หนึ่งในทางเลือกลดหย่อนภาษีช่วงปลายปีแบบนี้ ต้องบอกกันเลยครับว่า สิ่งที่ทุกคนถามหา คือ SSF และ RMF พร้อมกับคำถามว่า ซื้อกองไหนดี กองไหนคุ้มค่าที่สุด แต่ผมอยากให้พักความคิดนี้ไว้ก่อนครับ แล้วกลับมาทำความเข้าใจหลักการสำคัญที่จะทำให้เรา ซื้อ SSF และ RMF ได้เหมาะกับความต้องการและคุ้มค่าที่สุด

ถ้าพูดถึงในยุคโควิดแบบนี้ แล้วมีคำถามตามมาว่า ควรลงทุนอะไรดี? ซึ่งหนึ่งในตลาดที่หลายคนสนใจ คือ หุ้นกลุ่มเทคโนโลยีและนวัตกรรมต่าง ๆ รวมถึงเทรนด์สุขภาพที่มาแรงในตอนนี้

หลายคนที่กำลังวางแผนลดหย่อนภาษีในปีนี้ อาจจะกำลังมองหาประกันมาเป็นตัวช่วย แต่ก็ติดตรงที่ว่าไม่รู้ว่าจะซื้อประกันแบบไหน เลือกอย่างไรดี และต้องมีเทคนิคอะไรบ้าง วันนี้ผมจะมาสรุป 3 ข้อสำหรับสำหรับการซื้อประกันเพื่อลดหย่อนภาษีให้พิจารณากันครับ 

หากพูดถึงตัวเลือกในการลดหย่อนภาษีที่ฮอตฮิตในปี 2563 นี้ คงหนีไม่พ้น 3 ตัวเลือกสำคัญ นั่นคือ กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และประกันแบบต่าง ๆ พร้อมกับคำถามว่า ซื้อตัวไหนดีที่สุดกันนะ

ในยุคที่ของมันต้องมี และเต็มไปด้วยเทศกาลลดราคาที่มากมายเต็มไปหมด มักจะทำให้หลายคนสนุกกับการจับจ่ายใช้สอยจนลืมไปว่า เรายังมีเป้าหมายการเงินที่ต้องทำอยู่อีกมากมาย

เรามักจะได้ยินคำว่า “การออม” ทุกครั้ง เมื่อพูดถึงเรื่องของการจัดการการเงิน หรืออาจจะเรียกได้ว่าเป็นพื้นฐานสำคัญในการเริ่มต้นจัดการการเงิน และเมื่อพูดถึงคำว่า “ออม” แล้ว หลายคนก็มักจะนึกถึงคำว่า “ลงทุน” ตามมาเช่นเดียวกัน

ทุกครั้งที่ไปบรรยาย เมื่อพูดถึงเรื่องประกันชีวิตและการลดหย่อนภาษี ผมมักจะได้ยินคำถามตามมาว่า แล้วประกันแบบ Unit Linked ล่ะ มันดียังไง แบบไหน ลดหย่อนภาษีได้หรือเปล่า?

“ตกลงระบบ e-Tax invoice & e-Receipt จะมาเมื่อไร”  ผมมักจะได้ยินคำถามเหล่านี้เสมอ ๆ เวลาไปบรรยายหรือเสวนาในงานต่าง ๆ ซึ่งส่วนใหญ่แล้วคำตอบที่ผมตอบกลับไปก็คือ “มาแล้ว แต่ปัญหาคือธุรกิจเราพร้อมใช้หรือยังต่างหาก”

ถ้าถามนักลงทุนหลายๆ คนว่า ลงทุนในกองทุนรวมได้อะไรบ้าง? คำตอบส่วนใหญ่คงไม่พ้น โอกาสของกำไร (โอกาสสร้างผลตอบแทนจากการขายหน่วยลงทุน) และรวมถึงโอกาสในการได้รับเงินปันผล (ถ้ากองทุนรวมนั้นมีนโยบายจ่ายปันผล) ใช่ไหมครับ

ในช่วงปลายเดือนมีนาคม 2563 ที่ผ่านมา เชื่อว่าทุกคนคงจะได้ยินข่าวการยกเลิกกองทุนทั้ง 4 กองทุนของ TMBAM Eastspring ได้แก่ กองทุนเปิดทหารไทย ธนเพิ่มพูน ธนไพบูลย์ ธนพลัส และธนไพศาล ใช่ไหมครับ?

ผลกระทบจากการระบาดของโควิด-19 ทำให้หลายธุรกิจได้รับผลกระทบเป็นอย่างมาก และส่งผลต่อคนทำงานที่เป็นมนุษย์เงินเดือนอย่างเราๆ ไม่ว่าจะเป็นการเลิกจ้าง ปิดกิจการ หรือว่าให้ออกจากงานด้วยความจำเป็น

จากประสบการณ์ของผม พบว่าสาเหตุที่หลายคนลังเลไม่กล้าลงทุนนั้น อยู่ที่การถือครอง 10 ปีเต็มนั่นเองครับ เพราะมองว่าต้องใช้เวลานาน ไม่แน่ใจว่าจะรอไหว รวมถึงผลตอบแทนที่ได้รับนั้นจะคุ้มค่าหรือเปล่า