สวัสดีครับนักลงทุนทุกท่าน กลับมาพบกันอีกแล้วนะครับ กับผม ”หมอนัท” ประจำคลินิกกองทุนแห่งนี้ พบกันแต่ละครั้งก็คงหนีไม่พ้นเรื่องราวดี ๆ ของการลงทุนผ่านกองทุนรวมแน่ ๆ ครับ

ในครั้งนี้ผมจะขอพาทุกท่านย้อนกลับไปในเรื่องที่เป็นพื้นฐานการลงทุนในกองทุนสักเล็กน้อย นั่นก็คือ เราจะเริ่มต้นลงทุนผ่านกองทุนรวมอย่างไร และจะเลือกกองทุนที่ดี + ที่ถูกใจได้อย่างไรนั่นเองครับ

เพราะว่าในช่วงที่ผ่านมานั้น ผมได้รับคำถามเข้ามาที่เพจค่อนข้างมาก และมากขึ้นกว่าแต่ก่อน ก็คือ เปิดบัญชีกองทุนรวมอย่างไรดี และเปิดที่ไหนดี ผมคิดว่าส่วนหนึ่งนั้นมาจากการที่มีกองทุนให้เราเลือกมากมาย และมากขึ้นทุกๆ ปีเลยนั่นเองครับ ดังนั้น วันนี้ผมจะตอบคำถามเหล่านี้ให้กับทุกคนครับ

ถ้าหากพูดถึงเรื่องการเปิดบัญชีแล้วละก็ ในอดีตเราต้องไปเดินเปิดบัญชีตามธนาคารเอง แถมตอนเลือกกองทุนแต่ละที่ ก็ต้องใช้เวลากว่าจะเปิดบัญชี กว่าจะเลือกกองทุนที่เหมาะกับเรา วางแผนว่าจะลงทุนเท่าไหร่ดี เอาเป็นว่าหมดเวลาไปหลายชั่วโมงเลยครับ

ตัดภาพมาที่ปัจจุบัน ถ้าหากนักลงทุนจะทำแบบเดิมในสมัยก่อนก็ทำได้นะครับ แต่นอกจากจะเสียเวลา จะกลายเป็นเสียสุขภาพ (ทั้งฝุ่น pm 2.5 และ โรคCOVID-19) เสียอารมณ์เนื่องจากคนข้างหน้าใช้เวลาทำธุรกรรมนานกว่าปกติ และอาจจะเสียเงินลงทุนของเราไป เนื่องจากว่าบางครั้งพนักงานอาจจะเลือกกองทุนที่ไม่ถูกใจ ไม่ถูกต้องตามความเสี่ยงของเราเพราะว่าเวลามีน้อยก็เป็นไปได้ครับ

ดังนั้น ในยุคนี้ ในยุคที่การลงทุนผ่านกองทุนรวมเองก็สามารถที่จะทำผ่านออนไลน์ หรือผ่าน Application บนมือถือได้อย่างสะดวก จึงมีความน่าสนใจ และมีความสำคัญมากขึ้น และปฏิเสธไม่ได้เลยว่า มันดีกว่าการที่เราต้องเดินไปเปิดบัญชีเพื่อลงทุนด้วยตัวเองครับ

ยิ่งไปกว่านั้นด้วยตัวเลือกกองทุนที่มากมาย หากเราต้องมานั่งดูทีละกองทุนว่ากองทุนไหนดี ดูข้อมูลสรุปการลงทุนของเราว่าได้กำไร หรือว่าขาดทุนอยู่เท่าไหร่ หรือแม้แต่การซื้อกองทุนในช่วงที่น่าลงทุน หรือหาจังหวะในการขายกองทุนก็มีความสำคัญไม่แพ้กันกับการเปิดบัญชี

ถ้าหากเราไม่มี App ก็อาจจะเสียเวลาเป็นวัน ๆ ในการทำธุรกรรมเหล่านี้ครับ ซึ่งการอ่านข้อมูล และการทำธุรกรรมใน App นั้น ก็น่าจะเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าอย่างไม่ต้องสงสัยเลยครับ

คราวนี้ครับ ผมจะพาทุกท่านไปรู้จักกับ Application การลงทุนผ่านกองทุนรวมอีก App นึง ซึ่งผมต้องบอกว่า การลงทุนผ่านกองทุนรวมในยุคสมัยนี้ได้กลายเป็นเรื่องง่ายมาก ๆ และที่สำคัญมีโอกาสที่จะได้ลงทุนผ่านผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์การลงทุนระดับโลกมาหลายสิบปีครับ

พระเอกของเราในครั้งนี้ก็คือ “Principal TH” นั่นเองครับ

คราวนี้ครับก่อนจะอธิบายถึง Application ผมขอเล่าให้ฟังถึง จุดแข็ง หรือความแข็งแกร่ง และความเป็นมืออาชีพของพรินซิเพิล ที่เป็นผู้เชี่ยวชาญการลงทุนระยะยาวระดับโลกก่อนนะครับ

พรินซิเพิลเป็นสมาชิกของ FORTUNE 500? โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของพรินซิเพิลจำนวน 735.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2019) โดยให้บริการแก่ลูกค้าจำนวน 33 ล้านคนโดยมีสำนักงานในตลาด 25 แห่งทั่วทวีปเอเชีย ออสเตรเลีย ยุโรป ละตินอเมริกาและอเมริกาเหนือ

พรินซิเพิลมีปรัชญาที่แข็งแกร่งคือ การได้ช่วยเหลือผู้คนและบริษัททั่วโลกเพื่อสร้าง ปกป้องและทำให้สุขภาพทางการเงินเติบโตด้วยความเชี่ยวชาญ ทางด้านการวางแผนการเงินเพื่อการเกษียณอายุ การประกันชีวิต และการบริหารสินทรัพย์

พรินซิเพิลได้สร้างความก้าวหน้าด้านการเงินไปสู่อนาคตทางการเงินที่มั่นคงให้กับลูกค้าทุกระดับรายได้และพอร์ตโฟลิโอผ่านนวัตกรรมและเครื่องมือการลงทุนที่ใช้ได้จริง

ตั้งแต่ปี ค.ศ. 2004 พรินซิเพิลได้เป็นหุ้นส่วนกับ CIMB Group ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้เพื่อช่วยเหลือผู้คนให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาวผ่านวิธีการหลากหลายในการแก้ปัญหาซึ่งรวมถึง

- กองทุนรวม

  • กองทุนรวมหุ้น
  • กองทุนรวมตราสารหนี้
  • กองทุนรวมต่างประเทศ
  • กองทุนรวมตราสารทางเลือก

- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

- กองทุนส่วนบุคคล

ซึ่งถือได้ว่าพรินซิเพิลเป็นบริษัทยักษ์ใหญ่ที่พร้อมจะให้บริการที่ดี กองทุนที่ดี ผ่านผู้เชี่ยวชาญระดับโลกได้สะดวกง่ายขึ้นด้วย application ที่มีมาตรฐานครับ

แต่ประเด็นสำคัญมาก ๆ ก็คือ พอมีผู้เชี่ยวชาญเข้ามาดูแลเราก็ทำให้เรามีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอ จากกองทุนลงทุนไปด้วยนั่นเองครับ ซึ่งผมเชื่อว่านักลงทุนก็น่าจะคุ้นเคยกับ บลจ. พรินซิเพิล จากผลงานในอดีตที่โดดเด่นครับ ไม่ว่าจะเป็นกองทุน Principal iPropRMF ที่เป็นกองทุน RMF ที่ให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดในตอนนี้ (ณ วันที่ 1/3/2020) หรือ กองทุน Principal LTF ที่ผลงานโดดเด่นติด Top กองทุน LTF อยู่บ่อย ๆ ครับ

นอกจากนี้ก็ยังมีกองทุนที่ได้รับ Morning Star 5 ดาว อยู่ถึง 7 กองทุนครับ ถือว่าเป็น บลจ. ที่ได้รับรางวัลเยอะมาก บลจ. นึงเลยครับ ดังนั้น นักลงทุนเองก็สบายใจได้ว่า เงินที่เราลงทุนไปนั้นได้รับการดูแลอย่างดีครับการลงทุนผ่าน Principal THก็ต้องบอกว่าปลอดภัย มีมาตราฐาน เหมือนมีผู้เชี่ยวชาญมาอยู่ในมือถือของเรา

โดยสรุปง่าย ๆ ครับ ว่าแค่เปิด App ขึ้นมาก็ได้ลงทุนกับผู้เชี่ยวชาญระดับโลกง่ายๆ แค่ปลายนิ้วแล้วครับ ไม่ต้องเสียเวลาเดินทางไปที่ไหน เที่ยวอยู่ หรือทำงานอยู่ที่ไหนบนโลก ก็ทำให้คุณมีชีวิตที่ดี ทุกที่ ทุกเวลาได้ครับ

พอมาถึงตรงนี้ เรามาดูวิธีการเข้า App การใช้งาน และ วิธีการเปิดบัญชีกันอย่างง่าย ๆ กันนะครับ

1. โหลด App Principal TH และ Register

โดยกรอกรายละเอียด และ ทำแบบประเมินความเสี่ยง ตั้งเป้าหมายการลงทุน เพื่อที่จะได้กองทุนที่เหมาะกับความเสี่ยงแบบเป๊ะๆ ให้เราถึงเป้าหมายการลงทุนของเราครับ จากนั้นก็เข้าไปเลือกกองทุน ระบุจำนวนเงิน และ เป้าหมายการลงทุนของเราได้เลยครับ

เมื่อเลือกแล้วว่าอยากลงทุนแบบไหน กองทุนอะไร เราก็จะเข้าสู่ขั้นตอนถัดไปครับ นั่นก็คือ การเปิดบัญชีออนไลน์แบบเต็มรูปแบบครับ

2. ยืนยันตัวตน และ ยืนยันการเปิดบัญชี

หลังจากลงทะเบียนแล้ว เราก็ต้องมีการยืนยันตัวตน (ว่ามีตัวตนจริง ๆ) โดยผ่านการถ่ายเซลฟี่ตัวเองครับ พร้อมกับให้ข้อมูลต่างๆ เช่น เลขบัตรประจำตัวประชาชน และเชื่อมโยงกับบัญชีที่เราต้องการใช้ในการซื้อ-ขายกองทุน เพื่อให้สะดวกในเวลาที่ซื้อขายนั่นเองครับ เพียงเท่านี้เราก็พร้อมที่จะลงทุนกันแล้วครับ

3. ซื้อ-ขาย สับเปลี่ยน กองทุน

ในขั้นตอนนี้เราสามารถที่จะซื้อขายกองทุนได้อย่างไม่ยากเลยครับ โดยเริ่มจากการ เลือกกองทุนที่อยากจะลงทุน และกำหนดจำนวนเงินลงทุน จากนั้นก็เลือกบัญชีธนาคารที่เราผูกไว้ และทำรายการโอนเงินลงทุน เพียงเท่านี้ก็ลงทุนกับกองทุนที่เราชอบ ผ่านการดูแลจากผู้เชี่ยวชาญแล้วละครับ

ส่วนนักลงทุนท่านไหนที่ซื้อกองทุนไปแล้ว ต้องการที่จะสับเปลี่ยน หรือขายกองทุนก็สามารถทำได้อย่างง่ายดายเช่นกันครับ เพียงแค่เข้าไปที่เมนู สับเปลี่ยนที่อยู่ด้านหน้า และกรอกข้อมูลกองทุนที่อยากจะสับเปลี่ยนออกจากนั้นก็ส่งคำสั่งสับเปลี่ยนได้เลยครับ ในการขายกองทุนก็ทำได้แบบเดียวกันเลยครับ

4. เช็ค NAV และการตั้งแผนการลงทุนอัตโนมัติ (RSP)

เมื่อซื้อกองทุนแล้ว แน่นอนว่าเราก็อยากที่จะทราบว่าผลของการลงทุนเป็นอย่างไร การติดตาม NAV ( Net Asset Value) เองก็ไม่ได้ยากเลย เนื่องจากเราสามารถเห็นผลตอบแทนได้ตั้งแต่หน้าแรกที่เข้ามาว่ามูลค่าปัจจุบันอยู่ที่เท่าไหร่ มีกำไรแล้วเท่าไหร่ครับ

อีกส่วนที่มีความสำคัญมากๆ เลยก็คือ การตั้งแผนการลงทุนอย่างเป็นประจำ หรือว่า RSP ครับ โดยที่เข้าไปที่ เมนูการชำระเงิน จากนั้นก็ตั้งแผนการลงทุน เลือกกองทุนที่ชอบ ใส่จำนวนเงินที่จะออม และความถี่ที่จะลงทุนครับ มีทุกเดือน ทุก 3 - 6 เดือน หรือทุกปีครับ

เพียงเท่านี้เราก็สามารถสร้างวินัยในการลงทุนได้แล้ว และถ้าหากเราตั้งซื้อกองทุนอย่างเป็นประจำแบบนี้แล้วละก็ เราก็จะได้ราคาเฉลี่ยของกองทุนที่ไม่สูงจนเกินไปครับ หรือที่เราเรียกว่า Dollar Cost Average ที่จะช่วยลดความผันผวนระหว่างการลงทุนลงได้ด้วยครับ และยิ่งได้กองทุนที่ดีจาก Principal ด้วยแล้วก็จะยิ่งทำให้มีโอกาสถึงเป้าหมายได้อย่างไม่ยากครับ

นอกจากนี้ ยังมีเมนู feed ที่มีบทความและข่าวสารให้เราได้อ่านกันเป็นประจำทุกสัปดาห์

สุดท้าย แต่ไม่ท้ายสุดครับตอนนี้ทาง Principal เองก็มี Promotion พิเศษคือ การเปิดบัญชีผ่าน App และซื้อกองทุนตั้งแต่ 100,000 บาท จะได้รับ e-Coupon Starbucks 200 บาทจำนวน 1 ใบต่อ 1 ท่าน ตั้งแต่วันนี้ - 30 เมษายน 2563

และถ้าใครที่ลงทุนในกองทุน Principal iDaily กับ กองทุน Principal SET50 ประเภทหน่วยลงทุนชนิดช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ (Class E) จะได้รับการยกเว้น ค่าธรรมเนียมในการจัดการด้วย !!!!

หากองทุนที่ค่าธรรมเนียมถูก ๆ แบบนี้ไม่ได้ง่าย ๆ นะครับ

ผมต้องบอกว่ากองทุน Principal SET50 ถือว่าเป็นกองทุนที่ค่าธรรมเนียมถูกมากอยู่แล้วนะครับ (ค่าธรรมเนียมปกติ 0.4%) แต่นี่ยังลดค่าธรรมเนียมลงอีกครับ

แปลว่า หากลูกค้าลงทุน 100,000 บาท 1 ปี เท่ากับได้ส่วนลด หรือผลตอบแทนเพิ่ม 400 บาทต่อปี แล้วยังได้ค่ากาแฟอีก 200 บาทด้วย

ที่สำคัญในช่วงที่ตลาดหุ้นไทยผันผวนเป็นขาลง แบบนี้ผมคิดว่ากองทุน SET50 ถือว่าน่าลงทุนเนื่องจากได้ราคากองทุนที่ไม่สูงเหมาะกับการถือลงทุนระยะยาวในตลาดหุ้นไทยครับ

ส่วนกองทุน Principal iDaily นั้นก็เหมาะกับคนที่ต้องการลงทุนเพื่อเก็บเงินไว้ใช้ในระยะสั้น หรือเก็บเป็นเงินใช้ฉุกเฉินในระยะสั้น หรือเก็บเพื่อเงินเป้าหมายระยะสั้นที่ต้องการความปลอดภัยมากๆ กองทุนนี้ถือว่าเหมาะมาก และยังไม่มีค่าธรรมเนียมแบบนี้ ต้องบอกว่าน่าลงทุนมาก ๆ เลยครับ

ชักช้าอยู่ไย เรามาดาวน์โหลด Principal TH กันเถอะคร้าบบบ

หากอยากได้ข้อมูลเพิ่มเติม เข้าไป https://bit.ly/2QFt1SG ได้เลย

สุดท้ายนี้ก่อนจะจากกันไป ผมคิดว่าการลงทุนนั้นค่อนข้างสำคัญกับชีวิตเพราะว่าการลงทุนที่ดี จะนำมาซึ่งผลตอบแทนที่ดี และนำเราไปสู่เป้าหมายของชีวิตได้ในที่สุดครับ การจะทำแบบนี้ได้ก็ต้องมีเครื่องมือที่ดี และมีผู้เชี่ยวชาญช่วยเหลือจึงจะไปถึงได้ และใน App Principal TH นี้ก็มีทุกอย่างอยู่ครบแล้วครับ มาเริ่มต้นลงทุนกันเถอะครับ

วันนี้ผมต้องลาไปก่อน ขอให้โชคดีกับการลงทุนในยุคดิจิทัลนี้นะครับ

คำเตือน

  • ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า(กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน/ผู้ลงทุนต้องศึกษาข้อมูลของกองทุนรวม โดยเฉพาะอย่างยิ่งนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงาน ของกองทุนรวมที่เปิดเผยไว้ในแหล่งต่าง ๆ หรือให้ขอข้อมูลจากเจ้าหน้าที่ ก่อนการตัดสินใจลงทุน
  • กองทุน PRINCIPAL iPROPRMF ลงทุนกระจุกตัวในกลุ่มอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ (Property Sector Fund) ดังนั้นหากมีปัจจัยลบที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุนดังกล่าว ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก
  • กองทุนที่มีนโยบายลงทุนในต่างประเทศ อาจมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไร จากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าทุนเริ่มแรกได้
  • บริษัทจัดการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนของกองทุน (Hedging) ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน 
  • ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี จะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษี 
  • Copyright @ 2018 บริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสริช์ ประเทศไทย สงวนลิขสิทธิ ข้อมูลที่ประกอบในเอกสารนี้ (1) เป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทมอร์นิ่งสตาร์ และ/หรือ ผู้ให้บริการข้อมูล / (2) บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการทำซ้ำ หรือเผยแพร่ / (3) บริษัทขอสงวนสิทธิ์ที่จะไม่รับผิดชอบต่อความถูกต้อง ครบถ้วน และความเสียหายต่างๆ ที่เกิดขึ้นทุกกรณีจากการนำข้อมูลไปใช้อ้างอิง ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

บทความนี้เป็น Advertorial

Tag :