การลงทุนในกองทุนต่างประเทศก็เป็นสิ่งที่น่าสนใจมากขึ้นนะครับ อย่างหมอนัทหนึ่งในทีมงาน AomMoney เองก็ได้มาแนะนำบ่อยๆ ในวันนี้ผมได้ลองเอากองทุนที่หมอนัทแนะนำส่วนหนึ่งที่เป็นกองทุน FIF ลงทุนในประเทศสหรัฐอเมริกา เนื่องจากหลายๆคนเชื่อว่าจะเกิดการฟื้นตัวของเศรษฐกิจมากขึ้นจากตัวเลขปัจจัยต่างๆ ซึ่งหมอนัทเองเคยเขียนบทความเกี่ยวกับ 7 กองทุนต่างประเทศที่น่าสนใจ และพูดถึง 3 กองทุนไทยขึ้นมา ได้แก่ ASP-S&P500, SCBS&P500 และ TMBUS500 ก็มีคนมาสอบถามต่อว่าถ้าออมหน่วยลงทุนรายเดือน (ใช้ DCA รายเดือน) Review DCA กันเลยดีกว่าว่าผลตอบแทนจะเป็นอย่างไร?

มาดูราคาย้อนหลังของการใช้ Review DCA ใน 3 กองทุนนะครับ

  • ผมใช้วันที่ 1 ของทุกเดือนเป็นวันที่ซื้อ กรณีเป็นวันหยุดใช้วันถัดไป
  • ระยะเวลาตั้งแต่ ตุลาคม 2556 - ตุลาคม 2557
  • ลงด้วยเงินจำนวนเท่าๆกันในแต่ละเดือนเป็นเวลา 1 ปี
  • Study ใน 3 กองทุน ASP-S&P500, SCBS&P500 และ TMBUS500

การเคลื่อนไหวของกราฟแสดงราคานั้นมีความคล้ายคลึงกันเนื่องจากเป็นกองทุน Passive Fund (เคลื่อนไหวตามดัชนี) ดังนี้ครับ

สรุปผลตอบแทน

ในระยะเวลา 1 ปีระหว่างเดือนตุลาคม 2013 ถึง 2014 นั้น ผลตอบแทนค่อนข้างใกล้เคียงกันครับ โดย SCB มีผลตอบแทนสูงที่สุด 4.34% รองลงมาคือ Asset Plus 4.22% และ ทหารไทย 4.02% แต่ต้องอย่าลืมว่าอันนี้เป็นกรอบเวลาเพียง 1 ปีเท่านั้นนะครับ ผลการดำเนินงานในอนาคตอาจจะสลับตำแหน่งผลตอบแทนกันก็ได้ เราก็ต้องติดตามกันไป หรือ ใครอยากจะศึกษามากขึ้นก็ลองอ่านใน Fund Fact Sheet (หนังสือชี้ชวน) ของกองทุนทั้ง 3 ตามเวปไซต์นะครับ อนึ่ง อย่าลืมว่าอันนี้เป็นผลการดำเนินงานย้อนหลังไม่ได้บอกว่าอนาคตจะดีหรือแย่กว่าเดิมอย่างไรนะครับ

เปลี่ยนเงินออมมาเป็นเงินลงทุน 

ลองเอาเงินเดือนบางส่วนที่เป็นเงินออมมาลงทุนดูซิ (ตามสัดส่วนที่เหมาะสมกับเราเลย เช่น 10% 20% 50%)

มาดูกรอบระยะเวลา 1 ปีกันนะครับว่า หากคุณลงทุนเดือนละเท่าไหร่ ตอนนี้เราจะสร้างผลตอบแทนได้มากแค่ไหน พูดง่ายๆคือเงินงอกเงยอย่างไรบ้าง อันนี้ก็เหมือนเดิมนะครับวัดกันที่วันที่ 9 ตุลาคม 2557 เท่านั้น ตัวเลขในแต่ละวันอาจจะเปลี่ยนแปลงได้ตามดัชนีตลาดหลักทรัพย์และการบริหารเงินของกองทุนรวมในแต่ละวันครับ

หมายเหตุ รายละเอียดเพิ่มเติมเรื่องขั้นต่ำของเงินลงทุนต้องไปดูอีกทีนะคร๊าบ

มองตารางแล้วพอจะเห็นวิธีสร้างความมั่งคั่งได้มากขึ้นไหมครับ อันนี้เป็นผลตอบแทนรอบ 1 ปีเท่านั้น หากเราเชื่อว่าเศรษฐกิจของสหรัฐอเมริกาจะดีขึ้นในระยะยาว แน่นอนว่าผลตอบแทนมันคงไม่ใช่ 4% แน่ๆ หลายคนอาจจะลืมไปเลยว่าเคยลงทุนไว้และตื่นขึ้นมาในเช้าวันหนึ่งใน 10 ปีข้างหน้าเมื่อเปิดบัญชีมาดูอาจจะเห็นผลตอบแทนเป็น 100% ก็ได้นะครับ

แล้วไว้จะมา Review การออมหุ้นและออมหน่วยลงทุนแบบ DCA อีกนะครับ และจะมาลองวางแผนกันเลยว่าจะจัดการเงินการลงทุนของเราอย่างไร ^_^

ต้าร์ กวิน สุวรรณตระกูล
ผู้แต่งหนังสือ ออมหุ้น ออมความสุข และ รวยได้จริงกับสิ่งที่เรียกว่าเงินเดือน
นักออมหุ้น DCA และนักเขียนประจำเวปไซต์ www.aommoney.com

เขียน ณ วันที่ 9 ตุลาคม 2557

ข้อมูลราคา : Phillip Fund Supermart