อยากวางแผนการเงิน การลงทุน แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไรใช่ไหม?

สมัยนี้คนไทยตื่นตัวเรื่องวางแผนการเงิน การลงทุนกันมาก เพราะแน่นอนว่าการเตรียมตัวเตรียมใจเตรียมเงินไว้สำหรับอนาคตถือเป็นเรื่องที่สำคัญมากสำหรับทุกคน ไม่ว่าจะเด็ก ผู้ใหญ่ เกษียณ แต่งงาน มีลูก โสดจนแก่เฒ่า (ประโยคนี้จี้ใจดำคนเขียนจัง) ทุกคนก็ต้องวางแผนการเงินกันทั้งนั้น

แต่ปัญหาหลักคือไม่รู้จะปรึกษาใครดี เพื่อนรอบตัวก็ไม่มีคนที่จบด้านการเงินมาเลย จะหันไปปรึกษาคนในอินเตอร์เน็ตก็กลัวว่าจะโดนหลอกไหม อยากคุยกับผู้เชี่ยวชาญที่น่าเชื่อถือ วันนี้ลงทุนศาสตร์จึงขอนำบริการใหม่ของ TMB ที่ชื่อว่า “TMB Advisory” มาเล่าให้ฟังกัน

แล้ว TMB Advisory เกี่ยวอะไร? ทำไมต้องเอามาเล่าให้ฟังกัน

หลายคนคงอยากมีโอกาสปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนแต่ก็กลัวว่าจะเข้าถึงยาก และกังวลเกี่ยวกับค่าปรึกษาใช่ไหมล่ะ? แต่ตอนนี้สบายใจได้เพราะ TMB Advisory คือบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน ที่สำคัญคืองานนี้ปรึกษาแบบฟรีๆ ไม่มีค่าใช้จ่ายนะจ๊ะ และตอนนี้มีช่องทางใหม่เพื่อให้ทุกคนเข้าถึงได้ง่ายมากขึ้น คือ TMB Advisory Room ที่จะเป็นห้องที่สามารถนัดหมาย เพื่อปรึกษาผ่าน VDO Conference แบบส่วนตัว โดยให้คำปรึกษาเรื่องวางแผนการเงินนี้ฟรี ไม่มีข้อผูกมัด ปรึกษาแล้วไม่ต้องซื้อผลิตภัณฑ์อะไรก็ได้ เหมาะกับคนชอบเดินกินของฟรีตามซูเปอร์มาร์เก็ตอย่างผมจริงๆ (ฮา)

ใครเหมาะกับบริการของ TMB Advisory Room บ้าง

บริการนี้เหมาะกับผู้ที่มีความต้องการ 5 ด้าน ได้แก่ วางแผนการเงิน วางแผนลดหย่อนภาษี วางแผนการเงินตามช่วงวัย วางแผนเกษียณ และวางแผนเพื่อความมั่งคั่ง ลองมาดูกันทีละแบบว่าตรงกับเราบ้างหรือเปล่า

1. วางแผนการลงทุน

วางแผนแบบนี้เหมาะกับผู้เริ่มต้นเลย คือไม่รู้อะไรเลย เพราะจะเริ่มตั้งแต่ตั้งเป้าหมาย วางแผนการลงทุนที่เหมาะกับตัวเรา สร้างพอร์ตอย่างเป็นระบบ และติดตามทบทวน เรียกได้ว่าครบวงจรการวางแผนเลย แนะนำมากสำหรับคนที่ยังไม่รู้อะไรเลย เดินกำข้อมูลไปเลยว่าตัวเองมีรายได้เท่าไหร่ รายจ่ายอะไร ทรัพย์สินหนี้สินอะไรบ้าง แล้วปรึกษาได้เลย

2. วางแผนลดหย่อนภาษี

ถ้ารู้สึกใจสั่นทุกครั้งที่กรอกใบภงด.แล้วเห็นยอดภาษี อยากลดหย่อนให้มันน้อยลง การวางแผนนี้เหมาะมาก เพราะจะมีการนำ LTF และ RMF มาช่วยในการลดหย่อนภาษี รวมไปถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินอย่างอื่นด้วย ใครอยากเริ่มต้นลดหย่อนภาษีอย่างเป็นระบบ นี่ก็ตอบโจทย์

3. วางแผนการเงิน การลงทุนให้เหมาะสมกับวัย

อยากวางแผนระยะยาวให้เหมาะกับความเสี่ยงที่รับได้แต่ละช่วงอายุ การวางแผนแบบนี้คือคำตอบเลย เพราะผู้แนะนำจะช่วยลงรายละเอียดเพิ่มเติมไปจากการวางแผนการเงินปรกติ แต่จะช่วยจัดสมดุลให้เหมาะกับแต่ละช่วงวัยด้วย เช่น วัยรุ่นเลือกผลิตภัณฑ์ที่ผลตอบแทนสูงแต่ต้องลงทุนยาว ในขณะที่วัยใกล้เกษียณอาจเลือกผลิตภัณฑ์ที่ผลตอบแทนมั่นคงขึ้นและลงทุนไม่ยาวมาก อันนี้ก็ไปปรึกษาได้เหมือนกัน

4. วางแผนเกษียณ

เดี๋ยวนี้ใครก็พูดเรื่องเกษียณเร็วกัน แล้วเราจะมีโอกาสบ้างไหม วางแผนอย่างไร ปรึกษาได้วางแผนได้เลย โดยการวางแผนเกษียณจะช่วยจัดสรรการเงินตั้งแต่วันนี้จนเกษียณ สิ่งสำคัญคือไม่ต้องรอให้อายุมากก่อนค่อยมาวางแผน วางแผนเลย ยิ่งเร็วยิ่งดี แต่ถ้าอายุมากแล้วก็ไม่ต้องกังวล วางแผนได้เหมือนกัน แต่สิ่งสำคัญคือต้องวางแผน ห้ามปล่อยปละละเลยไปงงตอนเกษียณก็พอ

5. วางแผนเพื่อความมั่งคั่ง

ถ้าอยากวางแผนแบบมั่งคั่งควบมั่นคงก็สามารถทำได้ด้วยเช่นกัน โดยเฉพาะคนที่ทำประกันชีวิตด้วย ประกันภัยด้วย และอยากลงทุนด้วย การวางแผนเพื่อจัดสมดุลตรงนี้ก็เป็นสิ่งสำคัญสำหรับแผนการเงิน แน่นอนว่าบริการแบบนี้ก็มาปรึกษาได้เช่นกัน

ย้ำอีกที ฟรีและไม่มีข้อผูกมัด!

สรุปเลยว่าถ้าเราอยู่ในคนที่มีความต้องการเหล่านี้ วางแผนการเงิน วางแผนลดหย่อนภาษี วางแผนการเงินตามช่วงวัย วางแผนเกษียณ หรือวางแผนเพื่อความมั่งคั่ง เราสามารถมาใช้บริการได้เลย ถึงแม้จะไม่มีพื้นฐานด้านการเงินอะไรเลยก็มาใช้บริการได้ สงสัยเรื่องอะไร เงินฝาก กองทุนรวม ประกันชีวิต ภาษี การวางแผนการเงิน ถามได้หมด ปรึกษาได้หมดกับ TMB Advisory Room

อ๊ะอ๊ะอ๊ะ ถ้าสนใจปรึกษาต้องทำอย่างไรบ้าง?

  • สนใจอยากปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ TMB Advisory Room ที่สาขาซึ่งมีบริการ กดได้เลยที่ https://www.tmbbank.com/in/tmbadvisory-room
  • อยากสอบถามซื้อขายกองทุนรวม กดได้เลยที่ โทร 1558 กด #9
  • อยากได้ข้อมูลข่าวสารใหม่ๆ ฟรี กดแอดไลน์ @TMBadvisory
  • อยากลงทะเบียนรับข้อมูลไม่พลาดทุกข่าวสาร กดไปได้ที่ https://www.tmbbank.com/in/tmbadvisory/rg
  • อยากซื้อ-ขาย ติดตามความเคลื่อนไหวกองทุนได้ง่ายๆ ผ่าน TMB TOUCH Mobile App

อยากมีคนดูแลหัวใจ กดส่งข้อความมาที่หลังไมค์เพจลงทุนศาสตร์ได้ อ๊าว ห้ามโฆษณาคนเขียนในบทความเหรอ ว๊า แย่จัง

ถึงแม้จะดูแลหัวใจให้ไม่ได้ แต่ถ้าอยากให้มีคนดูแลวางแผนการเงินให้ เรียนเชิญได้ที่ TMB Advisory Room สาขาใกล้บ้านได้เลย ฟรี!

ลงทุนศาสตร์ - Investerest

บทความนี้เป็น Advertorial