Just making monthly investments in a low-cost index fund makes a lot of sense, Buffett said. - การลงทุนทุกเดือนในกองทุนดัชนีที่ค่าธรรมเนียมต่ำเป็นการลงทุนที่สมเหตุสมผลเป็นอย่างยิ่ง บัฟเฟตกล่าว

กองทุนดัชนี้คืออะไร? ทำไมนักลงทุนอันดับหนึ่งของโลกอย่าง Warren Buffett ราชาแห่งอาณาจักร Berkshire Hathaway ถึงแนะนำ คำตอบเหล่านี้ไม่ยากเลยสำหรับมือใหม่ทุกคน

กองทุนดัชนี คือ กองทุนรวมที่ผู้จัดการกองทุนมีเป้าหมายในการออกแบบกองทุนและผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีของตลาดหลักทรัพย์ที่สุด ซึ่งดัชนีของตลาดหลักทรัพย์ก็คือมูลค่าของหุ้นตัวสำคัญและพื้นฐานดีหลายตัวมารวมกัน เช่น SET50 ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยก็คือการคัดสรรหุ้นที่มีพื้นฐานดีเหมาะกับการลงทุนของประเทศไทย 50 ตัวมารวมกันเป็นดัชนี ดังนั้น กองทุนรวม SET50 ก็จะเป็นกองทุนรวมที่มีเป้าหมายที่จะเลียนแบบหุ้นและผลตอบแทนของดัชนีนี้

ทำไมถึงควรลงทุนในกองทุนรวมดัชนี

1. ดัชนีประกอบด้วยหุ้นพื้นฐานดี ดังนั้นการซื้อหุ้นตามดัชนีจะเป็นการลงทุนในหุ้นพื้นฐานดีที่ผ่านการแนะนำจากตลาดหลักทรัพย์แล้ว ไม่จำเป็นต้องพึ่งพิงความสามารถของผู้จัดการกองทุนจนมากเกินไป

2. ค่าธรรมเนียมต่ำ เนื่องจากการบริหารกองทุนดัชนี ผู้จัดการกองทุนไม่จำเป็นต้องเลือกหุ้นลงทุนรายตัว ทำให้ค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวมแบบอื่น ที่ผู้บริหารต้องใช้ความสามารถมาก

3. กระจายความเสี่ยงดี เพราะดัชนีหุ้นนั้นส่วนใหญ่จะประกอบด้วยหุ้นจำนวนมาก อย่างต่ำก็ 30 ตัวขึ้นไป ดังนั้นการถือกองทุนรวมดัชนีจึงเหมือนการกระจายการลงทุนในหุ้นพื้นฐานหลายสิบหรือหลายร้อยบริษัท ทำให้พอร์ตการลงทุนไม่พึ่งพิงหุ้นตัวใดตัวหนึ่งจนมากเกินไป

4. ดัชนีเป็นตัวแทนของประเทศ ในกรณีที่นักลงทุนสนใจลงทุนในประเทศอื่น เช่น นักลงทุนรู้สึกว่าประเทศเวียดนามมีการเติบโตที่ดี แต่ไม่มีความรู้ในการลงทุนหุ้นรายตัวของประเทศเวียดนาม นักลงทุนสามารถลงทุนในกองทุนดัชนีแทน ซึ่งเป็นตัวแทนของประเทศนั้น การเติบโตของดัชนีจึงมักอิงไปกับการเติบโตของประเทศเป็นหลัก ไม่พึ่งพาหุ้นตัวใดตัวหนึ่งจนมากเกินไป

ข้อจำกัดในการลงทุนกองทุนดัชนี

เนื่องจากกองทุนรวมดัชนีเน้นการจัดพอร์ตและผลตอบแทนตามดัชนี ดังนั้น นักลงทุนจึงแทบไม่มีโอกาสจะชนะดัชนี หรือว่าภาพรวมของตลาดได้ เพราะนักลงทุนที่เลือกกองทุนรวมดัชนี คือคนที่ตัดสินใจจะเป็นตลาด ระยะยาว ผลตอบแทนจึงจะอิงไปกับภาพรวมของตลาด ไม่สามารถเป็นผู้ชนะจากตลาดมาอย่างโดดเด่นได้

แต่ในกรณีที่ตลาดเติบโตได้ดี นักลงทุนก็จะเติบโตไปกับตลาดด้วยเช่นกัน

วอร์เรน บัฟเฟต นักลงทุนอันดับหนึ่งของโลกแนะนำให้นักลงทุนที่ไม่ได้ทุ่มเทให้การลงทุนในหุ้นรายตัวลงทุนในกองทุนรวมดัชนีเสมอ เพราะในระยะยาว ดัชนีของตลาดหุ้นเติบโตเป็นขาขึ้น และนักลงทุนที่ลงทุนแบบดัชนี้ตลาดหุ้น ย่อมมีผลกำไรเติบโตในระยะยาว

ปล. รูปเหนือบทความนี้คือบ้านของวอร์เรน บัฟเฟต ถ่ายเองกับมือเลย :))

ลงทุนศาสตร์ - Investerest