ช่วงหลังจากนี้ เศรษฐกิจโลกจะกลับมาแข็งแกร่ง และเติบโตอย่างต่อเนื่อง จนเอาชนะเงินเฟ้อได้ ซึ่ง “หุ้นโลก” ยังคงให้ผลตอบแทนระยะยาวสูงกว่าสินทรัพย์อื่น ๆ ดังนั้นใครที่ยังไม่มีอยู่ในพอร์ต ก็อาจลองพิจารณาดูได้ครับ

ถ้าใครอยากลงทุนในตลาดต่างประเทศ แต่ไม่มีเวลา การเลือกกองทุนดี ๆ ที่มีทีมงานบริหารเก่ง ๆ นั่นคือคำตอบครับ ซึ่งตอนนี้มีกองทุนหุ้นโลกตัวหนึ่งที่มาแรงมาก ๆ คือ “LHGEQ” จาก LHFund โดยจะลงทุนในหุ้นบริษัทที่คัดเลือกมาแล้วว่า มีแนวโน้มเติบโตได้ดี สร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ชนะตลาดทั้งขาขึ้น-ขาลง และสามารถใช้วางแผนเกษียณได้ แถมยังนำไปลดหย่อนภาษีได้ด้วย

กองทุนนี้จะสร้างความคุ้มค่าให้เราได้ถึง 3 ต่อ จนเรียกได้ว่า “แค่ลงทุนก็ได้กำไรแล้ว” เราลองมาดูรายละเอียดกันครับว่าเป็นอย่างไรบ้าง

กองทุน LHGEQ คืออะไร?

กองทุน LHGEQ คือกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศ (Global Equity) ประเภท Feeder Fund บริหารงานโดยกองทุน T. Rowe Price Funds ที่มีประสบการณ์กว่า 20 ปีในการเลือกเฟ้นหุ้นที่มีแนวโน้มเติบโตได้ดี ทั้งยังถูกจัดอันดับอยู่ในกองทุนชั้นนำ ได้รับ Morningstar Rating ถึง 5 ดาว สำหรับกองทุนประเภท EAA Fund Global Large-Cap Growth Equity

กองทุนนี้เน้นลงทุนในหน่วยลงทุน ของกองทุนรวมต่างประเทศ โดยลงทุนในกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV-Global Focused Growth Equity Fund ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ซึ่งเป็นกองทุนหุ้นต่างประเทศที่ชื่อเสียง และผลงานโดดเด่นที่สุดกองหนึ่งของโลก

จุดเด่นของกองทุน LHGEQ

1. กระจายการลงทุนไปทั่วโลก

ความโดดเด่นของ LHGEQ ที่มากกว่ากองทุน Global Equity อื่น ๆ คือมีการกระจายความเสี่ยงไปที่การลงทุนทั่วโลก ทั้งในประเทศพัฒนาแล้ว และกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ โดยเฟ้นหาหุ้นที่มีโอกาสเติบโตสูง รวมถึงบริษัทที่มีความได้เปรียบทางธุรกิจ มีสถานะการเงินที่แข็งแกร่ง ไม่จำกัดกลุ่มอุตสาหกรรม ไม่เทน้ำหนักไปที่หุ้นตัวใดตัวหนึ่ง

2. เลือกลงทุนเฉพาะรายบริษัท ไม่ใช่ทั้งเซคเตอร์

กองทุนนี้จะไม่ได้บอกว่า ต้องลงทุนประเทศใดกี่เปอร์เซ็นต์บ้าง หรือจะลงทุนในอุตสาหกรรมนี้กี่เปอร์เซ็นต์ แต่จะลงทุนแบบ “Bottom Up” คือเลือกหุ้นเฉพาะรายบริษัท ที่วิเคราะห์แล้วว่ามีแนวโน้มเติบโตได้ดี และนี่ก็คือ 10 บริษัทระดับโลกที่อยู่ในพอร์ตของกองทุนนี้

1. Amazon สัดส่วน 4.4%

2. Charles Schwab สัดส่วน 3.9%

3. UnitedHealth Group สัดส่วน 3.8%

4. Facebook สัดส่วน 3.6%

5. London Stock Exchange สัดส่วน 3.5%

6. Alphabet สัดส่วน 3.2%

7. GE สัดส่วน 2.8%

8. T-Mobile US สัดส่วน 2.7%

9. Airbus สัดส่วน 2.7%

10. Ashtead สัดส่วน 2.4%

(Source: T. Rowe Price, Sep 2021)

3. สร้างผลตอบแทนชนะตลาด ไม่ว่าจะขาขึ้นหรือลง

ถ้าดูผลตอบแทนใน Year to date ในปีนี้ ก็จะพบว่ากองทุนนี้อาจจะเติบโตช้ากว่า Benchmark นิดหน่อย แต่ก็ทำผลตอบแทนได้ค่อนข้างดี

แต่เมื่อดูผลตอบแทนระยะยาว จะพบว่ากองทุน LHGEQ เอาชนะ Benchmark ได้อย่างสม่ำเสมอ และชนะตลาดทั้งใน “ขาขึ้น” และ “ขาลง” จึงสอดคล้องกับการลงทุน SSF หรือ RMF ซึ่งเป็นการลงทุนในระยะยาว

กองทุน LHGEQ มีให้เลือก 3 สไตล์

1. LHGEQRMF : สำหรับวางแผนเกษียณ

กองทุนเปิด แอล เอช โกลบอล อิควิตี้ ชนิดเพื่อการเลี้ยงชีพ เหมาะกับคนที่ต้องการวางแผนเกษียณ ด้วยการลงทุนระยะยาว โดยสร้างวินัยอย่างสม่ำเสมอ

2. LHGEQ-ASSF : สำหรับออมเงินก้อน

กองทุนเปิด แอล เอช โกลบอล อิควิตี้ ชนิดเพื่อการออมและสะสมมูลค่า เหมาะกับคนที่ต้องการลงทุนระยะยาว มีแผนใช้เงินก้อนภายใน 10 ปี โดยได้รับผลตอบแทนแบบทบต้น

3. LHGEQ-DSSF : สำหรับสร้างเงินปันผล

กองทุนเปิด แอล เอช โกลบอล อิควิตี้ ชนิดเพื่อการออมและจ่ายเงินปันผล เหมาะกับคนที่ต้องการลงทุนระยะยาว โดยได้รับเงินปันผลสม่ำเสมอทุกปี

คุ้ม 3 ต่อ เมื่อซื้อกองทุน LHGEQ

ต่อที่ 1 ได้สิทธิ์ลดหย่อนภาษี

กองทุน SSF สามารถลดหย่อนภาษี ไม่เกิน 30% ของรายได้ สูงสุด 200,000 บาท โดยต้องถือครองเป็นเวลา 10 ปี แต่ไม่บังคับว่าต้องซื้อทุกปี

กองทุน RMF สามารถลดหย่อนภาษี ไม่เกิน 30% ของรายได้ สูงสุด 500,000 บาท โดยต้องถือครองอย่างน้อย 5 ปี และขายได้เมื่อมีอายุ 55 ปี ซึ่งบังคับว่าต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี

ต่อที่ 2 ได้ลงทุนระยะยาวเพื่อการเกษียณ

สำหรับกองทุน RMF เป็นเครื่องมือชั้นเลิศในการวางแผนเกษียณ ทำให้เรามีเงินก้อนใช้จ่ายในบั้นปลายชีวิต ซึ่งการลงทุน RMF ตั้งแต่วันนี้ ถือเป็นการสร้างวินัยการออมระยะยาว

ต่อที่ 3 ได้สร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ

กองทุนนี้มีการจัดพอร์ตโดยกระจายการลงทุนในหุ้นโลก แล้วปรับเปลี่ยนน้ำหนักในแต่ละภูมิภาค แต่ละบริษัท หรือแต่ละอุตสาหกรรม ตามแนวโน้มที่คาดว่าจะเติบโตในอนาคต

กองทุนลักษณะนี้จะไม่ได้มีความผันผวนสูงเท่ากับกองทุน Thematic Fund (การลงทุนในกระแส หรือแนวโน้มใดแนวโน้มหนึ่ง) แต่จะมีความสม่ำเสมอมากกว่า โดยจะเน้นการลงทุนแบบ Active Ratio คือเวทน้ำหนักในหุ้นแต่ละตัวที่แตกต่างจาก Benchmark เมื่อมองระยะยาวแล้วจึงสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ และเอาชนะ Benchmark ได้

สำหรับมนุษย์เงินเดือนที่อยากลงทุนระยะยาว แต่ไม่มีเวลาติดตาม หรือคอยปรับพอร์ตสม่ำเสมอ LHGEQ ก็จะเป็นกองทุนที่ตอบโจทย์มาก ๆ เพราะมีผู้เชี่ยวชาญมืออาชีพคอยดูแลการลงทุนให้เรา ทั้งยังสร้างผลตอบแทนได้สม่ำเสมอเหนือตลาดในระยะยาว และยังสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย

ใครที่สนใจ สามารถสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม พร้อมขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ หรือธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ทุกสาขา และผู้สนับสนุนการขายที่ได้รับการแต่งตั้ง สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม โทร. 02 286 3484 หรือที่ www.lhfund.co.th

นอกจากนี้ยังมีช่องทางเปิดบัญชีออนไลน์ที่ LHFund Online Mobile Application โดยสามารถดาวน์โหลดได้ทั้ง iOS และ Android ครับ

***คำเตือน***

ทำความเข้าใจลักษณะกองทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและผลการดำเนินงานของกองทุน ก่อนการตัดสินใจลงทุน

ผลการดำเนินงานในอดีต ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

บทความนี้เป็น Advertorial

ตั้งแต่เกิดโควิด-19 สภาพแวดล้อมของการลงทุนก็ค่อนข้างผันผวน เศรษฐกิจก็ฝืดเคือง ถึงแม้ในปัจจุบันสถานการณ์จะเริ่มดีขึ้นบ้างแล้วแต่เงินเฟ้อก็เริ่มปรับตัวสูงขึ้น แถมแต่ละประเทศยังฟื้นตัวไม่พร้อมกันอีก ทำให้นักลงทุนอย่างเราต้องคอยปรับตัวและปรับพอร์ตการลงทุนของตัวเองอยู่เสมอ

นั่นจึงทำให้เกิดการลงทุนในธีมต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นเฮลแคร์ เทคโนโลยี หรือเน้นลงทุนในประเทศที่มีการเติบโตสูง ซึ่งทำให้หลายคนมองว่า ถ้าต้องไปลงทุนตามธีมหรือเปลี่ยนประเทศลงทุนกันบ่อยๆ คงจะไม่ไหว เพราะตอนนี้ก็มีการลงทุนให้เลือกเต็มไปหมดเลย

และสำหรับเพื่อนๆ ที่กำลังมองหากองทุนผลการดำเนินงานดี มีการกระจายการลงทุนไปในหุ้นทั่วโลกและตอบโจทย์เรื่องออมเงินเพื่อการเกษียณ แถมได้รับสิทธิ์ลดหย่อนภาษีด้วย aomMONEY ขอพาไปรู้จักกับ กองทุน LHGEQ จาก บลจ.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ที่ออกมาหลายรูปแบบให้นักลงทุนได้เลือกสรรเลยครับ ไม่ว่าจะเป็น SSF ชนิดสะสมมูลค่า, SSF ชนิดปันผล หรือ RMF กองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ ซึ่งจะมีความน่าสนใจยังไง เราไปดูกันเลย!

กองทุน LHGEQ

เป็นกองทุนรวมประเภท Feeder Fund หรือ การนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองเดียวนั่นก็คือ กองทุน T. Rowe Price Funds SICAV Global Focused Growth Equity Fund ที่มีการตั้งทีมเพื่อเข้ามาลงทุนและบริหารจัดการโดยเฉพาะครับ

นอกจากนี้ ยังมีทีมนักวิเคราะห์ที่ได้ไปศึกษาข้อมูลของแต่ละบริษัท เพื่อดูว่าบริษัทมีอนาคต มีธุรกิจที่จะเติบโตไปได้ และมี Return on Capital หรืออัตราส่วนผลตอบแทนต่อเงินลงทุนที่ดีด้วย

ทำไมกองทุน T. Rowe Price Funds ถึงน่าสนใจ?

ถ้าเพื่อนๆ ลองดูผลการดำเนินงานระยะยาว เราจะเห็นได้ว่า ผลตอบแทนมีความสม่ำเสมอและสามารถชนะดัชนีชี้วัดได้ นี่จึงเป็นสิ่งที่กองทุนต้องการเพราะมันส่งผลดีต่อนักลงทุนทุกคนนั่นเองครับ

กองทุน LHGEQ มีกลยุทธ์การลงทุนยังไง?

กองทุน LHGEQ จะลงทุนแบบ Bottom Up หรือ การเลือกรายหุ้นว่าอยากจะลงทุนในหุ้นตัวไหน เช่น ในอนาคต Facebook มีโอกาสได้ประโยชน์จากการที่โฆษณากลับเข้ามาเป็น Digital Advertising หรือเครื่องมือที่ใช้ในการทำโฆษณาออนไลน์ต่างๆ ซึ่งในอนาคตอาจจะเปลี่ยนไปเป็น Visual Advertising กองทุนก็จะเลือกลงทุนในหุ้นตัวนี้ครับ

โดยหุ้นแต่ละตัวที่เลือกมาจะต้องมีแนวโน้มผลการดำเนินงานที่ดีขึ้น ก็คือจะดูผลตอบแทนจากการลงทุนว่าบริษัทใช้เงินลงทุนไปแล้ว สามารถทำผลตอบแทนจากการลงทุนได้เท่าไหร่ ถ้าลงทุนแล้วดีทางทีมวิเคราะห์กว่า 200 คนก็จะนำมาเปรียบเทียบ จะศึกษารายละเอียดแต่ละหุ้นแล้วดูว่าอนาคตของบริษัทมีการคาดการณ์กำไรเพิ่มขึ้นหรือไม่ ถ้ามีก็จะเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจที่จะนำมาเก็บไว้ใน Portfolio

สามารถใช้กองทุน LHGEQ จัดพอร์ตได้ยังไงบ้าง?

เพื่อนๆ สามารถใช้เป็น Core Portfolio หรือการลงทุนส่วนหลักได้ครับ เพราะว่าไม่ได้มีการลงทุนตามธีมต่างๆ ที่เป็นกระแส แต่จะลงทุนในหุ้นทั่วโลกและปรับน้ำหนักตามภูมิภาค บริษัท หรืออุตสาหกรรม ที่ทางกองทุนมองว่ามีโอกาสเติบโตได้ดีในอนาคต เพื่อให้นักลงทุนสามารถลงทุนกันได้ยาวๆ เลยครับ

โดยกองทุน LHGEQ ไม่ได้ผันผวนสูงเท่าการลงทุนตามธีมต่างๆ ที่เป็นลักษณะของ Thematic ซึ่งกองลักษณะดังกล่าวนั้น ถ้าเราลงถูกจังหวะตลาดก็อาจจะทำกำไรได้สูงแต่ขณะเดียวกันถ้าจังหวะที่ตลาดหมุนเงินไปยังกลุ่มอื่นก็อาจทำให้ผลตอบแทนปรับตัวลงอย่างมากได้เช่นกัน  แต่สำหรับ LHGEQ ที่มีการกระจายความเสี่ยงในหลายอุตสาหกรรมและหลายประเทศทั่วโลกถ้าดูในแง่ความเสี่ยงต่อผลตอบแทนถือว่าทำได้สม่ำเสมอและมีความผันผวนที่ต่ำกว่า

ผลตอบแทนของกองทุน LHGEQ เป็นยังไง?

ถ้าเพื่อนๆ ลองดู Year to Date (YTD) จะเห็นว่าผลตอบแทนน้อยกว่าดัชนีชี้วัด แต่ก็ถือว่ายังทำผลตอบแทนได้ค่อนข้างดีทีเดียวครับ เพราะถ้าลองดูผลตอบแทนที่ยาวออกไปอีกในระยะ 1-10 ปี เราจะเห็นว่า กองทุนสามารถทำผลงานชนะดัชนีชี้วัดได้อย่างสม่ำเสมอเลยครับ แสดงถึงผลตอบแทนระยะยาวที่โดดเด่นมาก และเหมาะสำหรับเป็นกองทุนลดหย่อนภาษีที่มีเงื่อนไขการถือครองที่ค่อนข้างยาว

และถ้าเราลองมาดูที่ Performance ของกองทุน เมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัดตอนที่เป็นขาขึ้นและขาลง มีจุดหนึ่งที่น่าสนใจนั่นคือ ตอนที่ดัชนีชี้วัดเป็นขาขึ้นแล้วมีผู้จัดการกองทุนเข้ามา ผู้จัดการกองทุนสามารถเอาชนะได้ในเปอร์เซ็นต์ที่ค่อนข้างสูงเลยครับ เช่น ถ้าดัชนีชี้วัดขึ้น 100% กองทุนก็จะขึ้นเกิน 100%

แต่ในทางกลับกัน กองทุนไม่ได้ทำได้ดีแค่ตอนขาขึ้นเท่านั้น เพราะเมื่อเป็นขาลงก็สามารถป้องกันความเสี่ยงได้เหมือนกัน โดยสามารถเอาชนะดัชนีชี้วัดเมื่อเป็นขาลงด้วยการลงได้น้อยกว่าครับ

อนาคตการลงทุนของกองทุน LHGEQ จะเป็นอย่างไร?

สำหรับ Master Fund ก็ไม่ได้เปลี่ยนแปลงไปจากเดิมครับ เพราะเลือกจากบริษัทที่มีแนวโน้มในผลการดำเนินธุรกิจที่ดีขึ้น มีผลตอบแทนการลงทุนและอัตราส่วนผลตอบแทนกับความเสี่ยงที่ดีด้วย

และในอนาคต Master Fund ถูกคาดการณ์มาว่า ใน 3 ปีจะเติบโตประมาณ 24% ซึ่งเป็นตัวที่บอกว่าจะมีการเติบโตในอนาคต เช่น ถ้ารายได้โตแล้วตลาดอยากให้ P/E เท่าเดิม ประเมินมูลค่าเท่าเดิม ตัวราคาก็ควรจะเพิ่มขึ้นตามรายได้ที่เพิ่มขึ้นด้วย เพราะถ้ารายได้โตขึ้นแต่ราคาหุ้นไม่ขึ้นเลย มันก็คงจะไม่สมเหตุสมผลเท่าไหร่ครับ

กองทุน LHGEQ เหมาะกับใคร?

1. LHGEQ-ASSF (ชนิดสะสมมูลค่า) เหมาะสำหรับนักลงทุนประเภทบุคคลธรรมดา เพราะเปิดโอกาสให้นักลงทุนรับรายได้จากส่วนต่างของการลงทุน และสะสมผลประโยชน์จากการลงทุนอย่างต่อเนื่อง

2. LHGEQ-DSSF (ชนิดปันผล) เหมาะสำหรับนักลงทุนประเภทบุคคลธรรมดา เพราะเปิดโอกาสให้นักลงทุนรับรายได้สม่ำเสมอจากเงินปันผลระหว่างถือครอง

3. LHGEQ-RMF เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนแบบผูกผันระยะยาวเพื่อการเลี้ยงชีพหลังเกษียณอายุ และเนื่องจากเป็นกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ผู้ลงทุนจะต้องลงทุนต่อเนื่องเป็นระยะเวลาไม่น้อยกว่า 5 ปี และจะไถ่ถอนได้ต่อเมื่ออายุ 55 ปีบริบูรณ์ เพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี

4. เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้เพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

5. เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มุ่งหวังผลตอบแทนจากการลงทุนในต่างประเทศ ที่เน้นลงทุนในหุ้นหลากหลายที่มีศักยภาพในการเติบโตของรายได้ที่เหนือกว่าค่าเฉลี่ยและมีการเติบโตแบบยั่งยืน

6. เหมาะสำหรับนักลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาที่กองทุนลงทุนได้ เพราะอาจจะปรับตัวสูงขึ้นหรือลดลงจนต่ำกว่ามูลค่าการลงทุนและทำให้ขาดทุนได้

7. เหมาะสำหรับนักลงทุนที่สามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวจากการลงทุนในตราสารทุนต่างประเทศ

8. เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความผันผวนจากอัตราแลกเปลี่ยนได้ เพราะกองทุนนี้จะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

สำหรับเพื่อนๆ คนไหนที่สนใจการลงทุนในหุ้นทั่วโลกและต้องการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี สามารถสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมและขอหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ. แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์, ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ หรือผู้สนับสนุนการขาย หรือ โทรไปที่ 02-286-3484 หรือ www.lhfund.co.th

***คำเตือน***

1. การลงทุนในหน่วยลงทุนไม่ใช่การฝากเงิน รวมทั้งไม่ได้อยู่ภายใต้ความคุ้มครองของสถาบันเงินฝาก จึงมีความเสี่ยงจากการลงทุนที่ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินคืนเต็มจำนวน

2. เนื่องจากกองทุนลงทุนในหน่วยลงทุนของต่างประเทศ จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งทางกองทุนทำการป้องกันความเสี่ยงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

3. กองทุนต่างประเทศอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหาร ซึ่งอาจจะมีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนรวมอื่น เหมาะสำหรับผู้ที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูง

4. กองทุนมีการลงทุนในต่างประเทศ จึงมีความเสี่ยงด้านการเมือง เศรษฐกิจ สังคม และสภาวะตลาด ซึ่งอาจจะส่งผลต่อมูลค่าหน่วยลงทุนและสภาพคล่อง

5. กองทุนหลักที่กองทุนรวมไปลงทุนมีสัดส่วนการลงทุนกระจุกตัว ดังนั้น ผู้ลงทุนควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนของตัวเองด้วย

บทความนี้เป็น Advertorial