สวัสดีครับ กลับมาพบกับพรี่หนอม @TAXBugnoms เจ้าเก่าเจ้าเดิม กับหน้าที่เพิ่มเติม ในการสรุปประเด็นเด็ดจากรายการ “กองทุนไหนดี ? Weekly” รายการที่จะทำให้คุณรู้ว่ากองทุนไหนดี กองทุนไหนเด่น เพื่อให้เลือกกองทุนได้เหมาะสำหรับตัวคุณมากที่สุดครับผม

สำหรับในกองทุนไหนดี ? ตอนที่ 5 นี้ เรามาดูกันรีวิวกองทุนยอดฮิตติดชาร์ทที่คนถามถึงกันมากที่สุด นั่นคือ “KFSDIV” หรือ กองทุนกรุงศรีหุ้นปันผล ของบริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุนกรุงศรี จำกัด (มหาชน) นั่นเองครับ

แน่นอนครับว่าเป็นกองทุนยอดฮิตอย่างที่ว่าจริง ๆ เพราะจากการค้นหาในเวปไซด์ WealthMagik นั้น กองทุนที่ได้รับความนิยมในอันดับ 1 และ 2 นั้นคงไม่พ้น KFSDIV และ KFSDIVLTF อย่างแน่นอนครับ

ทีนี้ลองมาดูที่ผลตอบแทนกันบ้างครับ โดยในมิติแรกเราจะเปรียบเทียบกับผลตอบแทนของ SETTRI หรือ ดัชนีผลตอบแทนรวมตลาดหลักทรัพย์ ที่คำนวณผลตอบแทนทุกประเภทของการลงทุนในหลักทรัพย์ให้สะท้อนออกมาในค่าดัชนีครับ ได้แก่ ผลตอบแทนจากผลต่างของราคา (Capital Gain) เงินปันผล และสิทธิในการจองซื้อหุ้นครับ จะเห็นว่าเป็นตามรูปด้านล่างครับ

โดยผลตอบแทนจะเห็นว่าเมื่อเปรียบเทียบกับ SETTRI จะเห็นว่าผลตอบแทนนั้นค่อนข้างสูสีครับ นั่นคือไม่ได้แย่ไปกว่าผลตอบแทนรวมของตลาดสักเท่าไร (ยกเว้น 1 ปีย้อนหลังที่อาจจะดูแย่ไปสักหน่อย)

ทีนี้ลองมาดูการเปรียบเทียบอีกมิติหนึ่งกันบ้างครับ นั่นคือเปรียบเทียบข้อมูลกับทาง AIMC Category Performance Report เพื่อดูการเปรียบเทียบผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนแบบเปอร์เซ็นต์ไทล์กันบ้างครับ ซึ่งตรงนี้จะเป็นตัวบอกว่า ผลการดำเนินงานและค่าความเสี่ยงในแต่ละกองทุนที่เป็นประเภทเดียวกันนั้น กองทุนที่เราเลือกอยู่ในลำดับไหนนั่นเองครับ

จากรูปทั้งสองรูปข้างบนจะเห็นครับว่า กองทุน KFSDIV นั้นมีผลตอบแทนที่อยู่ในช่วงเปอร์เซ็นต์ไทล์ที่เป็นลำดับท้าย ๆ ครับ ซึ่งแสดงให้เห็นว่า ถึงแม้ผลตอบแทนกองทุนจะสูสีกับตลาด แต่ถ้าเทียบกับผลการดำเนินงานของกองทุนประเภทเดียวกัน ก็ถือว่าอยู่ในลำดับท้ายตารางไปสักหน่อยครับ

ส่วนค่าความเสี่ยง (ความผันผวน) หรือ Standard Deviation เองนั้นจะเห็นว่าค่อนข้างแกว่งไปมาครับ โดยอยู่ในช่วงผันผวนสูงใน 3 และ 5 ปีที่ผ่านมา และน้อยลงในช่วง 1 ปีที่ผ่านมานั้นเองครับ

เมื่อเปรียบเทียบแล้วทั้งสองมิติ เรามาดูกันอีกสักนิดครับว่า กองทุนเหล่านี้ลงทุนในหุ้นกลุ่มไหน และมีหุ้นใหญ่ ๆ ตัวไหนบ้างกันดีกว่าครับ

ซึ่งจะเห็นว่าการลงทุนนั้นจะเน้นไปที่หุ้นที่มีรูปแบบธุรกิจที่เข้มแข็ง มีศักยภาพเติบโตได้ต่อเนื่อง ฐานะการเงินแข็งแกร่ง และมีแนวโน้มการจ่ายปันผลดีอย่างสม่ำเสมอครับ

นอกจากนั้นค่าธรรมเนียมของกองทุนนี้ก็ถือว่าอยู่ในระดับค่อนข้างสูงสักหน่อยครับ ส่วนจำนวนการซื้อขั้นต่ำนั้นก็อยู่ที่ 2,000 บาทเท่านั้นเองครับ

สรุป

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่เราควรจะมองในแง่ของการลงทุนนั้น อยู่ที่เรื่องของ วัตถุประสงค์ในการลงทุนที่เราต้องการครับ โดยกองทุนนี้เป็นกองทุนที่มีวัตถุประสงค์เน้นสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอจากเงินปันผลของหุ้นที่ลงทุนรวมทั้งผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวแก่ผู้ถือหน่วยลงทุน ซึ่งตรงนี้เราต้องถามตัวเองด้วยครับว่า นี่คือวัตถุประสงค์ในการลงทุนของเราหรือเปล่าที่เราเลือกลงทุนในกองทุนรวมนี้ เช่น เราอยากได้เงินปันผลจากการลงทุนในกองทุนรวมไหม และที่เรากำลังติดดอยในกองทุนนี้อยู่นั้น เราได้รวมคำนวณผลตอบแทนจากเงินปันผลไปหรือยัง ส่วนประเด็นอื่นๆนั้นแนะนำให้ดูเพิ่มเติมที่คลิปวีดีโอด้านล่างนี้ครับ

ดูคลิปวิดีโอได้ที่ : 

https://www.youtube.com/watch?v=SBnjmV9Gt9Y&t=1s

กองทุนไหนดี? [SS2] Ep.5 : รีวิว KFSDIV ยังน่าลงทุนอีกไหม ขาดทุนแล้วไปไหนต่อ?

ถ้าหากลงทุนกองทุนแล้วขาดทุนทำไงดี ?

สำหรับประเด็นนี้ มีหลายคนถามเข้ามาอยู่บ่อย ๆ ครับ ซึ่งสิ่งที่ควรทำนั้นคือ การเปรียบเทียบใน 2 มิติตามที่ยกตัวอย่างมาข้างต้นนี้แหละครับ นั่นคือ ใช้ Benchmark ที่เหมาะสม (ยกตัวอย่างเช่น SETTRI) และอ่านค่าเปรียบเทียบแบบ Percentile ให้เป็น เพื่อให้รู้ว่า ผลตอบแทนของกองทุนที่เราเลือกนั้น เมื่อเปรียบเทียบกับตลาด และเปรียบเทียบกับกองทุนประเภทเดียวกันแล้ว ถือว่าดีและเหมาะสมกับการลงทุนของเราแค่ไหน

อย่างไรก็ตามการเปรียบเทียบนี้จะดูได้ในเรื่องของผลตอบแทนที่เป็นตัววัดครับ แต่สิ่งที่เราต้องวัดและชัดเจนนั้นคือ “วัตถุประสงค์” ในการลงทุนของเราที่เลือกลงทุนในกองทุนนั้น เรามีเป้าหมายอะไรและต้องการอะไร ซึ่งตรงนี้จะเป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่ตอบโจทย์การลงทุนขอ&#