สวัสดีครับ กลับมาพบกับผม หมอนัท ประจำคลินิกกองทุนแห่งนี้อีกครั้งครับ หลังจากที่ไม่ได้อัพเดตหลายวัน แน่นอนว่าวันนี้ไม่ได้มามือเปล่าแต่ ติดกองทุนที่น่าสนใจกลับมาด้วยครับ
แต่ก่อนอื่นที่เราจะไปรู้จักกองทุนที่เป็นพระเอกของเราในวันนี้ ผมมีคำถามที่จะถามท่านผู้อ่านอยู่ 1 คำถามครับ (ไม่มีรางวัลนะครับแค่อยากถามเฉย ๆ ครับ ฮ่า ๆ )
คำถามนั้นคือ รู้ไหมครับว่า คนช่วงอายุไหน ที่มั่งคั่ง และมีแนวโน้มที่จะใช้จ่ายกับชีวิตประจำวันมากที่สุด ?
ให้เวลา 1 นาที (แต่ผมเชื่อว่าหลายคนคงเลื่อนลงไปดู คำตอบด้านล่างแล้ว……
ใช่ครับ! (เฉลยเลยละกัน คงรู้หมดแล้ว) คนอายุก่อนเกษียณไม่กี่ปี จนถึงช่วง 10 ปีหลังเกษียณ หรืออายุประมาณ 55-70 ปี นั่นเองครับ
ทำไมเป็นเช่นนั้น !! ทั้งนี้ก็เพราะว่าคนเหล่านี้ ได้ทำงานมาทั้งชีวิต และมีเงินเก็บมากขึ้นเรื่อย ๆ จนพร้อมที่จะเกษียณได้อย่างสบายใจ ประกอบกับ จำนวนผู้สูงอายุทั่วโลกเองก็กำลังเพิ่มมากขึ้นครับ
โดยแนวโน้มของประชากรผู้สูงอายุทั่วโลกมีจำนวนเพิ่มมากขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยองค์การอนามัยโลกได้ระบุว่า ในปี 2556 โลกใบนี้มีประชากรผู้สูงอายุอยู่ราว 900 ล้านคน หรือประมาณ 11.7% ของประชากรทั่วโลก แต่คาดว่าจะเพิ่มเป็น 21.1% ในปี 2593 หรือจะเพิ่มขึ้นเป็น 2,000 ล้านคน (อุ…แม่เจ้า !! แก่กันทั้งโลก)
คราวนี้เรามาดูข้อมูลกันต่อครับ ว่าคนที่ใกล้เกษียณ และรวยด้วย ไปอยู่ที่ไหนกัน (เผื่อว่าสาว ๆ คนไหนสนใจ 55+) หยิบปากกาขึ้นมาจดกันดี ๆ นะครับ สาว ๆ
พบว่ากลุ่มประเทศที่ถือเป็นตลาดที่มีศักยภาพของสินค้าผู้สูงวัย ได้แก่ ญี่ปุ่น สหราชอาณาจักร สหรัฐฯ เยอรมนี ฝรั่งเศส อิตาลี ออสเตรเลีย และ สเปน!!! หรือเป็นกลุ่มที่อยู่ในประเทศพัฒนาแล้วที่มีรายได้มั่นคงเมื่อเข้าช่วงวัยเกษียณในขณะที่มีสวัสดิการของรัฐที่ดี จึงทำให้มีเงินในการใช้จ่ายในยามเกษียณได้อย่างสบายครับ หรือเราเรียกคนกลุ่มนี้อีกชื่อว่า “Silver Age” ครับ
Silver Age ก็คือ “กลุ่มผู้บริโภควัยเกษียณมั่งคั่ง”
ซึ่งถือเป็นกลุ่มเป้าหมายที่มีศักยภาพทางการตลาดมาก ๆ เพราะว่า กลุ่มนี้จะทำทุกวิถีทาง เพื่อไม่ให้ตนเอง “แก่ชรา รวดเร็วเกินไป” (#คำว่าแก่ พูดเบา ๆ ก็เจ็บ) หรือ ไม่ยอมให้สุขภาพไม่ดี เนื่องจากมีเงินเยอะ แน่นอนว่าอยากใช้ชีวิตนาน ๆๆๆ
นักลงทุนทั้งหลายหลังจากได้รับข้อมูลเหล่านี้แล้ว แน่นอนครับก็คงพอจะทราบดีว่า จะมีกลุ่มอุตสาหกรรมที่จะได้รับประโยชน์จากกลุ่มประชากรผู้สูงอายุที่จะมีจำนวนเพิ่มสูงขึ้นจากประชากรกลุ่มนี้อย่างแน่นอน และคนส่วนใหญ่จะนึกถึงแต่ “กลุ่ม Healthcare” กันเสียหมด เพราะว่าหลาย ๆ คนคงจะลงทุนอยู่เสียด้วยซ้ำ แต่จริง ๆ แล้ว กลุ่มอุตสาหกรรมที่ได้รับประโยชน์จากสังคมผู้สูงอายุในอนาคตอันใกล้นั้น ไม่ได้มีแค่นี้นะครับ แต่มีอีกหลายกลุ่มเลยทีเดียว
เพราะว่ายังมี กลุ่มธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการท่องเที่ยว กลุ่มการเงินและประกัน กลุ่มผลิตภัณฑ์ดูแลสุขภาพ กลุ่มธุรกิจสถานดูแลคนชรา กลุ่มธุรกิจด้านความปลอดภัย กลุ่มธุรกิจรถยนต์การป้องกันโรค และการชะลอวัย เองก็ถือเป็นสินค้าและบริการที่สามารถตอบสนองต่อความต้องการพื้นฐานของคนกลุ่มนี้
ถึงจะเริ่มแก่แล้ว แต่ความต้องการและจุดหมายในการใช้จ่ายเพื่อให้ตนเองดูดี ดูอ่อนกว่าวัย และ เพื่อความบันเทิงในการใช้ชีวิตยามเกษียณ (ไม่แปลกที่เราจะเห็นคนอายุ 60 ยังวิ่งได้ เดินเหินได้อย่างดี)
คนเกษียณกลุ่มนี้จึงไม่ใช่เป็น “ภาระ” กลายเป็น “โอกาส” ของธุรกิจใหม่ๆ ที่จะตามมาอีกมากมาย
- อายุประมาณ 55-70 หรืออาจจะมากกว่า 80 ปี หากยังแข็งแรง
- มีกำลังซื้อมหาศาลเพราะลักษณะของ Baby Boomers คือขยันทำงานและเก็บเงินเก่ง
- มีความมั่งคั่งมากที่สุดพร้อมจะจ่ายเงินเพื่อซื้อความสุขให้กับตัวเอง
- ร่างกายยังแข็งแรง ใจยังรักสนุก ชอบเดินทางท่องเที่ยวและทำกิจกรรม outdoor เช่น camping, jogging หรือขี่จักรยาน
- ยังอยากให้ตัวเองดูหนุ่มสาวไม่แก่ก่อนวัย
ดังนั้นการลงทุนในธีม GLOBAL Silver Age จึงเป็นมากกว่า Healthcare !!
คราวนี้เรามาดูกองทุนที่เป็นพระเอกของวันนี้กันครับ
กองทุนนี้มีชื่อว่า “CIMB-Principal Global Silver Age Fund” เป็นกองทุนรวมหน่วยลงทุนที่เน้นลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว (Feeder Fund)
โดยกองทุนหลักเป็นกองทุนจากเมืองน้ำหอม : Amundi HK – Global Ageing Planet Opportunities Fund บริหารจัดการโดย Amundi Asset Management บริษัทจัดการกองทุนชั้นนำ ที่มีสินทรัพย์ขนาดใหญ่ติดอันดับ 1 ใน 10 ของโลก และด้วยกระบวนการจัดการลงทุนที่เป็นระบบและมีประสิทธิภาพ กระจายการลงทุนในกลุ่มธุรกิจหลากหลายกว่า 8 กลุ่ม AuM ภายใต้กลยุทธ์ ‘Silver Age’ ขนาดใหญ่กว่า USD 1,333 ล้าน (47,450 ล้านบาท) (ข้อมูล ณ กรกฎาคม 2015)
Global Silver Age เป็นธีมการลงทุนที่จับประเด็น Demographic Megatrend เรื่อง Baby Boomers ที่กำลังทยอยเกษียณในอีก 10-20 ปีข้างหน้า ที่มีความมั่งคั่ง (Wealth) อย่างมาก
สไตล์การลงทุนนั้น เน้นการคัดเลือกหุ้นทั่วโลกที่มีพื้นฐานดีเป็นหลัก โดยไม่สนใจกับภาพรวมทางเศรษฐกิจมากนัก เน้นหาหุ้นที่ดำเนินธุรกิจได้อย่างดี ฐานะทางการเงินแข็งแกร่ง เป็นผู้นำที่เติบโตได้ดีในกลุ่มธุรกิจนั้น ๆ โดยมีกลุ่มธุรกิจ หรือ กลุ่มอุตสาหกรรม รวมอยู่ในกองทุนนี้ก็ได้แก่
หุ้นเด่นๆ ทั่วโลก 5 อันดับแรกของกองทุน CIMB-Principal Global Silver Age Fund
- Allergan บริษัทสัญชาติอเมริกัน ผู้คิดค้นเทคโนโลยี Botox เป็นเจ้าแรก และปัจจุบันยังเป็นผู้นำตลาด Botox และ Filler ซึ่งไม่ได้เป็นเรื่องของผู้สูงอายุเท่านั้นใช่ไหมครับ เดี๋ยวนี้สาว ๆ ทั้งหลายก็นิยม
- C.R. Bard เป็นบริษัทเครื่องมือแพทย์ขนาดใหญ่สัญชาติอเมริกัน ผลิตภัณฑ์สำคัญ อาทิ เครื่องตรวจการทำงานของลิ้นหัวใจ อุปกรณ์ผ่าตัดรักษาทางเดินปัสสาวะ และเป็นผู้ค
