สวัสดีครับผม กลับมาพบกันอีกครั้งตามคำเรียกร้อง ยอดมนุษย์กองทุนพร้อมกับบทความสรุปเรื่องราวดี ๆ จากรายการ กองทุนไหนดี SELECTED LTF RMF SEASON 3 ประจำปี 2018 ให้อ่านกันอีกแล้วครับผม

ในตอนนี้ก็เป็นตอนที่ 4 แล้วครับ กับกองทุนที่เน้นการลงทุนหุ้นใหญ่ที่เรียกได้ว่าเป็น LTF ตัวท็อป แถมยังมีจ่ายปันผลทุกปี อยากรู้แล้วใช่ไหมครับว่ากองทุนไหน? บอกให้ก็ได้ครับว่า กองทุนนี้ชื่อว่า... กองทุน KDLTF หรือ กองทุนเปิดเค หุ้นระยะยาวปันผล ที่มีจุดเด่น 3 ข้อด้วยกันคือ ปันผลสูง ลงทุนตามธีมการลงทุนทุกปี และกระจายการลงทุนในหุ้นใหญ่หลายอุตสาหกรรมชั้นนำที่มีความมั่นคง นั่นเองคร้าบบบบบบ

ผลการดำเนินงานย้อนหลังและความเสี่ยงของกองทุน

สิ่งแรกที่นักลงทุนหลายคนให้ความสนใจเมื่อพูดถึงกองทุนรวมก็คือ “ผลตอบแทน” จะเห็นว่าในระยะยาว กองทุน KDLTF มีผลตอบแทนล้อไปกับตัวชี้วัด (ผลตอบแทนของ SET index) เนื่องจากลงทุนในหุ้นใหญ่ ที่มักจะเติบโตตามการเติบโตของตลาดครับ ซึ่งผลตอบแทนปีล่าสุดที่ผ่านมา (2560) กองทุน KDLTF ให้ผลตอบแทนถึง 21.35% สูงกว่าตลาดที่ 17.30%

เหรียญมี 2 ด้านเสมอ รู้เรื่องผลตอบแทนแล้ว ก็ควรรู้เรื่อง “ความเสี่ยง” ของกองทุนด้วยครับ อย่างที่ทราบกันดีครับว่า ความเสี่ยงของกองทุน LTF โดยปกติจะอยู่ในระดับ 6 เนื่องจากข้อกำหนดของ LTF ที่กำหนดให้ลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 65% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดของกองทุน นั่นแปลว่ากลุ่มนี้จะมีความเสี่ยงสูงแน่นอนครับ แต่ในทางกลับกันด้วยระยะการเวลาลงทุนที่ยาวนานตามกฎหมายกำหนด (7 ปีปฏิทิน) ก็ทำให้ความเสี่ยงตรงนี้เป็นเรื่องปกติที่คนลงทุนระยะยาวอย่างเรา ๆ ยอมรับได้ครับ เพราะอย่างน้อยที่สุดเราก็ได้รับสิทธิประโยชน์ทางด้านภาษีจากการลงทุนแล้วแน่นอน และการลงทุนในระยะยาวนี้จะทำให้ผลตอบแทนที่เราได้รับสามารถเอาชนะผลตอบแทนโดยรวมของตลาดได้

ส่วนเรื่องของความผันผวน จากข้อมูลจะเห็นว่าปัจจุบันกองทุน KDLTF นี้มีความผันผวนลดลงเมื่อเทียบกับกองทุนรวมในกลุ่มเดียวกันเนื่องจากผู้จัดการกองทุนมีฝีมือในการเลือกหุ้น และบริหารกองทุนได้ดี

หุ้นที่ถือครองและการหมุนเวียนของหุ้น

ขณะที่หุ้น 5 อันดับแรกที่กองทุนนี้ลงทุนล้วนเป็นหุ้นใหญ่ที่ไม่มีใครไม่รู้จักเลยครับ ทั้ง PTT AOT KBANK BBL และ ADVANC ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการยึดมั่นในนโยบายการลงทุนได้เป็นอย่างดีครับผม (แปะๆๆๆ ปรบมือสิครับรออะไรอยู่) และอีกตัวเลขหนึ่งที่ควรพิจารณาด้วยก็คืออัตราส่วน Turn Over Ratio ที่แสดงให้เห็นถึงการหมุนเวียนเปลี่ยนหุ้นที่ถือในมือแต่ละช่วง โดยกองทุน KDLTF มี Turn Over Ratio ที่ค่อนข้างต่ำ สาเหตุหนึ่งก็มาจากการจ่ายเงินปันผล และอาจจะมีการทยอยขายหุ้นบางส่วน (TRIM) ออกมาด้วยครับ

นโยบายการคัดเลือกหุ้นเพื่อลงทุนของ บลจ. กสิกรไทย

สำหรับแนวคิดและวิธีการคัดเลือกหุ้นเพื่อลงทุนของทาง บลจ.กสิกรไทยนั้น จะคัดจากกลุ่มหุ้น (UNIVERSE) เดียวกันแล้วค่อยหยิบมาเลือกลงทุนตามนโยบายของกองทุนแต่ละกอง

และยังมีการพิจารณาเรื่องกระจายความเสี่ยงโดยดูภาพรวมของเศรษฐกิจ Top Down ก่อน หลังจากนั้นจึงหยิบหุ้นในกลุ่มนั้นมาวิเคราะห์แบบ Bottom Up เพิ่มเติมอีกทีหนึ่ง ร่วมกับธีมการลงทุนในแต่ละปี (Momentum) ซึ่งใช้เกณฑ์การคัดเลือกหุ้นที่ละเอียดครับ ดูทั้งปัจจัยพื้นฐานไปจนถึงการมองหากำไรจากหุ้นที่มีอีกด้วย

โดยสำหรับปีนี้กองทุน KDLTF ให้ความสนใจใน 3 กลุ่ม หลัก ๆ คือ 1.กลุ่มที่ได้รับอานิสงส์จากการฟื้นตัวของการบริโภคในประเทศ เช่น ธนาคาร ค้าปลีก 2. กลุ่มที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานต่าง ๆ เช่น กลุ่มรับเหมาก่อสร้าง อสังหาริมทรัพย์ และ 3. กลุ่มที่ได้รับประโยชน์จากการฟื้นของเศรษฐกิจโลก เช่น พลังงาน โรงพยาบาล ซึ่งตอนนี้พอร์ตการลงทุนมีหุ้นรวมทั้งหมด 50 ตัวและเป็นหุ้นใหญ่ 80% ของพอร์ตการลงทุนครับ

เงินปันผลจ่ายเยอะจริง ๆ เกือบ 10 บาท

ทีนี้มาดูการจ่ายเงินปันผลกันบ้างครับ กองทุน KDLTF ถือว่าเป็นไฮไลท์สำคัญสำหรับผู้ที่ชอบกองทุนที่มีการจ่ายเงินปันผล เพราะจ่ายเงินปันผลมาแล้วทั้งหมด 22 ครั้งรวมเป็นเงินทั้งหมด 9.83 บาทแล้วครับ (โหววว)  ซึ่งการจ่ายเงินปันผลของกองทุนนั้นจะจ่ายจากเงินปันผลจากหุ้นที่ลงทุน และผลต่างของกำไรที่เพิ่มขึ้นของ NAV ในอัตราส่วนไม่เกิน 30% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิที่เพิ่มขึ้นครับ ถ้าใครชอบเงินปันผลแล้วล่ะก็ กองนี้ไม่ควรพลาดครับ

ค่าธรรมเนียมและจำนวนเงินซื้อขายขั้นต่ำ

สำหรับค่าธรรมเนียมของกองทุน KDLTF อยู่ที่ 2.0509% ครับ ซึ่งถือว่าอยู่ในเกณฑ์ปกติของกองทุน LTF ทั่วไป เมื่อเทียบกับการที่ผู้จัดการกองทุนที่ต้องมาคัดสรรหุ้นให้เราก็ยอมรับได้ครับ

ส่วนจำนวนซื้อขั้นต่ำสำหรับคนที่สนใจกองทุน KDLTF นี้ เพียงแค่ 500 บาทเท่านั้นครับ แบบนี้คงต้องเรียกได้ว่าเป็นอีกหนึ่ง #กองทุนประชาชน เลยล่ะครับ

สรุปอีกที กองทุนนี้เหมาะกับใคร

ผู้ที่เหมาะกับกองทุน KDLTF คือ คนที่ต้องการลดหย่อนภาษี อยากได้เงินปันผลที่สร้างกระแสเงินสดให้กับการลงทุนของเรา และชอบสไตล์การลงทุนในหุ้นใหญ่ที่มีการกระจายลงทุนในอุตสาหกรรมแตกต่างกันไป ถ้าคำตอบคือ ใช่ กองทุน KDLTF คือกองทุนของคุณครับผม!

สุดท้ายนี้ ... สำหรับใครที่สนใจกองทุน KDLTF กองทุนเปิดเค หุ้นระยะยาวปันผล ทาง KAsset มี Promotion พิเศษ! รับ Starbucks e-Coupon สูงสุด 200 บาท เมื่อซื้อกลุ่มกองทุน LTF และ/หรือ RMF ผ่านแอป K PLUS หรือ K-My Funds เป็นครั้งแรก สำหรับเงินลงทุนต่อไปนี้

ลงทุนสะสมสุทธิ 50,000-99,999 บาท รับ Starbucks e-Coupon มูลค่า 100 บาท

ลงทุนสะสมสุทธิ 100,000 บาทขึ้นไป รับ Starbucks e-Coupon มูลค่า 200 บาท

ตั้งแต่วันที่ 1 พ.ย. - 28 ธ.ค. 61 ครับผม (เงื่อนไขเพิ่มเติมเป็นไปตามที่ บลจ.กสิกรไทยกำหนด)

1. สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม โทรไปเลยที่เบอร์ 0-2673-3888

2. เว็บไซต์ คลิกเลยครับที่ https://bit.ly/2QcPcS4

และทั้งหมดนี้ ก็เป็นเนื้อหารายการกองทุนไหนดี SELECTED LTF RMF SEASON 3 ประจำปี 2018 ในตอนที่สี่นี้ครับ ผมขอเตือนอีกครั้งสำหรับคนที่ต้องการลงทุนในกองทุนรวม นั่นคือ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง และ ศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุน LTF RMF ก่อนตัดสินใจลงทุนและถ้าหากไม่ได้ลงทุนตามเงื่อนไข อาจไม่ได้รับสิทธิประโยชน์นะครับผม

สำหรับใครที่อยากดู Insight กองทุน KDLTF สามารถดูเต็ม ๆ ได้ที่ https://youtube.com/watch?v=O6B2lmvje9c%3Fwmode%3Dopaque