก

ไม่มีใครที่ไม่รู้สึกถึงความผันผวนในตลาดการเงินทั่วโลกในช่วงที่ผ่านมา โดยเฉพาะเมื่อ โดนัลด์ ทรัมป์ (Donald Trump) ประธานาธิบดีสหรัฐฯ ประกาศขึ้นภาษีศุลกากรกับประเทศต่าง ๆ เมื่อต้นเดือนเมษายน ส่งผลให้ตลาดหุ้นทั่วโลกดิ่งลงอย่างรุนแรง 

การประกาศเก็บภาษีกว่า 60 ประเทศในอัตราตั้งแต่ 10-100% ทำให้ตลาดหุ้นสหรัฐฯ มูลค่าหายไปกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์ในเวลาไม่กี่วัน เพราะนักลงทุนทั่วโลกไม่มั่นใจว่าตลาดหุ้นสหรัฐฯ (รวมถึงตลาดหุ้นอื่น ๆ) จะยังเติบโตต่อไปได้ไหมหากภาษีสูงขึ้น นั่นสะท้อนให้เห็นถึงความผันผวนและความเปราะบางของตลาดการลงทุนที่เกิดขึ้นทั่วโลก

แม้ว่าล่าสุดสถานการณ์จะเริ่มคลี่คลาย ตลาดหุ้นเริ่มฟื้นตัว แต่สงครามการค้าที่เกิดขึ้นยังไม่จบลงง่าย ๆ ในช่วงที่ตลาดหุ้นผันผวนเช่นนี้ มีนักลงทุนไม่น้อยกำลังมองหาทางเลือกในการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่ให้ผลตอบแทนที่น่าพอใจ และมีความมั่นคงกว่า หุ้นกู้ จึงเป็นหนึ่งในตัวเลือกที่หลายคนให้ความสนใจ

หุ้นกู้ คือตราสารหนี้ที่บริษัทออกเพื่อระดมทุนจากประชาชน โดยผู้ซื้อหุ้นกู้จะได้รับดอกเบี้ยตามอัตราและระยะเวลาที่กำหนดไว้อย่างแน่นอน หุ้นกู้จึงเปรียบเสมือนการที่ผู้ลงทุนให้บริษัทกู้ยืมเงิน และได้รับผลตอบแทนในรูปของดอกเบี้ย

แก่นสำคัญของหุ้นกู้ก็คือ ได้รับผลตอบแทนที่แน่นอนและจะได้รับเงินต้นคืนตามที่ระบุในหนังสือชี้ชวน หุ้นกู้จึงกลายเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคง นอกจากนั้น โดยนิยามแล้ว หุ้นกู้มีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในหุ้น โดยเฉพาะหุ้นกู้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูง หากหุ้นกู้ของบริษัทใดจ่ายผลตอบแทนเหมาะสมและมีความน่าเชื่อถือสูงพอ หุ้นกู้ชุดนั้นก็ได้รับความนิยม

ซึ่งล่าสุด บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCBX กลุ่มธุรกิจเทคโนโลยีทางการเงินชั้นนำของไทย กำลังเตรียมเสนอขายหุ้นกู้ชุดใหม่ให้คนที่สนใจได้เตรียมจองซื้อแล้ว

SCBX เป็นยานแม่ของกลุ่มธุรกิจเทคโนโลยีทางการเงิน ที่ประกอบธุรกิจครอบคลุม 3 กลุ่มสำคัญคือ ธุรกิจธนาคาร (Banking Business), ธุรกิจบริการทางการเงินดิจิทัลและสินเชื่อเพื่อรายย่อย (Consumer and Digital Finance Business), และธุรกิจแพลตฟอร์มและเทคโนโลยี (Platform and Technology Business)

นอกจากนี้ SCBX ยังมุ่งเน้นด้าน Climate Technology โดยมีเป้าหมายพัฒนาธุรกิจไปสู่การเป็นกลุ่มเทคโนโลยีทางการเงินระดับภูมิภาคที่น่าชื่นชม ดำเนินธุรกิจด้วยความคล่องตัว มีการกำกับดูแลและบริหารความเสี่ยงที่รัดกุม พร้อมมีศักยภาพในการแข่งขันกับคู่แข่งระดับโลกได้อย่างทัดเทียม

จุดเด่นที่ทำให้หุ้นกู้ชุดใหม่ของ SCBX มีความน่าสนใจคือ

1. อันดับเครดิตของบริษัทฯ ที่ ‘AA+(tha)’ แนวโน้ม ‘Stable’ และอันดับเครดิตหุ้นกู้ที่ ‘AA+(tha)’ โดยบริษัท ฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) จำกัด เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2568 สะท้อนความแข็งแกร่งด้านฐานะการเงิน การบริหารความเสี่ยงที่รอบคอบ และการเติบโตที่มั่นคงในระยะยาว 

2. ผลตอบแทนในระดับที่น่าพอใจ ด้วยอัตราดอกเบี้ยคงที่ 2.60% ต่อปี จ่ายดอกเบี้ยทุก 6 เดือน ให้ผลตอบแทนที่มั่นคงในช่วงที่การลงทุนในสินทรัพย์อื่นๆ มีความผันผวนและความเสี่ยงสูง

3. ผู้ออกหุ้นกู้มีความมั่นคง SCBX เป็นองค์กรที่มีความแข็งแกร่งทางการเงินและมีการบริหารความเสี่ยงที่รัดกุม โดยการออกหุ้นกู้ครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ในการเสริมสร้างความมั่นคงทางการเงินของกลุ่ม เพื่อรองรับการเติบโตในระยะยาว

4. จองซื้อได้ง่าย ด้วยการนำเทคโนโลยีมาใช้ในกระบวนการจองซื้อและสามารถฝากแบบดิจิทัลทั้งหมด ครบจบในที่เดียวผ่านแอปพลิเคชัน SCB EASY ซึ่งมีระบบความปลอดภัยสูง โดยจองซื้อขั้นต่ำ 1,000 บาท และทวีคูณครั้งละ 1,000 บาท

คาดว่าจะเปิดให้จองซื้อช่วงวันที่ 23 - 29 พฤษภาคม 2568

อย่างไรก็ตาม แม้หุ้นกู้จะถูกมองว่าเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นสามัญ นักลงทุนก็ควรตระหนักถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้เช่นกัน ความเสี่ยงหลักของการลงทุนในหุ้นกู้คือความเสี่ยงด้านเครดิต ว่าผู้ออกหุ้นกู้มีความน่าเชื่อถือเพียงใด มีความสามารถในการจ่ายดอกเบี้ยและชำระคืนเงินต้นได้แค่ไหน รวมถึงเรื่องของสภาพคล่อง โดยทั่วไปแล้วหุ้นกู้มีสภาพคล่องต่ำกว่าหุ้นสามัญ เงินลงทุนที่ใช้จึงควรเป็นเงินที่ไม่มีเหตุเร่งด่วนอะไรให้เอามาใช้จ่ายภายในระยะเวลาที่ลงทุน

หากพิจารณาความเสี่ยงอย่างรอบด้านแล้ว การลงทุนในหุ้นกู้ที่มีความมั่นคงสูงก็นับเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะทุกสินทรัพย์มีทั้งข้อดีและข้อเสียในตัวเอง การไม่พิจารณาความเสี่ยงต่างหากคือความเสี่ยงสูงสุด 

หุ้นกู้ SCBX นับเป็นหนึ่งในทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการหาผลตอบแทนเพิ่มอย่างปลอดภัย ด้วยอันดับความน่าเชื่อถือระดับ ‘AA+(tha)’ พร้อมอัตราดอกเบี้ยคงที่ 2.60% ต่อปี

สำหรับผู้ที่สนใจข้อมูลเพิ่มเติม สามารถศึกษารายละเอียดได้ที่ https://market.sec.or.th/public/ipos/IPOSDE01.aspx?TransID=689811

หรือติดต่อสอบถามผ่านธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) โทร. 02-777-6784

คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้รอบด้าน ทั้งลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน

หมายเหตุ: บริษัทอยู่ระหว่างยื่นแบบแสดงรายการข้อมูลและร่างหนังสือชี้ชวนกับสำนักงาน ก.ล.ต. ซึ่งยังไม่มีผลใช้บังคับ การจัดสรรหุ้นกู้ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการการจัดจำหน่ายหุ้นกู้ เงื่อนไขการจัดจำหน่ายเป็นไปตามที่กำหนดในร่างหนังสือชี้ชวน

ผู้จัดการการจัดจำหน่ายหุ้นกู้มีความเกี่ยวข้องกับผู้ออกหุ้นกู้ในลักษณะที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์โดยมีรายละเอียดตามที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน

บทความนี้เป็น Advertorial